Cryptocurrency heeft een lange weg afgelegd sinds de opkomst van Bitcoin in 2009. Hoewel het een wijdverspreide acceptatie en erkenning heeft gekregen, is de cryptomarkt sindsdien ook getuige geweest van verschillende grote rampen.
Dit jaar was echter het ergste, waardoor de cryptomarkt herhaaldelijk op de knieën ging.
Dit artikel gaat in op alle grote rampen die zich tot 2021 hebben voorgedaan en vergelijkt ze met 2022. We zullen ook een prognose geven van wat we in 2023 kunnen verwachten, met aandacht voor belangrijke stappen van toezichthouders en de rol van Proof-of-Reserve (PoR) bij het waarborgen van de veiligheid en stabiliteit van de cryptomarkt.
Laten we erin stappen!
Grote rampen die de cryptomarkt tot 2021 op zijn kop hebben gezet
Mount Gox-hack (2014)
Een van de grootste rampen in de geschiedenis van cryptocurrency vond plaats in 2014 op de Mt. Gox-beurs. Destijds, het behandeld ongeveer 70% van alle Bitcoin-transacties. Hackers kregen toegang tot de beurs en 850,000 Bitcoins (destijds ongeveer $ 450 miljoen) werden gestolen.
De hack had invloed op de cryptogemeenschap en leidde tot een aanzienlijke daling van de prijs van Bitcoin. De beurs vroeg uiteindelijk faillissement aan en veroorzaakte wijdverspreide paniek en scepsis onder investeerders.
DAO-hack (2016)
De Decentralized Autonomous Organization (DAO) was een innovatief contractplatform gebouwd op de Ethereum-blockchain dat in 150 meer dan $2016 miljoen ophaalde aan crowdfunding. Exploited een kwetsbaarheid in de DAO-code en stal ongeveer 3.6 miljoen Ether (destijds ongeveer $ 50 miljoen waard).
De hack leidde tot een harde vork in de Ethereum-blockchain, waardoor Ethereum (ETH) en Ethereum Classic (ETC) ontstonden.
Bitfinex-hack (2016)
In augustus 2016 werd de Bitfinex-uitwisseling, een van 's werelds grootste cryptocurrency-uitwisselingen, getroffen door een grote hack, resulterend in de diefstal van ongeveer 120,000 Bitcoins (destijds ongeveer $ 72 miljoen waard). De hack leidde tot een aanzienlijke daling van de prijs van Bitcoin en veroorzaakte grote paniek onder beleggers.
Coincheck-hack (2018)
In januari 2018 werd de Japanse cryptocurrency-uitwisseling Coincheck getroffen door een grote hack, resulterend in de diefstal van ongeveer 523 miljoen NEM-tokens (destijds ongeveer $ 534 miljoen waard). De hack leidde tot een aanzienlijke daling van de prijs van NEM en veroorzaakte grote paniek onder beleggers.
Met name na een enorme hausse in 2017, was het dit jaar dat Bitcoin crashte. Andere cryptocurrencies volgden ook. In september 2018 daalden ze allemaal met 80% van hun hoogtepunten, waardoor het erger werd dan de dot-com bubble ineenstorting van 1995-2000. Op 26 november had Bitcoin 80% van zijn waarde verloren tot onder de $4,000.
In januari 2018 CBS waarschuwde over mogelijke fraude, vooral nadat de Texas Securities Board BitConnect, een Brits bedrijf, had opgedragen te stoppen met opereren. Het had hoge maandelijkse rendementen beloofd, maar had een maatschappelijke zetel nodig of de vereiste documenten verstrekt.
QuadrigaCX (2019)
In 2019 kreeg de Canadese cryptocurrency-uitwisseling QuadrigaCX te maken met controverse die tot zijn val zou leiden. rapporten onthuld dat de CEO van het bedrijf, Gerald Cotten, was overleden en de wachtwoorden naar de cold wallets van de beurs (gebruikt om cryptocurrencies offline op te slaan) had meegenomen. Als gevolg hiervan had de beurs geen toegang tot ongeveer $ 190 miljoen aan cryptocurrencies, wat leidde tot wijdverbreide paniek onder investeerders.
Laten we deze grote rampen nu eens vergelijken met wat er in 2022 gebeurde
De ineenstorting van TerraUSD en LUNA
De ineenstorting van twee belangrijke stablecoins in de crypto-industrie, TerraUSD en Terra, resulteerde in ongeveer $ 40 miljard aan beleggersverliezen. De andere munt die het ondersteunde, LUNA, was dat ook beïnvloed door de ineenstorting en is sindsdien omgedoopt tot Terra Classic.
Een stablecoin biedt een veilige en stabiele omgeving voor beleggers, die meestal worden blootgesteld aan hoge volatiliteit en LUNA en TerraUSD waren niet anders. In theorie zou de prijs van TerraUSD hetzelfde blijven als toen deze voor het eerst werd gemaakt. Dat zou het een ideale aanwinst maken voor crypto-investeerders.
