Waarom de cryptomarkt KYC nodig heeft en hoe u anoniem kunt blijven zonder een wet te overtreden?

Anonimiteit werd een barrière en stond de massale acceptatie van cryptocurrency door de traditionele financiële markt in de weg. Tegelijkertijd is het opgeven van vertrouwelijkheid in tegenspraak met het kernconcept van digitale activa. Om de belangen van zowel gebruikers van cryptocurrency als regelgevers te bevredigen, was een afweging nodig. De oplossing is al gemaakt. Laten we dieper duiken en leren hoe we anoniem kunnen blijven in de cryptomarkt zonder een enkele wet te overtreden.

Wat is KYC en wat heeft het te maken met cryptocurrencies?

De afkorting KYC staat voor Know Your Customer. Deze definitie wordt vaak gebruikt in de context van de financiële markt. KYC verwijst naar een reeks processen die gericht zijn op het vaststellen van de identiteit van de persoon die van plan is een financiële transactie uit te voeren.

Cryptocurrencies zijn een financieel instrument dat, volgens het convenant van de oprichter van Bitcoin Satoshi Nakamoto, anoniem zou moeten zijn. Vanuit het oogpunt van regelgevers brengen volledig vertrouwelijke transacties risico's met zich mee die verband houden met het witwassen van geld, terrorismefinanciering en andere illegale activiteiten. Dat is de reden waarom overheidsinstanties gebruikers van cryptocurrencies door KYC-procedures moeten leiden.

Crypto-marktdeelnemers zijn ook geïnteresseerd in gemak voor alle partijen - gebruikers en regelgevers - met betrekking tot normen voor persoonsidentificatie. In feite kan de overheid de verspreiding van een anoniem financieel instrument dat ze vanwege de vertrouwelijkheid ervan niet kunnen controleren, niet toestaan.

Transacties met cryptocurrencies door de KYC-procedures te volgen, kan worden gezien als tweerichtingsverkeer: leden van de cryptogemeenschap kunnen transacties met digitale activa voortzetten, terwijl regelgevers tools krijgen om deals met dergelijke munten te controleren. Dat gezegd hebbende, zien gebruikers in dat geval af van anonimiteit.

Wat is er mis met KYC in de crypto-industrie en de traditionele markt?

Crypto-projecten, waaronder grote uitwisselingen, streven ernaar om in een juridisch domein te lopen. Daarvoor moeten ze de 'vrienden' van de regelgevers zijn. De beste manier om het vertrouwen van overheidsinstanties te winnen als het gaat om cryptocurrencies, is door te handelen in overeenstemming met de KYC-vereisten.

De standaard procedure voor identiteitsverificatie in de crypto-industrie omvat verschillende stappen, waaronder de volgende:

• Het verstrekken van persoonsgegevens aan een derde partij (het platform waar de registratie plaatsvindt), waaronder achternaam, naam, woonplaats;
• Het verstrekken van documenten om de identiteit van de gebruiker te bevestigen.

Ook vragen platforms gebruikers vaak om een ​​selfie te maken met een bewijsstuk in de hand.

Interessant! Veel cryptoprojecten motiveren gebruikers om KYC-procedures te doorlopen door limieten te implementeren. Sommige handelsplatforms verlagen bijvoorbeeld de operationele limieten voor gebruikers die de verificatieprocedure niet hebben voltooid.

Vertegenwoordigers van Crypto-projecten maken KYC-databases die mogelijk identiteitsondersteunende documentscans of andere magneten voor fraudeurs bevatten. Als gevolg hiervan werden cryptocurrency-platforms doelen voor overtreders.

De praktijk heeft aangetoond dat zelfs grote spelers de KYC-gegevens van hun klanten niet veilig kunnen onderhouden. Zo werden in 2019 verificatiedocumenten van gebruikers van Binance gelekt naar internet. In eerste instantie, de vertegenwoordigers van het handelsplatform ontkende het lek maar ze moesten het erkennen nadat de foto's van de klanten waren geplaatst.

