Soms kan een enkel nieuw datapunt de meest zelfgenoegzame vooruitzichten opbreken. Na 10 maanden van dalende markten, stijgende inflatie en verhoging van de rentetarieven door de Federal Reserve, was het niet meer dan normaal om aan te nemen dat de rest van het jaar meer van hetzelfde bleef. En toen brak de inflatiedruk van oktober die mal.
Het kwam uit op 7.7% op jaarbasis, aanzienlijk minder dan de verwachte 8%. Hoewel nog steeds in de buurt van het hoogste punt in 40 jaar en nog steeds met 0.4% maand-op-maand, geeft het cijfer van oktober aan dat het stijgingstempo mogelijk afneemt. Het is niet het einde van de inflatie, maar het heeft beleggers een sprankje hoop gegeven. De S&P 500 steeg met 5.54% en de NASDAQ schoot met 7.35% omhoog in de nasleep van de publicatie van inflatiegegevens.
Dus handelaren en investeerders zijn in een optimistische bui, en ze zijn op zoek naar kopen. Maar een slimme belegger houdt zicht op de achterliggende feiten – en die feiten zijn nog steeds hard. De inflatie blijft hoog; de Fed is nog steeds waarschijnlijker dan niet van plan om de rente volgende maand opnieuw te verhogen; beleggers hebben een defensieve houding nodig om hun portefeuille te beschermen.
En dat zal ons naar de hoogrentende dividendaandelen trekken, het klassieke defensieve spel van de markt. We hebben de gebruikt TipRanks-gegevens om twee dividendbetalers op te zoeken die rendementen bieden die de huidige inflatie overtreffen. En nog beter, ze hebben allebei een 'Strong Buy'-consensusbeoordeling van de bredere analistengemeenschap. Laten we dat van dichterbij bekijken.
Arbor Vastgoed Vertrouwen (ABR)
Als u op zoek bent naar kampioensdividendaandelen, moeten we kijken naar een vastgoedbeleggingstrust. De bedrijven, REIT's, verwerven, bezitten, beheren en leasen allerlei soorten onroerend goed, zowel residentieel als commercieel, samen met hypotheken en door hypotheken gedekte waardepapieren, en ze staan bekend om het teruggeven van winst aan aandeelhouders door middel van hoge dividenden.
Arbor Realty Trust is een commerciële REIT, gericht op het werken met ontwikkelaars en het financieren van meergezinswoningen - appartementencomplexen. Arbor financiert ook verschillende commerciële eigendommen en werkt samen met Fannie Mae en Freddie Mac aan leningen.
2022 was tot nu toe een moeilijk jaar, maar Arbor heeft consistent sterke financiële kwartaalprestaties geleverd. De afgelopen jaren heeft het bedrijf een omzet laten zien die jaar op jaar groeit - en een winst die consequent de prognoses overtreft. In het meest recente kwartaal, 3Q22, bedroegen de rente-inkomsten van Arbor $ 259.8 miljoen, een indrukwekkende stijging van 107% ten opzichte van hetzelfde kwartaal een jaar geleden.
In een maatstaf die zeer interessant is voor dividendbeleggers, genereerde het bedrijf een uitkeerbaar inkomen van 56 cent per verwaterd aandeel. Dit was 9.8% op jaarbasis, maar wat nog belangrijker is, het uitkeerbare inkomen ondersteunt het dividend - en dat is waar dit aandeel uitblinkt.
Op 4 november kondigde Arbor zijn dividend over het vierde kwartaal aan tegen 4 cent per gewoon aandeel, of $ 40 op jaarbasis. Dit geeft een krachtig rendement van 1.60%, ongeveer 10.7x het gemiddelde rendement van div-aandelen in de bredere markten. Even belangrijk is dat Arbor zijn dividend de afgelopen 5 jaar heeft verhoogd - een benijdenswaardig record met 4 opeenvolgende q/q-verhogingen in de aanloop naar de huidige verklaring. Het dividend van 10 cent wordt op 40 november uitgekeerd.
In de ogen van Raymond James analist Stephen wetten, die een 5-sterrenclassificatie van TipRanks heeft, komt dit alles neer op een bedrijf in een zeer solide positie.
“We verwachten dat de prestaties van de portefeuille sterk zullen blijven, gezien de focus op meerdere gezinnen, waarbij de rendementen van de portefeuille profiteren van hogere rentetarieven, en de portefeuille met agentschappen en dienstverlening een beter inzicht biedt in toekomstige kasstromen dan de meeste concurrenten. We herhalen onze Outperform-rating, gezien de sterke 3Q-resultaten, onze verwachting van aanhoudend sterke prestaties van de portefeuille, voordelen van stijgende rentetarieven, de recente dividendverhogingen en de sterke dividenddekking”, meende Laws.
