De EU zet haar nieuwste trend van het reguleren van crypto-activiteiten voort door een nieuwe regelgevende instantie op te richten die zich richt op het voorkomen van het witwassen van geld in de crypto-industrie.
De Europese Unie (EU) gaat een nieuwe waakhond creëren
In juli 2021 publiceerde de Europese Commissie haar voorstel voor de zesde AML-richtlijn (AMLD6). Vorige maand publiceerde de Europese Commissie haar versie van het document. Nu zal het Parlement zijn eigen versie bespreken, voordat de drie wetgevende instanties van de EU (Commissie, Parlement en Raad) een trialoog aangaan om tot een definitieve versie van het kader te komen.
Volgens een parlementaire briefing is een cruciaal onderdeel van de nieuwe wetgeving de oprichting van een EU-brede autoriteit voor AML. Hoewel de wetgevende instanties het nog moeten bespreken, lijkt er niet veel onenigheid te zijn over de noodzaak van een dergelijk orgaan en zijn verplichting om directe controle te hebben over dienstverleners voor crypto-activa die zich in de EU bevinden.
Deze nieuwe toezichthouder zou directe toezichtbevoegdheden hebben op financiële instellingen en een coördinerende rol op de niet-financiële sector:
Toezicht op EU-niveau bestaande uit een hub-and-spoke-model – dwz toezichthouder op EU-niveau die bevoegd is voor direct toezicht op bepaalde financiële instellingen (FI's), indirect toezicht/coördinatie van de andere FI's, en een coördinerende rol voor het toezicht op de niet-financiële sector als eerste stap.
Na de goedkeuring van de definitieve versie van de AMLD6 zullen de EU-lidstaten de nieuwe regels nog moeten omzetten in hun rechtsstelsel. In tegenstelling tot verordeningen, die na publicatie direct van toepassing zijn in elke lidstaat, hebben richtlijnen geen rechtskracht totdat ze door elk land zijn aangenomen.
De nieuwe AML-autoriteit vertegenwoordigt een verschuiving in de eerdere AML-richtlijnen van de EU. Terwijl AML-richtlijnen 4 en 5 primair gericht waren op het opleggen van verplichtingen voor het verzamelen van gegevens aan veel verschillende entiteiten (en niet alleen bedrijven), was het elke lidstaat vrij om de regelgevende instantie te bepalen die verantwoordelijk was voor het omgaan met de gerapporteerde informatie.
Door nu een AML-autoriteit op Europees niveau in te stellen, wil de EU het AML-toezicht harmoniseren in plaats van deze beslissing over te laten aan de lidstaten.
Gezien het tijdsbestek van de gemeenschappelijke EU-wetgeving, is het hoogst onwaarschijnlijk dat de implementatie van dit kader snel zal plaatsvinden, zelfs als de trialoog van de AMLD6 weinig tot geen tijd in beslag neemt. Aangezien het enige tijd zal duren om personeel in dienst te nemen voordat de nieuwe AML-autoriteit kan functioneren, zullen haar toezichthoudende bevoegdheden worden uitgeoefend door elke AML-regelgevende instantie van elke lidstaat.
Waar staat de EU op het gebied van crypto?
De EU heeft de afgelopen maanden haar focus verlegd naar crypto, nu de Markets in Crypto-Assets (MiCA) en de Transfer of Funds (TRF) regelgeving bijna voltooid is. Het nieuwe AMLD6-pakket zet deze trend voort.
MiCA zal een uitgebreid raamwerk zijn dat van toepassing is op alle crypto-activa (inclusief stablecoins), beurzen, aanbieders van crypto-activa en gedecentraliseerde financiële protocollen. TRF is van toepassing op alle geldovermakingen, zowel met fiat-valuta als met cryptovaluta, en heeft tot doel te voorkomen dat cryptovaluta wordt gebruikt om AML-beperkingen te omzeilen.
Hoewel het Proof-of-Work-verbod in het Europees Parlement werd verworpen, is de Europese Centrale Bank niet enthousiast over de voordelen van crypto en raadt ze het gebruik ervan regelmatig af in haar beoordelingen van financiële stabiliteit.
Volgens een nieuwe studie van TripleA, een bedrijf dat digitale activa betaalt, is de adoptie van cryptovaluta meer dan 320 miljoen gebruikers wereldwijd, waarvan 43 miljoen in Europa. Met zoveel mensen die crypto gebruiken, is de tijd rijp voor de goedkeuring van wetgeving die beleggers moet beschermen tegen crypto-gerelateerde risico's.
Eerder deze maand heeft de Federal Reserve van de Verenigde Staten richtlijnen uitgegeven voor banken die zich bezighouden met of willen deelnemen aan crypto-gerelateerde activiteiten in wat een wereldwijde trend lijkt te zijn voor toezichthouders.
Bron: https://crypto.news/the-eu-creates-a-new-crypto-supervisor/