USD Coin (USDC) Stablecoin daagt Tether (USDT) suprematie uit: uitgebreide gids

Te midden van het bloedbad op de cryptocurrency-markten, vergroten steeds meer investeerders het aandeel van stablecoins in hun portefeuilles. Als zodanig is het juiste moment gekomen om de kenmerken van USD Coin, de op één na grootste stablecoin en een van de meest veelbelovende activa van het segment, te bestuderen.

USD Coin (USDC) inches dichter bij historische "flippening": details

USD Coin (USDC) is een aan Amerikaanse dollar gekoppelde stablecoin uitgegeven door Circle Inc. betalingsprovider. Hoewel het vanaf juni 2022 de op een na grootste marktkapitalisatie heeft, heeft het alle kansen om de leider van het segment te worden:

• USDC is de snelst groeiende stablecoin qua marktkapitalisatie: de nettokapitalisatie rally 52x in de afgelopen 23 maanden;
• USDC overtrof USDT als de grootste stablecoin van Ethereum in februari 2022;
• USDC verduisterde USDT in dagelijkse transacties op de Ethereum-telling;
• Rekeningen met een equivalent van meer dan $ 1 miljoen geven de voorkeur aan USDC boven USDT;
• USDC slaagde erin om het gekoppeld te houden aan de fiat Amerikaanse dollar te midden van de volatiliteitspieken van mei-juni 2022, terwijl andere stabiele munten van het hoogste niveau dit niet deden.

In deze gids zullen we de nieuwste ontwikkelingen van USD Coin (USDC) bespreken, de kernfuncties ervan bekijken en de vooruitzichten voor de komende maanden observeren.

Wat is een stablecoin?

Een stablecoin is een digitaal actief (op blockchain gebaseerd actief, cryptocurrency) waarvan de prijs is gekoppeld aan een of andere echte (fiat) valuta, edelmetaal of index. Grotendeels zijn stablecoins gekoppeld aan de Amerikaanse dollar (USD) en euro (EUR). Ook zijn er stablecoins gekoppeld aan de Chinese Yuan (CNY), Mexicaanse Peso (MXN), Goud (XAU) en Zilver (XAG).

De allereerste stablecoins BitUSD en NuBits werden in 2014 gecreëerd. Stablecoins wonnen aan populariteit omdat ze nuttig zijn als een op blockchain gebaseerd fiat-equivalent dat nodig is voor zowel handelaren als houders. Het is veel gemakkelijker om Bitcoin (BTC) of Ethereum (ETH) om te wisselen naar een stablecoin dan naar fiat-valuta.

Er zijn gecentraliseerde en gedecentraliseerde (algoritmisch ondersteunde) stablecoins. Gecentraliseerde stablecoins (USDT, USDC, BUSD, GUSD, TUSD) worden gedekt door contanten en commercial papers die zijn opgeslagen door de uitgevers van stablecoins. Accountants controleren periodiek of deze “mandjes” gezond zijn. Gedecentraliseerde stablecoins (DAI, FEI, FRAX, MIM, USDD) hebben hun pinnen gegarandeerd door een geavanceerde architectuur van slimme contracten.

Wat is USDT?

De United States Dollar Tether (USDT of Tether), gelanceerd eind 2014, is de meest populaire stablecoin en de aanhoudende leider in dit segment qua marktkapitalisatie. In juni 2022 bedroeg de marktkapitalisatie meer dan $ 67 miljard in equivalent, terwijl het op zijn hoogtepunt meer dan $ 82 miljard was.

USDT wordt uitgegeven door Tether Limited; CTO van Tether en Bitfinex Paolo Ardoino is het belangrijkste boegbeeld. Tether (USDT) wordt gedekt door een evenwichtige mand van Amerikaanse staatsobligaties, commercial papers (kortlopende leningen aan Amerikaanse bedrijven) en door een klein aantal niet-Amerikaanse obligaties.

Introductie van USD Coin (USDC), de snelst groeiende stablecoin in Web3

Sinds de lancering in 2014 heeft US Dollar Tether (USDT) zijn leiderschap in het stablecoin-segment behouden. In 2022 is USD Coin (USDC) echter dichter bij een historische "flippening" dan ooit tevoren.

Wat is USDC?

