Het beleggerssentiment is altijd een kritische drijfveer geweest in de crypto-ruimte. Zowel positief als negatief sentiment beïnvloeden aanhoudende trends, of het nu gaat om prijsbewegingen, productlanceringen of regelgeving. In 2022 had het sentiment wereldwijd te lijden toen grote cryptobedrijven en ecosystemen instortten, wat investeerders nog meer onder druk zette te midden van een meedogenloze bearmarkt.
Terwijl velen veerkracht toonden toen onder andere Terraform Labs, Celsius en Voyager werden gesloten, Sam Bankman-Fried's vermeende verduistering van het geld van FTX-klanten bracht zelfs de meest die-hard crypto-investeerders ertoe om de integriteit van degenen die de show runnen in twijfel te trekken.
Een reeks oplichting, crashes, faillissementsaanvragen en rechtszaken hebben investeerders gedwongen om opnieuw na te denken over hoe ze crypto opslaan en verantwoording te zoeken bij crypto-uitwisselingen. Bewijs van reserves (HbR) werd de de facto standaard die algemeen werd aangenomen onder crypto-uitwisselingen om investeerders publiekelijk te laten zien en gerust te stellen dat er fondsen bestaan.
Sumit Gupta, mede-oprichter en CEO van CoinDCX - een in Mumbai gevestigde crypto-uitwisseling - heeft gekozen voor dezelfde aanpak om transparant te zijn met investeerders. In een gesprek met Cointelegraph besprak Gupta het denkproces achter proof-of-reserves-normen, het genezen van beleggerssentiment, een nieuw tijdperk van vertrouwensopbouw en meer.
CoinTelegraph: Hoewel veel beurzen ervoor hebben gekozen om hun bewijs van reserves bekend te maken, blijft de uitstroom van activa van beurzen een groeiende trend. Denkt u dat deze nieuwe standaard zal helpen het vertrouwen van beleggers terug te winnen?
Sumit Gupta: De ineenstorting van FTX, wat eigenlijk een geval van wanpraktijken en marktmanipulatie is, heeft de industrie geschokt. Helaas is het fiasco in verband gebracht met de integriteit van de cryptomarkt, waardoor de veiligheid en beveiliging van crypto-activa in twijfel wordt getrokken.
Het is absoluut noodzakelijk dat gebruikers zich zorgen maken dat hun geld wordt beveiligd op beurzen, en het is de plicht van de crypto-industrie om gebruikers op een transparante manier vertrouwen te geven in de veiligheid van hun geld. HbR is een van de vele stappen om gebruikers te verzekeren dat hun geld veilig is. Daarom heeft CoinDCX, in het streven naar volledige transparantie, een volledig bewijs van reserves gepubliceerd met een gecontroleerd rapport waarin beide zijden van het reservesaldo worden verstrekt, dwz activa en passiva.
Het opbouwen van vertrouwen in elk ecosysteem is een continu proces dat voortdurende aandacht en inspanning vereist. Hoewel HbR een stap in deze richting is, omvatten de andere stappen om het vertrouwen van gebruikers te herwinnen het afschermen van digitale handelsactiva, zoals websites, apps en handelsplatforms. Koppel dit aan een robuust beveiligingsraamwerk om hacks te voorkomen, het creëren van eersteklas standaarden, benchmarks en preventief beleid dat de veiligheid van het geld van gebruikers op het hoogste niveau garandeert. Regelmatige checks and balances in de vorm van standaard werkprocedures en audits geven meer geloofwaardigheid en vertrouwen. De andere belangrijke stap om het vertrouwen van gebruikers te herwinnen, is het reguleren van de markt, aangezien dit zal resulteren in het vertrek van slechte spelers en alleen serieuze, betrouwbare uitwisselingen zullen overleven.
CT: Waarom hebben sommige beurzen gekozen voor de HbR-route terwijl andere er nog over nadenken? Welke invloed heeft deze keuze op de geloofwaardigheid van de organisatie?
SG: Het publiceren van reserves wordt tafelinzet, en zeer binnenkort zullen gebruikers eisen of overschakelen naar die beurzen die transparanter zijn en hun reserves publiceren. Het is het recht van een gebruiker om bewijzen van reserves te eisen, wat hen het vertrouwen geeft dat hun geld veilig is op een beurs.
