2 dividenden die de inflatie nu verpletteren

De strijd om het pensioeninkomen houdt nooit op! In 2020 en 2021 waren we doodsbang voor dividendverlagingen. Nu we zweten stijgende inflatie!

Het goede nieuws? Wat de zorgen ook zijn, we kunnen mijn "2-stappen pensioeninkomensplan" toepassen. Het is ontworpen om te voorkomen dat alles wat Jay Powell, Vladimir Poetin of zelfs de Chinese president Xi doet onze dividendstromen beïnvloedt.

(Hieronder geef ik je twee tickers die perfect werken met deze strategie, waaronder een die profiteert van de ondergang van Russische olie. Dit onbezongen bedrijf heeft zojuist zijn uitbetaling met 50% verhoogd.)

Inflatie Sideswipes Gepensioneerden

Deze marktcrash is natuurlijk voornamelijk het werk van Powell, die de stimuleringsmaat overschreed en de geldhoeveelheid sinds februari 40 met een belachelijke 2020% opvoerde. En kijk naar de rechterkant van de onderstaande grafiek: hoewel de inflatie een probleem voor meer dan een jaar, hij is alleen net nu op de rem trappen!

We weten allemaal dat gepensioneerden – mensen met de minste bewegingsruimte in hun budget – het zwaar te verduren krijgen. Als je met pensioen bent, of bijna met pensioen gaat, heb je waarschijnlijk gemerkt dat de prijzen van de dingen die je het meest nodig hebt, zijn gestegen.

In de hoop de kleinkinderen te bezoeken deze zomer? De prijs van vliegtickets is in maart met 11% gestegen vanaf februari, volgens de laatste lezing van de consumentenprijsindex. Vergeet autorijden - de benzineprijzen zijn 48% hoger dan een jaar geleden! Andere dagelijkse benodigdheden schieten ook omhoog: elektriciteit is met 11% gestegen ten opzichte van een jaar geleden. Kleding? 7% omhoog.

Je knikt ongetwijfeld met je hoofd samen met deze lijst. En als je op mij lijkt, denk je dat deze cijfers te conservatief zijn vergeleken met wat we in winkels zien.

Dit is waar mijn twee favoriete dividendstrategieën voor het omgaan met onze stijgende kosten van levensonderhoud van pas komen. De ene is meer geschikt voor een belegger die jaren uit zijn pensioen is, terwijl de andere een perfecte manier is om uw inkomen te vergroten als u bent uitgeklokt van de beroepsbevolking, of staan ​​op het punt dit te doen.

Jaren na pensionering: schakel de "dividendmagneet" in

Als u nog een paar jaar over bent om ze op te hangen, zouden dividendgroeiaandelen uw go-to moeten zijn, aangezien de inflatie naar het noorden trekt. Maar niet zomaar een oude dividendkweker - we willen aandelen met uitbetalingen die: versnellen.

Bedrijven met stijgende uitbetalingen betalen ons op drie manieren:

1. door te betalen dividend nu, en...
2. Hun uitbetalingen laten groeien, en…
3. Aandelenkoersgroei, aangezien de aandelenkoersen van dividendkwekers, puppyhondachtig, hun dividenden hoger volgen.

Cameco: een slimme aankoop nu kernenergie terug brult

Het eerste aandeel waar ik je over wil vertellen, is perfect voor deze aanpak. Het is een uraniumproducent - en ik... liefde de vooruitzichten voor uranium.

De anders geel metaal piekte voor de financiële crisis. Maar de prijs is gestrand voor de laatste 15 jaar. Dat klopt. Uranium crashte in 2007 en het is... alleen nu beginnen te rallyen. Met een opzegtermijn van 15 jaar is hij klaar voor een behoorlijke stijging!

De vraag lijkt om vele redenen vast te zitten in een opwaartse trend op lange termijn, te beginnen met de bevolkingsgroei: tegen 2050 zullen we bijna 9.8 miljard mensen op aarde hebben. De resulterende sprong in het elektriciteitsverbruik zal naar verwachting de vraag naar uranium met 75% doen toenemen in de drie decennia na 2020:

Er zal kernenergie nodig zijn om ons van hier naar daar te krijgen. Plus, nucleair is beschouwd als een schone energiebron, en een lagere CO2-uitstoot is nodig om een ​​leefbare toekomst te garanderen.

Maar de toekomst is niet ons enige probleem. De wereld heeft niet-Russische energiebronnen nodig gisteren. Aardgas kopen om een ​​oorlogsmachine te financieren is niet goed.

Daarom heeft het VK plannen aangekondigd om drievoudig zijn kernenergieopwekking. De Franse president Emmanuel Macron beloofde meer kernenergie in zijn herverkiezingsplatform. Meer landen op het continent zullen waarschijnlijk volgen.