USDC, of ​​USD Coin, is een aan de dollar gekoppelde stablecoin die in 2018 is gelanceerd door Circle Inc. Sinds de eerste releases wordt USDC onderhouden door Centre, een groot fintech-consortium dat professionals uit verschillende sectoren omvat. Circle wordt op zijn beurt geholpen door de ervaren ondernemer Jeremy Allaire.

Verschillende platforms, verschillende gebruiksscenario's

Net als andere stablecoin-majors wordt USD Coin (USDC) geslagen op verschillende blockchains. Vanaf het tweede kwartaal van 2 is USDC uitgegeven op Ethereum (ETH), Algorand (ALGO), Solana (SOL), Stellar (XLM), Tron (TRX), Hedera (HBAR), Avalanche (AVAX), Flow (FLOW) en Veelhoek (MATIC). 

Circle Inc. biedt ook instrumenten die zijn ontworpen om USDC te verplaatsen via kaarten, ACH en bankoverschrijvingen. Bovendien stellen USDC-swapinstrumenten met meerdere ketens gebruikers in staat om op een naadloze manier USDC tussen verschillende blockchains te verplaatsen.

Grotendeels wordt USDC gebruikt door particuliere beleggers voor het handelen in en beleggen in crypto. De technische toolkit maakt het echter ook aantrekkelijk voor instellingen. Per Circle wordt USDC gebruikt door traditionele en crypto-native bedrijven (bijvoorbeeld voor blockchain-games en NFT-marktplaatsen). USDC is geïntegreerd in grensoverschrijdende overmakingsmechanismen, aangezien de overschrijvingen bijna kostenloos zijn.

USDC wordt voor 100% gedekt door de Amerikaanse dollar; van zijn $ 55.2 miljard aan reserves, $ 14 miljard in contanten, terwijl $ 41.2 miljard in kortlopende Amerikaanse staatsobligaties.

De meest "stabiele" stablecoin

USD Coin stond in de schijnwerpers tijdens de ineenstorting van de markt van mei-juni 2022. Door het verdwijnen van de liquiditeit uit Anchor Protocol (ANC), daalden de Terra (LUNA)-activa en TerraUSD (UST) stablecoin tot bijna nul waarden.

Als zodanig resulteerde de verkoopdruk in een verhoogde interesse in stablecoins. Door deze onbalans zijn bijna alle grote stablecoins ontkoppeld. USDT 'daalde' bijvoorbeeld onder $ 0.9 in paren met fiat USD; gedecentraliseerde stablecoins vertoonden nog enger dropdowns.

Te midden van dit bloedbad was de 1:1-pin van USDC bijna onaangetast. De prijs steeg zelfs tot $ 1.02; veel beleggers kozen het als alternatief voor USDT en DAI.

Circle-opbrengst, accounts, uitbetalingen: Circle voor bedrijven

Om gebruik te maken van de volledige reeks kansen die worden ontgrendeld door USD Coin (USDC), introduceerde Circle een aantal producten voor het B2B- en B2C-publiek. Met de Circle Yield-oplossing kunnen gebruikers bijvoorbeeld 1% genereren op elke storting in programma's van 1-12 maanden.

Circle Account is ontworpen om crypto-houders USDC te laten gebruiken als een autonoom digitaal bankinstrument. Met Circle-accounts kunnen gebruikers USDC rechtstreeks bij de uitgever kopen en de munten gebruiken in verschillende uitleen-/leningsontwerpen. Circle Account maakt ook de noodzaak voor aanvullende gecentraliseerde diensten bij grensoverschrijdende overmakingen en zakelijke overdrachten overbodig.

Last but not least, het Circle Payouts-mechanisme is ontworpen om het proces van crypto-gebruik in de detailhandel te stroomlijnen: ondernemers kunnen hun geldoverdrachten laten automatiseren. Het Circle Payouts-instrument kan worden behandeld als een brug tussen de Web2- en Web3-werelden; het maakt digitale betalingen toegankelijk in 85+ landen wereldwijd.

Ter conclusie

USD Coin (USDC) van Circle is een betrouwbare gecentraliseerde stablecoin en een veelbelovend alternatief voor US Dollar Tether (USDT). De goedkeuring ervan kreeg meer grip in 2021-2022; het heeft USDT al overtroffen met een aantal statistieken.

USDC wordt uitgegeven op vrijwel alle reguliere programmatische blockchains; het is ook geïntegreerd in de veelzijdige betalingsinfrastructuur van Circle Inc. Als zodanig is USDC geschikt voor veel retail- en ondernemersgebruik.