Recent: Het congres is misschien 'onbestuurbaar', maar de VS zou in 2023 cryptowetgeving kunnen zien
Bij CoinDCX geloven we in volledige transparantie en begrijpen we hoe belangrijk het is om de communicatie te maximaliseren wanneer de sector een fase van vertrouwenstekort doormaakt. Toch is het delen van bewijs van reserves een van de stappen; maar om geloofwaardigheid bij investeerders op te bouwen, moet de sector de hoogste standaard van transparantie blijven handhaven, robuuste bedrijfspraktijken ontwikkelen en zelfconform blijven. Transparantie en consumentenbescherming moeten boven alles gaan.
CT: Welke factoren hebben beleggers in het verleden overwogen bij het vertrouwen op crypto-exchanges voor het opslaan van activa?
SG: In de afgelopen jaren hebben beurzen in India een nieuwe generatie investeerders aan boord gekregen die niet waren blootgesteld aan traditionele activamarkten, maar graag kansen in virtuele digitale activa wilden verkennen. Daarom werd het opleiden van deze nieuwe beleggersklasse van cruciaal belang. Terwijl post-FTX debacle, zijn er meer gesprekken over transparantie, compliance en beveiliging. Deze hebben de afgelopen drie jaar de kern gevormd van onze strategie voor beleggerseducatie.
Ten tweede stellen we gebruikersfondsen nooit bloot aan prijs- en kredietrisico's. We lenen nooit iets uit of ondernemen geen acties met de activa van gebruikers zonder voorafgaande toestemming. Alle activa van klanten worden 1:1 bewaard, waardoor klanten op elk moment toegang hebben tot hun geld. We hebben geen native token, omdat dit gebruikers blootstelt aan vermogensconcentratie en liquiditeitsrisico's. Bij CoinDCX hebben we er bewust voor gekozen om geen native token te hebben. Dit helpt onze gebruikers te beschermen tegen de bovenstaande risico's die gepaard gaan met het lanceren van een native token.
Rekening houdend met deze factoren, hebben we een aantal innovatieve producten gebouwd op het gebied van beleggen en handelen in cryptovaluta, namelijk Kopen, Verkopen, CIP, Verdienen, Verdienen, Staking, enz. We hebben ook het 7M-model geïntroduceerd, dat een grondige controle uitvoert op elk nieuw token voordat het wordt vermeld. het op het perron.
CT: Hebt u persoonlijk een positieve verandering opgemerkt onder Indiase investeerders nadat CoinDCX zijn PvR heeft vrijgegeven?
SG: CoinDCX heeft altijd extra stappen genomen om een sterke band met zijn investeerders op te bouwen, en meestal in tijden van crisis - of het nu de Terra-Luna-crash of FTX was - waren we snel om eventuele zorgen van onze gebruikers weg te nemen. Op bedrijfsniveau zijn we zeer voorzichtig en compliant geweest en hebben we dus elke blootstelling aan negatieve incidenten in de crypto-ruimte in 2022 kunnen voorkomen.
Desalniettemin hebben initiatieven zoals het bewijs van reserve en auditrapporten zeker bijgedragen aan het versterken van het vertrouwen van onze investeerders, en de reactie van de gemeenschap was buitengewoon positief. We hebben tijdens de fase een 'dip-buying'-sentiment gezien, maar kunnen dit niet alleen aan FTX toeschrijven - het is een combinatie van verschillende marktomstandigheden.
CT: Is er naast HbR nog een andere manier waarop cryptobeurzen ervoor kunnen kiezen om hun geloofwaardigheid aan investeerders te bewijzen?
SG: PoR is slechts één hulpmiddel, maar wat als de uitwisseling een geschiedenis heeft van beveiligingsinbreuken of andere problemen die hebben geleid tot het verlies van geld van klanten? In dergelijke gevallen kunnen beleggers aarzelen om de beurs te vertrouwen, ongeacht de verstrekte HbR-informatie.
Uitwisselingen moeten voortdurend werken aan verbetering en vooruitgang door het implementeren van beleid, beveiligingsnormen en beschermende maatregelen tegen hacking, evenals het opzetten van investeringsbeschermingsfondsen en het implementeren van standaardwerkprocedures en audits.
CT: Enkele leden van het Amerikaanse Congres hebben een directe vergelijking gemaakt tussen FTX en het crypto-ecosysteem. Denk je dat het crypto-ecosysteem verantwoordelijk is voor de acties van Sam Bankman-Fried? Welke suggesties heeft u in dit verband voor toezichthouders over de hele wereld?
SG: Crypto-uitwisselingen zijn een integraal onderdeel van het virtuele digitale activa-ecosysteem en het is van cruciaal belang dat ze zich gedragen op een manier die zowel transparant als compliant is om vertrouwen in de branche te bevorderen.