De "verontschuldigende" reactie van het team van Binance was: bieden slachtoffers een levenslang VIP-lidmaatschap. Veel marktpartijen zijn van mening dat er door de kwetsbaarheden van het handelsplatform geen eerlijke reactie was op mensen die risico liepen. Fraudeurs kunnen KYC-gegevens en foto's zelfs gebruiken voor diefstal en andere illegale activiteiten.

Dergelijke incidenten brengen hoge kosten met zich mee voor de goodwill van de bedrijven. Gelukkig kunnen moderne organisaties dergelijke mislukkingen voorkomen.

Hoe het KYC-probleem op te lossen?

Het lijkt erop dat de cryptogemeenschap niet kan afzien van KYC, anders zouden cryptocurrencies niet geïntegreerd worden met de traditionele financiële markt. Tegelijkertijd kan het, zoals de marktervaring leert, gevaarlijk zijn om derden verificatiegegevens en foto's van de documenten te verstrekken. Een oplossing voor dit probleem werd aangeboden door het Tsjechische bedrijf Hashbon. Dit team heeft als eerste het concept van het digitale paspoort Hashbon Pass (NFT Passport) ontwikkeld. Hier is hoe het werkt:

• Een gebruiker die het NFT-paspoort wil verkrijgen, draagt ​​de persoonlijke gegevens over aan een groep goedgekeurde en gescreende gelicentieerde verificateurs.
• Verificateurs voeren een controle uit en geven bij afwezigheid van rode vlaggen een digitaal NFT-paspoort af. Ter herinnering: het niet-fungible token-formaat zorgt ervoor dat de informatie wordt vastgelegd in het digitale activum op de blockchain. De technologie beveiligt het register tegen elke vervalsing, daarom is het onmogelijk om gegevens uit het Hashbon Pass NFT-paspoort te vervalsen. Zo wordt de authenticiteit van verificatierecords gegarandeerd.
• De eigenaar van het digitale paspoort Hashbon Pass kan het document ter verificatie presenteren op platforms die de KYC-regels volgen. In dit geval hebben derden geen toegang tot de vertrouwelijke gegevens van de gebruikers en heeft een NFT-paspoort geen persoonlijke informatie uit het ingediende document. In plaats daarvan krijgt de service het NFT-paspoort aangeboden dat de identiteit verifieert.

Op die manier zorgt Hashbon Pass voor anoniem gebruik van cryptoplatforms, inclusief projecten in het decentrale financiële segment (DeFi). Ook kan NFT Passports worden gebruikt voor vertrouwelijke identiteitsverificatie tijdens het werken met platforms in het traditionele financiële segment zoals bijvoorbeeld banken. Andere use-cases voor de Hashbon Pass zijn onder meer anonieme legale leeftijdsbevestiging en het omzeilen van CAPTCHA.

NFT-paspoortuitgifte en gebruiksscenario's

Interessant! Indien nodig, bijvoorbeeld in het geval van wettelijke controles, kunnen overheidsinstanties KYC-gegevens opvragen bij verificateurs.

Hier is de lijst met problemen die de NFT-paspoort Hashbon Pass oplost:

• Bescherming tegen lekken van persoonsgegevens van derden;
• Tijdwinst: in plaats van registratieformulieren in te vullen, kunnen Hashbon Pass-houders gewoon hun NFT-paspoort laten zien.

Hashbon Pass mogelijkheden

Het lijkt erop dat Hashbon Pass anonieme en volledig veilige KYC-identiteitsverificatie biedt. Niet alleen in de decentrale financiële markt, maar ook in de traditionele financiële sector. Voor bedrijven zorgt een samenwerking met Hashbon Pass voor een eenvoudigere verificatieprocedure en beschermt het klanten tegen datalekken. Al deze factoren vergroten hun aantrekkingskracht.

De lancering van de Hashbon Pass is gepland voor eind juni 2022. Word de partner van het project om als een van de eersten klanten een gemakkelijke en veilige manier te bieden voor anonieme KYC-verificatie. Volg updates en vraag een demo aan op de officiële Hashbon-webpagina.