In april was LUNA ongeveer $ 116, en daalde gestaag tot een fractie van een cent. Lael Brainard, de vice-voorzitter van de Federal Reserve, verwezen het als een klassieke bankrun tijdens een toespraak op een evenement in juli. De plotselinge ineenstorting van dit project heeft gevolgen gehad voor individuele investeerders en bedrijven die er voor hun bedrijfsmodellen op vertrouwden.
Bevroren klantaccounts, hacks en plotselinge faillissementen
Ondanks de technologische vooruitgang die zich heeft voorgedaan in de crypto-industrie, zijn de financiële problemen waarmee sommige bedrijven te maken hebben nog steeds tijdloos. Opmerkelijk, statistiek van Fortune Crypto laten zien dat fraudeurs dit jaar meer dan 117,000 zwendeltokens hebben ingezet, een stijging van 41% ten opzichte van vorig jaar.
Door de jaren heen hebben veel bedrijven een klap gekregen en zijn ofwel failliet gegaan of hebben moeite om het hoofd boven water te houden. Ter vergelijking: 2022 is het ergste als je alle faillissementen en hackgebeurtenissen uit het verleden bij elkaar optelt. Laten we erop ingaan;
Celsius-netwerk
Celsius Network was een startup die in 2017 van start ging en verschillende financiële diensten aanbood, zoals leningen en deposito's. Volgens zijn van de, konden gebruikers rente verdienen door crypto te storten. In juni 2022 konden de 1.7 miljoen gebruikers echter geen geld opnemen of overboeken.
Celsius Network vroeg vervolgens in juli het faillissement aan. Volgens de gerechtelijke aanvraag waren de activa met 80% gedaald van 30 maart 2022 tot 14 juli 2022.
3AC en Voyager volgden
Voordat cryptoprijzen begonnen te dalen, beheerde Three Arrows Capital, een crypto-hedgefonds, ongeveer $10 miljard. Helaas verstopten de oprichters zich nadat het bedrijf zijn leningen niet kon terugbetalen.
In juli vroeg de cryptomakelaardij Voyager Digital het faillissement aan omdat Three Arrows Capital er niet in slaagde zijn lening af te wikkelen. Het bedrijf merkte op dat het uitblijven van de betaling door het bedrijf zijn financiële problemen had veroorzaakt.
De laatste klap: het rimpeleffect van de FTX-sage
Op 11,2022 november XNUMX hebben FTX en zijn Amerikaanse tegenhanger, FTX.US, een aanvraag ingediend faillissement. De aanmeldingen kwamen na vele opnames en de verkoop van het native token van FTX. Met name kort nadat de twee beurzen faillissement hadden aangevraagd, werden ze getroffen door een hack.
Na de FTX-crash stopte BlockFi, een crypto-handelsplatform, zijn activiteiten en bevroor het opnemen van klanten. Die heeft toen aangevraagd faillissement op 28 november. Vóór het incident had het een lijntegoed bij FTX.US.
Op 21 december werd SBF uitgeleverd aan de VS. Ook Caroline Ellison, de CEO van Alameda, en Gary Wang, de mede-oprichter van FTX, pleitten schuldig aan beschuldigingen van fraude en zullen een schikking treffen met de overheid.
Op 22 december werd Sam Bankman Fried vrijgelaten tegen een borgsom van 250 miljoen dollar. Zijn ouders plaatsten een borg van $ 25 miljoen tegen hun huis in Palo Alto.
Wat kunnen we verwachten in 2023?
De besmetting kan hervatten waar we gebleven waren
De ineenstorting van Terra in mei, ter waarde van bijna $ 60 miljard, veroorzaakte een lawine van volatiliteit in de cryptomarkt. Het leidde tot het faillissement van verschillende vooraanstaande financiële instellingen, waaronder Three Arrows Capital. Celsius was een winkelmagneet gericht op het uitlenen en lenen van crypto-activa.
Op dat moment was de markt zich er niet van bewust dat de beurs, FTX, en het gelieerde hedgefonds, Alameda Research, kampten met liquiditeitsproblemen. Ongeveer zes maanden later bleek uit rapporten dat de twee entiteiten waren geweest omleiden geld van klanten aan elkaar.
De verspreiding van de cryptocrisis begon in mei, na de ineenstorting van Terra. Ondanks de verschillende zaken die in de daaropvolgende weken aan het licht kwamen, was de situatie nog niet voorbij. Mensen kwamen er bijvoorbeeld achter dat het cryptohandelsbedrijf, Orthogonal Trading, een maand na de ineenstorting van FTX in wezen insolvent was. Dat kwam doordat het bedrijf enorme verliezen had geleden door het falen van FTX.