Gezien het grensoverschrijdende karakter van crypto is internationale samenwerking essentieel. De Indiase crypto-industrie is hoopvol over de komende G20-top, aangezien India het voorzitterschap op zich neemt, en de mogelijkheid om regelgevende kaders voor crypto en andere digitale activa vast te stellen, zou de industrie meer duidelijkheid en stabiliteit kunnen brengen. De implementatie van duidelijke, consistente regelgeving kan dienen om het vertrouwen in de cryptomarkt te versterken.
CT: Verandert het FTX-fiasco de manier waarop u CoinDCX bedient? Denkt u dat Indiase toezichthouders de ineenstorting van FTX als een factor zullen meewegen bij het schrijven van nieuwe wetten of het uitgeven van exploitatievergunningen in de toekomst?
SG: Het FTX-fiasco is een les voor de hele zakelijke en financiële wereld, aangezien het een geval van gewetenloze activiteit was, wat kan gebeuren in elke branche die al onder de bestaande regels en voorschriften valt. Desalniettemin heeft het evenement de crypto-industrie belast met reputatieschade, en daarom is de noodzaak om extra stappen te nemen en de maximaal beschikbare informatie met gebruikers te delen, van cruciaal belang geworden.
De veiligheid van het geld van gebruikers is van het allergrootste belang, en serieuze spelers in de branche werken graag samen met toezichthouders aan een raamwerk dat maximale bescherming biedt aan gebruikers en een vooruitstrevend raamwerk opbouwt voor de VDA-industrie in India.
CT: Ray Youssef, CEO van Paxful, adviseerde onlangs zijn eigen gebruikers om hun Bitcoin buiten de beurzen op te slaan. Zal de roep om zelfbewaring enige positieve of negatieve invloed hebben op de dagelijkse activiteiten van de beurs?
SG: Het is onwaarschijnlijk dat een gebeurtenis van deze omvang het gedrag van beleggers niet zal beïnvloeden. Beleggers zullen voorzichtiger zijn met het gebruik van een bepaalde beurs. Desalniettemin denk ik dat de negatieve gevoelens van korte duur zullen zijn voor die uitwisselingen die prioriteit hebben gegeven aan transparantie en goed risicobeheer en deze hebben toegepast. Aan de andere kant zullen dergelijke crises er alleen maar toe bijdragen om conforme uitwisselingen van andere te scheiden.
Het zal ook afhangen van hoe uitwisselingen vertrouwen blijven opbouwen en de stappen die ze nemen om dergelijke problemen op de lange termijn aan te pakken. In de toekomst zullen mensen beurzen vertrouwen die transparant zijn en hun reserves publiceren. Alleen uitwisselingen die zich houden aan deze vertrouwenwekkende maatregelen zullen uiteindelijk stand kunnen houden.
CT: Wat is uw advies aan Indiase investeerders? Wat is uw boodschap als het gaat om de bewaring van activa?
SG: Beleggers moeten rekening houden met specifieke criteria voordat ze een cryptobeurs kiezen. Het belangrijkste element waarmee ze rekening moeten houden, is transparantie; daarom is het evalueren van het HbR en de auditinformatie van de beurs essentieel om de financiële gezondheid van een bedrijf te kennen. Even belangrijk is hoeveel aandacht de centrale besteedt aan de Know Your Customer-verificatie.
Recent: Computing door meerdere partijen zou een betere bescherming kunnen bieden voor crypto-wallets
Uitwisselingen die verder gaan dan de minimumstandaard en veilige en volledig conforme uitwisselingen uitvoeren, moeten de voorkeur krijgen.
Het is ook raadzaam voor gebruikers om een beurs te kiezen die in hun land actief is en verplicht is om te voldoen aan de regels en voorschriften van het land. Indiase gebruikers die in India gevestigde crypto-exchanges gebruiken, zijn bijvoorbeeld minder kwetsbaar in geval van wangedrag of financieel wanbeheer in vergelijking met offshore-exchanges die niet voldoen aan de Indiase normen en KYC, voorschriften, belastingen en verschillende verklaringen aan het Ministerie van Bedrijfszaken van de Unie . De jurisdictie van een beurs is kritiek geworden, vooral sinds het FTX-fiasco.
Bron: https://cointelegraph.com/news/trust-is-key-to-crypto-exchange-sustainability-coindcx-ceo-sumit-gupta