In Canada gevestigd Cameco (CCJ) is een van de belangrijkste begunstigden van deze nucleaire renaissance. Het is een van 's werelds grootste uraniumproducenten en produceert jaarlijks 53 miljoen pond, goed voor 17% van de wereldwijde productie.

Het grootste deel van Cameco's uranium is afkomstig van zijn activiteiten in Saskatchewan, met een kleinere mijn in Kazachstan die het bezit via een joint venture. Cameco heeft ook de mijnen in de VS opgeschort die het zou kunnen herstarten, maar het management neemt een voorzichtige aanpak, met plannen om de mijnen de komende jaren onder de capaciteit te laten draaien.

Zoals alle mijnwerkers, stijgen en dalen Cameco's fortuinen met de prijs van de grondstof die het produceert. Als zodanig heeft het aandeel gewonnen, met veel potentieel om hoger te gaan.

Dat is gedeeltelijk te wijten aan de invloed van de uitbetaling, die doet levert vandaag slechts 0.4% op, maar lijkt klaar voor een lange termijn, aangezien het bedrijf vorig jaar maar liefst een stijging van 50% heeft doorgevoerd. Beleggers merkten het op en boden tegelijkertijd de voorraad op!

Aangezien het dividend van Cameco fluctueert met de uraniumprijzen, is dit: is niet een aandeel dat we kopen en wegstoppen. Maar het is een slimme koop nu, aangezien landen zich in het algemeen afkicken van fossiele brandstoffen en Russian fossiele brandstoffen in het bijzonder.

Het bedrijf krijgt een extra buffer van zijn balans: aan het einde van het eerste kwartaal had het $ 996 miljoen aan langlopende schulden, minder dan zijn $ 1.5 miljard aan contanten en kortetermijninvesteringen. Ten slotte is het feit dat Cameco is gevestigd in het vriendelijke Canada een extra pluspunt in dit nieuwe tijdperk van "onhoring” en “deglobalisering”. '

In (of bijna) pensioen: pak deze maandelijkse 7%+ geldstromen

Cameco is een geweldig aandeel om te overwegen als u nog lang niet met pensioen bent, aangezien stijgend uranium zich op de lange termijn waarschijnlijk zal vertalen in hogere dividenden en aandelenkoersen. Maar wat als u met pensioen gaat of bijna met pensioen gaat en meer van uw rendement in dividenduitkeringen wilt?

Dit is waar een van de beste - en verreweg de meest onbeminde - dividendspelen van allemaal om de hoek komt kijken: closed-end fondsen (CEF's).

Er zijn ongeveer 500 CEF's en ze bieden gepensioneerden datgene wat ze het meest nodig hebben: grote dividenden, vaak maandelijks uitbetaald. De typische CEF-opbrengsten op dit moment ongeveer 7%, en velen betalen meer.

Overweeg een fonds als de Eaton Vance Tax-Managed Buy-Write Strategy Fund (EXD), wat een geweldige manier kan zijn om met een hoog dividend enkele van Amerika's bekendste blue chips te bezitten. Het heeft een bijzondere weging naar tech, met 36% van de portefeuille. Apple
AAPL
(AAPL) en Microsoft
MSFT
(MSFT) zijn de twee belangrijkste participaties.

Dat maakt EXD interessant, aangezien de invloed van technologie op ons leven lang groter zal zijn dan deze reeks renteverhogingen door de Fed, waardoor de huidige prijzen voor neergeslagen large-captechnologieën verleidelijk zijn. Naarmate de technologie herstelt, kunt u meerijden terwijl u het grootste deel van uw winst verzamelt via EXD's 8.2% dividend, dat maandelijks wordt uitbetaald. En die grote uitbetaling is veerkrachtig: hij hield stand tijdens de economische ineenstorting van COVID-19.

Daarnaast genereert EXD extra geld door de verkoop van gedekte call-opties – rechten die beleggers kopen om de aandelen van EXD te kopen als ze op een vast tijdstip in de toekomst boven een bepaald niveau handelen. Deze strategie werkt goed in een volatiele markt, want als een aandeel onder de uitoefenprijs sluit, houdt EXD zijn aandelen en de premie die onze optiekopers betalen. Die premie krijgen we als deel van ons dividend.

Bovendien kunnen we EXD oppikken op 1.8% onder zijn intrinsieke waarde (NIW, of de waarde van de aandelen in zijn portefeuille) terwijl ik dit schrijf. Dat klinkt misschien niet zo belangrijk, maar het fonds heeft het grootste deel van het afgelopen jaar tegen premies gehandeld, wat erop wijst dat er nog meer winst zou kunnen komen.

Brett Owens is chief investment strateeg voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, ontvang je gratis zijn nieuwste speciale rapport: Uw portefeuille met vervroegd pensioen: enorme dividenden - elke maand - voor altijd.

Openbaarmaking: geen