De Outperform-rating (dwz Kopen) van Laws wordt geleverd met een koersdoel van $ 18.50, wat wijst op een opwaarts potentieel van 24% over een jaar. Op basis van het huidige dividendrendement en de verwachte koersstijging heeft het aandeel een potentieel totaalrendementprofiel van ~35%. (Om de staat van dienst van Laws te bekijken, klik hier)
Over het geheel genomen heeft dit 'Strong Buy'-dividendaandeel 5 recente analistenbeoordelingen ontvangen, waaronder 4 aankopen en 1 vasthouden. De aandelen worden verkocht voor $ 14.92 en het gemiddelde koersdoel van $ 16.50 suggereert een winst van ~11% in het komende jaar. (Zie ABR aandelenvoorspelling op TipRanks)
OneMain-holdings (OMF)
Van REIT's schakelen we over naar een financieel bedrijf, OneMain. Dit bedrijf richt zich voornamelijk op consumentenfinanciering en biedt een breed scala aan financiële diensten aan een subprime-cliënteel dat waarschijnlijk geen toegang zou kunnen krijgen tot krediet bij grotere gevestigde banken. OneMain heeft zichzelf ontwikkeld tot een leider in deze niche; haar diensten omvatten consumentenfinanciering en krediet, betaalbare leningen en verzekeringsproducten. Hoewel de doelgroep van OneMain niet altijd kredietwaardig is, screent het bedrijf ze zorgvuldig en, door evenveel zorg te gebruiken bij het ontwerpen van zijn financiële producten, is het bedrijf in staat om het wanbetalingspercentage van de klant op een acceptabel niveau te houden.
De inkomsten van het bedrijf zijn de afgelopen jaren constant geweest, variërend tussen $ 1.2 miljard en $ 1.29 miljard. De winst was echter volatieler. Het resultaat over het derde kwartaal van $ 3 per verwaterd aandeel was fors lager dan de $ 1.51 die in hetzelfde kwartaal een jaar geleden werd gerapporteerd. OneMain sloot het derde kwartaal af met $ 2.37 miljoen aan contanten en andere liquide middelen.
Hierdoor kon OneMain een solide dividend ondersteunen. Het bedrijf kondigde in oktober zijn dividend voor het vierde kwartaal aan op 4 cent per gewoon, voor betaling op 95 november. In het huidige tempo komt het dividend op jaarbasis uit op $ 14 en levert het een rendement op van 3.80%. Dit dividend wordt volledig gedekt door de winst en steekt gunstig af bij het marktgemiddelde rendement van ongeveer 9.26%.
Ook in het derde kwartaal besteedde OneMain $ 3 miljoen aan de inkoop van 42 miljoen aandelen. Met het dividend toont dit de aanzienlijke inzet van het bedrijf om het kapitaalrendement voor de aandeelhouders op peil te houden.
Al met al biedt dit aandeel volgens de 5-sterrenanalist van Credit Suisse een goed beeld voor rendementsgerichte dividendbeleggers Moshe Orenbuch.
De analist zegt over de huidige positie van OMF: “Over het algemeen beschouwen we het [recente derde] kwartaal als positief. Hoewel OMF de kredietverlening aanzienlijk heeft aangescherpt, hebben ze ook prijsmaatregelen genomen, waardoor de rendementen in 2023 zouden moeten verbeteren. OMF blijft profiteren van het terugtrekken van concurrenten, gezien zijn sterke balans die ruimte biedt voor gedekte financiering en gespreide looptijden van schulden in de komende jaren . OMF zou aanzienlijk kapitaal moeten blijven genereren, een hoog dividendrendement moeten uitkeren en aandelen moeten inkopen.”
Deze topanalist stopt niet met een vrolijk commentaar; hij geeft de aandelen ook een Outperform (dwz Kopen) rating en een koersdoel van $47, wat wijst op potentieel voor ~15% aandelenwinst in het komende jaar. (Om het trackrecord van Orenbuch te bekijken, klik hier)
Dit niet-traditionele financiële bedrijf heeft onlangs 9 analistenrecensies ontvangen, een totaal van 8 aankopen tegen een enkele Hold ter ondersteuning van een consensusbeoordeling van Strong Buy. OMF-aandelen zijn geprijsd op $ 41 per aandeel en het gemiddelde koersdoel van $ 46.44 impliceert een winst van ongeveer 13% over een jaar. (Bekijk de aandelenprognose van OMF op TipRanks)
Ga voor goede ideeën voor het handelen in dividendaandelen tegen aantrekkelijke waarderingen naar TipRanks' Beste aandelen om te kopen, een tool die alle aandeleninzichten van TipRanks verenigt.
Disclaimer: De meningen in dit artikel zijn uitsluitend die van de aanbevolen analisten. De inhoud is alleen bedoeld voor informatieve doeleinden. Het is erg belangrijk om uw eigen analyse uit te voeren voordat u een investering doet.
Bron: https://finance.yahoo.com/news/inflation-7-7-2-strong-142555648.html