Wat zijn verpakte tokens en waarvoor worden ze gebruikt? – crypto.nieuws

Verpakte tokens maken het mogelijk dat digitale activa, zoals bitcoin, worden gebruikt op andere blockchains dan het netwerk waarop ze oorspronkelijk opereren om het probleem van blockchain-interoperabiliteit aan te pakken. 

In deze handleiding leert u wat verpakte tokens zijn, hoe ze werken en waar ze voornamelijk voor worden gebruikt.

Wat is een verpakt token? 

Een verpakt token is een crypto-token waarvan de onderliggende waarde is gekoppeld aan een ander digitaal activum voor cross-chain functionaliteit.

Met andere woorden, een ingepakt token is een versie van een originele crypto-asset die is 'verpakt' zodat deze kan worden gebruikt op een andere blockchain dan de oorspronkelijke keten. 

Het inpakken van een token houdt in dat een originele cryptocurrency in een digitale kluis wordt bewaard en dat de ingepakte versie van het token op een ander cryptonetwerk wordt gebruikt. Een verpakt token kan uiteindelijk worden ingewisseld voor het oorspronkelijke bezit door het equivalente aantal verpakte munten te “verbranden”. 

Wrapped tokens zijn bedoeld om de cross-chain functionaliteit van native crypto-activa te verbeteren, zodat ze op niet-native blockchains kunnen werken. De inherente beveiligingskenmerken en het ontwerp van blockchains maken interoperabiliteit tot een uitdaging. U kunt bijvoorbeeld geen bitcoin (BTC) gebruiken op het Ethereum-netwerk. Het omgekeerde geldt voor ERC-20-tokens op de Bitcoin-blockchain.

Wrapped bitcoin (WBTC) is bijvoorbeeld een ERC-20-compatibel token dat kan worden gebruikt op het Ethereum-netwerk. Op dezelfde manier kunnen crypto-assets worden verpakt om te voldoen aan de BEP-20-standaard voor gebruik op BNB Smart Chain. 

Bij het verpakken van tokens is een bewaarder vereist om de tokens te slaan. Het proces werkt doordat een handelaar een verzoek initieert bij de bewaarder om een ​​verpakte versie van een native crypto-token op een andere blockchain te slaan. 

Verkopers kunnen in dit geval Airswap, AAVE en CoinList zijn.

De verpakte tokens worden geslagen terwijl het equivalent van het uitgegeven bedrag in reserve wordt gehouden in de keten. De bewaarder houdt bijvoorbeeld 1 BTC in reserve voor elke WBTC die wordt geslagen. In wezen is de bewaarder de verpakking van het originele token. 

De tokens worden uitgepakt wanneer de handelaar een verzoek indient bij de bewaarder om de ingepakte tokens te vernietigen en het oorspronkelijke bezit in reserve vrij te geven.

Top verpakte tokens

Verpakte tokens worden populair onder beleggers. De totale marktkapitalisatie voor verpakte munten bedraagt ​​bijna $10 miljard. 

Hier is een lijst met de best verpakte munten op basis van marktkapitalisatie. 

Verpakte Bitcoin (WBTC)

Verpakte Bitcoin (WBTC) is veruit de meest populaire verpakte munt, goed voor meer dan 75 procent van de totale marktkapitalisatie van verpakte tokens. WBTC is een ERC-20-versie van bitcoin (BTC) die kan worden gebruikt in DeFi en gedecentraliseerde applicaties (DApps). 

Het token werd in 2019 gelanceerd door het trio BitGo, Kyber en Ren. Met WBTC kunt u gebruikmaken van het Ethereum-ecosysteem, met name de DeFi-economie. U kunt WBTC gebruiken om rente te verdienen als kredietverstrekker of vergoedingen en tokenbeloningen als liquiditeitsverschaffer.

Vergeet niet dat WBTC wordt gedekt door bitcoin (BTC) met een verhouding van 1:1. U kunt uw bitcoin verpakken door een handelaar zoals CoinList te gebruiken. Uw BTC wordt overgedragen aan een bewaarder die een gelijkwaardig bedrag aan WBTC zal genereren als de BTC die u heeft verzonden. 

Omgekeerd, als u uw BTC wilt inwisselen, zal de bewaarder uw verpakte bitcoin uitpakken door deze te verbranden en het oorspronkelijke bezit aan u over te dragen. Op het moment dat dit artikel wordt geschreven, bedraagt ​​de totale marktkapitalisatie van verpakte bitcoin (WBTC) $7,614,971,730.

