VAE versterkt crypto-regelgeving met de nieuwste AML-update

• De Financial Services Regulatory Authority (FSRA) in de VAE actualiseert de antiwitwas- (AML) en sanctieregels.
• Het AML Rulebook heeft tot doel de maatregelen tegen het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van proliferatie te versterken.
• Opmerkelijke aanpassingen benadrukken de naleving van de ‘Travel Rule’ van de FATF voor virtuele activa.

De Financial Services Regulatory Authority (FSRA) in de Verenigde Arabische Emiraten heeft updates uitgebracht voor haar Anti-Money Laundering (AML) en Sanctions Rules and Guidance, ook wel het AML Rulebook genoemd.

Het bijgewerkte AML Rulebook zal de regelgevingsmaatregelen tegen het witwassen van geld, de financiering van terrorisme en de financiering van proliferatie helpen versterken. Deze wijzigingen zullen voortbouwen op de bestaande richtlijnen van de VAE.

Een opmerkelijke aanpassing betreft het verfijnen van de bepalingen met betrekking tot overboekingen, waarbij expliciet de nadruk wordt gelegd op de naleving van de ‘Travel Rule’ van de Financial Action Task Force (FATF) met betrekking tot virtuele activa.

De herzieningen die in het AML Rulebook worden beschreven, zijn van toepassing op een spectrum van entiteiten die onder de bevoegdheid vallen. Dit omvat goedgekeurde entiteiten binnen de financiële sector en aangewezen niet-financiële bedrijven en beroepen.

De herzieningen vergroten niet alleen de duidelijkheid van de regelgeving voor deze entiteiten, maar hebben ook een aanzienlijke impact op hun activiteiten, vooral wat betreft de naleving van de ‘Travel Rule’ voor virtuele activa.

Volgens Ali Jamal, CEO van Cryptos Consultancy, een crypto-adviesbureau gevestigd in Dubai, dienen deze herzieningen om de nalevingsmaatregelen te versterken door de bepalingen te verfijnen en te zorgen voor strikte naleving van gerichte financiële sancties.

Belangrijke updates omvatten het verfijnen van de bepalingen met betrekking tot bankoverboekingen om expliciet de ‘Travel Rule’ van de FATF op virtuele activa af te dwingen, wat een aanzienlijke impact heeft op bedrijven die onder de bevoegdheid van het AML Rulebook vallen.

Vanaf december 2023 meldde PricewaterhouseCoopers dat de VAE opvalt als een van de landen die aanzienlijke vooruitgang boekt bij het aannemen van regelgeving voor cryptocurrency. Uit de analyse van PwC blijkt dat de regering van de VAE een regelgevingskader voor cryptocurrencies heeft geïmplementeerd.