Waarom nieuwe Europese regels voor het witwassen van geld weinig goeds voorspellen voor crypto

Het Europees Parlement en de Europese Raad zijn overeengekomen om in Frankfurt een nieuwe Anti-Money Laundering Authority op te richten. Het besluit kwam na een EU-besluit uit 2023 om toezicht te houden op cryptobedrijven en financiële dienstverleners die internationaal opereren.

De autoriteiten van de Europese Unie (EU) komen overeen om in 2025 een waakhond tegen het witwassen van geld in te stellen, te midden van verscherpt onderzoek naar de rol van cryptobedrijven in de financiering van terrorisme. 

Waarom de Europese focus op het witwassen van geld?

De EU zegt dat haar nieuwe anti-witwaswaakhond 400 medewerkers zal hebben wanneer deze volgend jaar in Duitsland wordt gelanceerd. Negen landen, waaronder Frankrijk, Italië, Spanje, Letland en Ierland, hebben zich aangemeld om het agentschap te mogen hosten.

De AMLA zal van krediet- en financiële instellingen en dienstverleners op het gebied van crypto-activa eisen dat zij een cliëntenonderzoek uitvoeren. Een crypto-uitwisseling moet due diligence uitvoeren om klantinformatie te verifiëren en verdachte activiteiten te melden aan de financiële inlichtingeneenheden van de EU. Vorig jaar zei EU-commissaris Elizabeth McCaul dat het belangrijk is om de mondiale activiteiten van een beurs in ogenschouw te nemen om de financiële gezondheid ervan te beoordelen, omdat toezichthouders die alleen naar lokale activiteiten kijken, het risico van een bedrijf niet accuraat kunnen inschatten.

Een voorbeeld hiervan was Binance, dat door de Franse autoriteiten werd onderzocht wegens het witwassen van geld. De VS hebben de beurs later aangeklaagd omdat ze terroristen hun platform hadden laten gebruiken. In een tijdschriftartikel uit 2023 in Oxford Academic staat echter dat hoewel cryptocurrency aantrekkelijk kan zijn voor terroristen, groepen deze vaak niet in de belangrijkste valuta kunnen omzetten.

Lees meer: ​​Crypto-regulering: wat zijn de voor- en nadelen?

“Daarentegen is cryptocurrency niet aantrekkelijk voor de financiering van terrorisme vanwege de grote fluctuaties in de prijzen van cryptocurrency, het gebrek aan vertrouwensmechanismen, de moeilijkheid van conversie naar de belangrijkste valuta en de volwassenheid van de wereldwijde technologie voor het volgen van fondsen”, aldus Shaceng Wang en Xixi Zhu. .

AMLA dempt MiCA-enthousiasme

De aankondiging van de EU stuitte op terugslag van de cryptogemeenschap, van wie sommigen de EU beschuldigden van het witwassen van geld. WalkerAmerica, een Bitcoin-podcasthost, vroeg retorisch of AMLA-regels van toepassing waren op banken.

'Dus je gaat hard optreden tegen de grote banken die al het witwassen van geld doen?' Walker schreef.

Het AMLA-besluit komt nadat de Europese Unie in april 2023 haar Markets-in-Crypto-Assets-wetsvoorstel heeft afgerond om cryptocurrencies te reguleren. Het wetsvoorstel, dat later dit jaar van kracht zal worden voor beurzen, heeft betrekking op nieuwe token-uitgiften en anti-witwasregels voor uitwisselingen en stablecoin-regels. Een stablecoin is een tokenized versie van fiatvaluta die cryptomarktdeelnemers gemakkelijk kunnen inwisselen voor cryptocurrencies.

Lees meer: ​​Wat is Fiat-valuta? Hoe verschilt het van cryptocurrency?

De Franse bankgigant Societe Generale heeft onlangs een in euro luidende stablecoin gelanceerd. USDC-uitgever Circle heeft onlangs zijn op euro gebaseerde stablecoin uitgebreid naar de Solana-blockchain. 

Deze plannen suggereren dat instellingen verwachten dat de vraag binnenkort geld zal verplaatsen tussen crypto- en tokenized euro-activa. Burgers staan ​​al een tijdje sceptisch tegenover de plannen van de EU om een ​​digitale munteenheid van de centrale bank (CBDC) te lanceren. BeInCrypto nam contact op met de persafdeling van het Europees Parlement voor commentaar, maar had op het moment van schrijven nog niets gehoord.