Verpakte BNB (WBNB)

Verpakte BNB (WBNB) is de BEP-20-versie van BNB die direct op BNB Smart Chain (BSC) kan worden gebruikt. WBNB kan worden ingeruild voor andere tokens op BSC of worden geruild voor ERC-20-tokens om cross-chain overdrachten te vergemakkelijken. U kunt WBNB ook gebruiken op niet-native netwerken, zoals Solana en Terra. 

Om uw BNB in ​​te pakken, gebruikt u een BSC-activaconversiebrug om ze om te zetten in WBNB. De huidige totale marktkapitalisatie van WBNB bedraagt ​​$1,240,402,808.

renBTC (RENBTC)

renBTC (RENBTC) is een ERC-20-versie van bitcoin die gekoppeld is aan de waarde van BTC. In tegenstelling tot WBTC, dat afhankelijk is van een burn-mechanisme om zijn 1:1-koppeling aan bitcoin te behouden, werkt renBTC op een directe leveringskoppeling die ervoor zorgt dat de bitcoin in reserve voldoende is om het circulerende aanbod van renBTC te dekken. 

RENBTC, gelanceerd in 2021, is een product van RenVM, dat de cross-blockchain-implementatie van assets ondersteunt. In dit geval fungeert RenVM als de bewaarder die verantwoordelijk is voor het beveiligen van bitcoin en het slaan van het overeenkomstige aantal verpakte munten op Ethereum. 

RenVM kan uw munten ook inwisselen door u te verplichten uw verpakte munten op te sturen en u het equivalent van het oorspronkelijke bezit terug te betalen. De verpakte tokens worden vernietigd om een ​​evenwichtsprijs en aanbod te behouden. 

renBTC heeft een huidige marktkapitalisatie van $1,292,020,564.

Top verpakte tokengebruiksscenario's

De succesvolle inzet van verpakte activa zoals BTC en BNB op Ethereum, Binance Smart Chain en andere ketens heeft geleid tot de opkomst van verschillende gebruiksscenario's. Hier zijn de vijf beste gebruiksscenario's. 

Marge Trading

Bij margehandel in cryptovaluta wordt geld van een beurs geleend en gebruikt om transacties te plaatsen. Verpakte munten zoals WBTC kunnen door handelaren worden gebruikt om op marge te handelen op gedecentraliseerde derivatenbeurzen. 

DeFi-leningen

DeFi-leningen werken door crypto-activa te storten in crypto-leenpools om rente te verdienen. Verpakte munten, zoals WBTC, kunnen worden gebruikt om bitcoin uit te lenen via de DeFi-leenprotocollen. U kunt uw WBTC lenen op Aave, MakerDAO en Compound. 

Liquiditeitsvoorziening

Verpakte munten kunnen worden gebruikt om het Ethereum-ecosysteem van bitcoingebruikers te voorzien. WBTC en renBTC kunnen worden gestort in DeFi-liquiditeitspools en rendement opleveren voor beleggers. 

Onderpand voor crypto-leningen

Dankzij crypto-onderpand kunnen kredietnemers digitale activa gebruiken als onderpand voor crypto-leningen via DeFi-leenprotocollen. Dit betekent dat er een bepaald bedrag aan crypto in reserve wordt gehouden totdat uw geleende bedrag is terugbetaald. 

Meestal werd het onderpand verstrekt in de vorm van ETH. Het gebruik van ETH alleen als onderpand stelt Ethereum echter bloot aan een hoog risico op volatiliteit en bedreigt de stabiliteit van het netwerk. Om dit te verhelpen kunnen ingepakte tokens zoals WBTC als onderpand worden gebruikt. Dit vermindert de druk op het netwerk en verhoogt de liquiditeit.

Voorbeelden van protocollen waarmee u verpakte tokens kunt gebruiken voor leningen met onderpand zijn MakerDAO, Compound en Aave.

Opbrengst landbouw

Houders van verpakte tokens kunnen hun geld verdienen met leenprotocollen of AMM's door verpakte munten in liquiditeitspools te deponeren. Naast beloningen voor de liquiditeitspool worden beleggers ook beloond met de governance-tokens van een protocol als stimulans. 

Een voorbeeld hiervan is Compound, dat u beloont met COMP-governancetokens als beloning voor het verstrekken van liquiditeit aan zijn pools.