Zuid-Afrikaanse Centrale Bank geeft Crypto-risicobeoordelingsnota vrij

De South African Reserve Bank heeft richtlijnen vrijgegeven voor lokale banken om zaken te doen met cryptocurrencies en cryptocurrency-bedrijven.

Het document, vrijgegeven door de Prudential Authority van de Reserve Bank, adviseert banken om antiwitwas- en terrorismefinanciering te gebruiken voor alle cryptotransacties.

Vorig jaar heeft de financiële waakhond van Zuid-Afrika, de Financial Sector Conduct Authority, aangekondigd is van plan om een regelgevingskader in 2022 in samenwerking met de Prudential Authority en de Financial Surveillance Board om te bepalen hoe de handel in Ethereum, XRP en Litecoin moet doorgaan.

Destijds, fsca Commissaris Unathi Kamlana zei dat het doel was om de FSCA discretionaire bevoegdheid toe te staan ​​om in te grijpen als consumenten een product aangeboden krijgen met een aanzienlijk risico.

Risicobeoordeling, niet vermijden

De richtlijnen van de Prudential Authority zijn gebaseerd op richtlijnen van de Financial Action Task Force met betrekking tot de noodzaak voor een bank om haar kwetsbaarheden op het gebied van witwassen, terrorismefinanciering en proliferatiefinanciering te evalueren.

Stel dat de PA van mening is dat de processen van een bank om met risico om te gaan onvoldoende zijn. In dat geval kan zij ingrijpen en de bank verzoeken haar beleid, procedures, processen of interne controles te versterken.

Sommige Zuid-Afrikaanse banken hebben de bankrelaties met wat de PA Crypto Asset Service Providers (CASP's) noemt al beëindigd vanwege het onvermogen om de risico's te kwantificeren of het ontbreken van een regelgevend kader voor de serviceprovider. Banken zien CASP's als een hoger risicoprofiel.

De PA waarschuwt banken echter tegen het vermijden van risico's in plaats van het uitvoeren van goede risicobeoordelingen. Deze benadering opent de deur naar meer criminele anonimiteit en belemmert het adequaat behandelen van AML/TF-tekortkomingen.

Een goede risicobeoordeling omvat het begrijpen van wat het risico binnen een crypto-activum of -serviceprovider drijft, inclusief de stamboom van de klanten van een CASP, hun transactieactiviteiten en grensoverschrijdende geldstromen. Interne controles moet flexibel zijn genoeg om zich aan te passen aan nieuwe technologieën, zei de PA.

Banken moeten verdachte activiteiten melden bij het Financial Intelligence Centre.

CBDC nog vele jaren verwijderd, zegt vice-gouverneur

In juli 2022 heeft de vice-gouverneur van de SARB, Kuben Naidoo, zei dat de centrale bank cryptocurrencies zou zien als activa in plaats van als betaalmiddel.

Hij zei dat de bank al zou kunnen overwegen om enkele crypto-uitwisselingen in licentie te geven, ook al kan de regelgeving tussen de 12 en 18 maanden duren.

Bovendien merkte Naidoo op dat de centrale bank een digitale versie van de fiat-valuta, de Zuid-Afrikaanse Rand (ZAR), zou kunnen aanbieden. De bank heeft twee pilotprojecten uitgevoerd, waaronder een sandbox-experiment met het nieuwe CBDC. De introductie ervan kan echter jaren duren, meende Naidoo.

Voor Be[In]Crypto's nieuwste Bitcoin (BTC) analyse, klik hier.

Disclaimer

Alle informatie op onze website wordt te goeder trouw en uitsluitend voor algemene informatiedoeleinden gepubliceerd. Elke actie die de lezer onderneemt naar aanleiding van de informatie op onze website, is strikt op eigen risico.