Genesis Trading, een vooraanstaand institutioneel handelsbedrijf, moet de opnames van zijn klanten uit zijn kredietafdeling nog heropenen, die werd getroffen door de liquiditeitscrisis veroorzaakt door de ineenstorting van FTX en de terugtrekking van fondsen van het bedrijf. Bovendien zijn de faillissementszaken van Celsius, BlockFi, Genesis en Three Arrows Capital nog steeds niet opgelost.
Aangezien de cryptomarkt volatiliteit blijft ervaren, moeten beleggers en marktdeelnemers zich bewust blijven van het potentieel voor verdere verstoring.
Meer bewijs van reserves
Aangezien de markt zich zorgen maakt, verwachten we dat meer spelers naar voren treden en de nodige transparantie bieden bewijs van reserves.
We verwachten dat de crypto-sector in 2023 veel energie zal zien die gericht is op het ontwikkelen en aanbieden van online diensten die meer transparantie en controle bieden en tegelijkertijd de privileges van valutahouders beschermen. Een daarvan zijn de Zero-Knowledge proofs, die de laatste tijd aanzienlijke vooruitgang hebben geboekt.
Het jaar zal een opwindende verandering brengen in de crypto-industrie, aangezien de trend naar transparantie en regelgeving aan kracht wint. Meer bedrijven zullen gerelateerde diensten in de ruimte gaan aanbieden.
Meer regelgeving maar minder dan ideaal
In het afgelopen decennium hebben toezichthouders vanwege onzekerheid herhaaldelijk geweigerd de cryptomarkt te reguleren. Dat heeft geresulteerd in twee grote instortingen van cryptoprijzen, een in 2022 en een andere in 2018. Na jaren van inactiviteit erkennen veel toezichthouders dat de industrie regulering nodig heeft.
Als regelgeving niet snel genoeg wordt gehandhaafd, kan dit leiden tot een schadelijk of zelfs minder ideaal kader voor de industrie. Dit zou het moeilijker kunnen maken om de juiste regelgeving vast te stellen, wat ook de komende jaren een negatieve invloed zou hebben op de industrie.
Vóór de ineenstorting van FTX had de Europese Unie haar regelgeving met betrekking tot de crypto-activa-industrie afgerond. Deze regelgeving, bekend als MiCA, wordt verwacht voorkomen soortgelijke gevallen in de toekomst. Na de ineenstorting van de FTX, Stefan Berger, een lid van het Europees Parlement, bepaald op Twitter dat overheden moeten afzien van overregulering.
De MiCA moet als inspiratie dienen voor andere toezichthouders en de cryptogemeenschap. Als het op de juiste manier wordt geïmplementeerd, kan het de transparantie van de markt verbeteren en gevallen zoals FTX voorkomen. Het opzetten van een regelgevend kader zou ook het vertrouwen van investeerders kunnen herstellen.
Alle ogen gericht op het risicosentiment op de aandelenmarkt
In 2023 zal de impact van de aandelenmarkt op cryptoprijzen aanzienlijk zijn. In 2022 was de markt sterk gecorreleerd met technologieaandelen en risicovollere sectoren. Hierdoor is de omgeving gevoelig voor de macro-omgeving en speelt deze een rol van betekenis bij crypto. Het sentiment in de markt zal de komende jaren de risicobereidheid van crypto blijven beïnvloeden.
Deelname grote bedrijven
Ondanks de verschillende faillissementen en instortingen op de cryptomarkt in 2022, blijven grote bedrijven deze betreden. VISA heeft onlangs een onderzoeksdocument uitgebracht dat besproken het potentieel van automatische betalingen met behulp van cryptocurrencies.
In oktober lanceerde de Bank of New York Mellon haar bewaarplatform voor digitale valuta. Een maand later lanceerde Fidelity Digital Assets ook haar handelsplatform voor particuliere beleggers.
De snelle opkomst en evolutie van grote bedrijven heeft een belangrijke rol gespeeld bij het stimuleren van innovatie en toegankelijkheid in de branche. In 2023 zullen naar verwachting nog veel meer bedrijven kennis maken met crypto.
Laatste gedachten
Ondanks de volatiliteit in de cryptomarkt van het afgelopen jaar, is het nog steeds belangrijk op te merken dat de industrie is blijven groeien. Dat blijkt uit de veelvoudig verhandelde cryptocurrencies die in het verleden goed hebben gepresteerd. Professionals uit de industrie zijn van mening dat deze trend zich de komende jaren zal voortzetten, wat een goed voorteken is voor de investeerders die al bij de markt betrokken zijn. Daarom zal de cryptocurrency-markt in 2023 blijven groeien.
Hoewel de markt mogelijk niet dezelfde volatiliteit ervaart als in 2022 ten opzichte van 2023, moeten beleggers de factoren die van invloed zijn op de ontwikkeling van de cryptomarkt in de gaten houden. Enkele hiervan zijn het toenemende aantal zakelijke deelnemers, de vijandige regelgeving en het risicosentiment op de aandelenmarkt.
Bron: https://crypto.news/a-tough-year-for-crypto-the-disasters-of-2022/