De Russische regering heeft een routekaart opgesteld om de cryptocurrency-industrie in het land te reguleren, in plaats van een algeheel verbod op te leggen, aldus het Russische persbureau: R.B.K..
De routekaart, die is ondertekend door de vice-voorzitter van de regering, Dmitry Chernyshenko, probeert een einde te maken aan de anonimiteit van de crypto-industrie door
ken-uw-klant (KYC
Ken uw klant (KYC)
Know Your Customer (KYC) is het proces waarmee de makelaar de ware identiteit van zijn klanten verifieert om te voldoen aan meerdere voorschriften. KYC wordt gebruikt om de geschiktheid van klanten te beoordelen als het gaat om antiwitwasregelgeving, elke vorm van financiële fraude en om te bepalen of ze potentieel risicovol zijn voor de makelaardij. Met name de KYC-richtlijnen in financiële dienstverlening verplichten individuen om een samenhangende inspanning te leveren om de identiteit, geschiktheid en risico's van het onderhouden van een zakelijke relatie te verifiëren. KYC-processen worden ook door bedrijven gebruikt om ervoor te zorgen dat hun voorgestelde klanten, agenten, consultants of distributeurs anti-omkoping compliant zijn. In een tijdperk van identiteitsdiefstal en talloze hacks, is KYC een belangrijk aandachtspunt geworden door regelgevers. Als zodanig eisen banken, verzekeraars, exportcrediteuren en andere financiële instellingen steeds vaker dat klanten gedetailleerde due diligence-informatie verstrekken. Deze voorschriften waren aanvankelijk alleen aan de financiële instellingen opgelegd, maar zijn nu uitgebreid tot de niet-financiële sector, fintech, virtuele activadealers en vele non-profitorganisaties. Toezichthouders die geen risico nemen met identiteiten Gereguleerde makelaars in de detailhandel zijn zeer streng bij het toepassen van passende KYC-verificaties nadat financiële waakhonden wereldwijd de afgelopen jaren strenger zijn geworden in het toezicht op hun naleving van de procedure. Niet alleen makelaars gebruiken KYC, de procedure wordt ook veel gebruikt door banken en alle financiële bedrijven die verzekeringen of krediet verstrekken en passende due diligence vereisen. De meeste grote jurisdicties in de financiële ruimte stellen KYC-vereisten op, evenals alle gereguleerde makelaars. De overgrote meerderheid van deze landen heeft de KYC-normen pas in de afgelopen twee decennia als verplicht aangenomen. Dit heeft geholpen om ongeoorloofd gedrag te beteugelen en is een vaste waarde in de industrie geworden.
Know Your Customer (KYC) is het proces waarmee de makelaar de ware identiteit van zijn klanten verifieert om te voldoen aan meerdere voorschriften. KYC wordt gebruikt om de geschiktheid van klanten te beoordelen als het gaat om antiwitwasregelgeving, elke vorm van financiële fraude en om te bepalen of ze potentieel risicovol zijn voor de makelaardij. Met name de KYC-richtlijnen in financiële dienstverlening verplichten individuen om een samenhangende inspanning te leveren om de identiteit, geschiktheid en risico's van het onderhouden van een zakelijke relatie te verifiëren. KYC-processen worden ook door bedrijven gebruikt om ervoor te zorgen dat hun voorgestelde klanten, agenten, consultants of distributeurs anti-omkoping compliant zijn. In een tijdperk van identiteitsdiefstal en talloze hacks, is KYC een belangrijk aandachtspunt geworden door regelgevers. Als zodanig eisen banken, verzekeraars, exportcrediteuren en andere financiële instellingen steeds vaker dat klanten gedetailleerde due diligence-informatie verstrekken. Deze voorschriften waren aanvankelijk alleen aan de financiële instellingen opgelegd, maar zijn nu uitgebreid tot de niet-financiële sector, fintech, virtuele activadealers en vele non-profitorganisaties. Toezichthouders die geen risico nemen met identiteiten Gereguleerde makelaars in de detailhandel zijn zeer streng bij het toepassen van passende KYC-verificaties nadat financiële waakhonden wereldwijd de afgelopen jaren strenger zijn geworden in het toezicht op hun naleving van de procedure. Niet alleen makelaars gebruiken KYC, de procedure wordt ook veel gebruikt door banken en alle financiële bedrijven die verzekeringen of krediet verstrekken en passende due diligence vereisen. De meeste grote jurisdicties in de financiële ruimte stellen KYC-vereisten op, evenals alle gereguleerde makelaars. De overgrote meerderheid van deze landen heeft de KYC-normen pas in de afgelopen twee decennia als verplicht aangenomen. Dit heeft geholpen om ongeoorloofd gedrag te beteugelen en is een vaste waarde in de industrie geworden.
Lees deze term) en het aansprakelijk stellen van de cryptobedrijven voor eventuele fouten.
Zware regelgeving, maar geen verbod
Volgens het voorgestelde tijdschema zou het Russische ministerie van Financiën tegen mei een platform voor nalevingscontrole voor peer-to-peer-platforms moeten ontwerpen, en zou de crypto-industrie de door de mondiale Financial Action Task Force aanbevolen aanpak moeten overnemen.
anti-witwassen van geld (AML
Anti-witwassen van geld (AML)
Anti-witwassen van geld (AML) is een term die wetten, processen en voorschriften beschrijft die bedoeld zijn om te voorkomen dat illegaal verkregen geld wordt vermomd als inkomen dat op legitieme wijze is verkregen. Het fundamentele doel van de AML-wetten is om verdachte activiteiten te beschermen, op te sporen en te rapporteren, inclusief de basisdelicten witwassen en terrorismefinanciering, zoals effectenfraude en marktmanipulatie. De meeste beurzen hebben AML-maatregelen die identiteitsverificatie omvatten (Know-Your -Klantcontroles) en bots die controleren op verdachte handelsactiviteiten.AML-wetten bij WorkAML-wetten richten zich expliciet op corruptie, belastingontduiking, marktmanipulatie en de handel in illegale goederen. Veel van hun nadruk lijkt ook op het aan het licht brengen van de inspanningen die individuen of entiteiten gebruiken om deze misdaden te verbergen. In wezen zijn AML-procedures bedoeld om het voor criminelen moeilijker te maken om "de buit te verbergen". Vaak proberen witwassers hun illegaal verkregen geld te verhullen door het door een legitieme geldhandel te leiden, zoals een gereguleerde cryptocurrency-uitwisseling. Daarom is het aan de bedrijven om ervoor te zorgen dat ze niet ongewild deel uitmaken van een witwasprogramma. Een van de meest voorkomende problemen om te bestrijden is witwassen, waarbij geld wordt beheerd via een legitiem op contant geld gebaseerd bedrijf dat eigendom is van de crimineel. organisatie of haar medewerkers. Een zogenaamd legitiem bedrijf kan dan het geld storten, dat de criminelen vervolgens kunnen opnemen. Witwassers kunnen zich ook richten op buitenlandse rekeningen om het geld te storten, waarbij ze contant geld storten onder verschillende wettelijke drempels die geen verdenking wekken. In de VS is het bijvoorbeeld onwaarschijnlijk dat veel overboekingen of contante betalingen van minder dan $ 10,000 de aandacht van regelgevende instanties trekken. Bovendien kunnen witwassers contant geld naar oneerlijke makelaars verplaatsen die bereid zijn bestaande regelgeving te negeren in ruil voor hoge commissies.
Anti-witwassen van geld (AML) is een term die wetten, processen en voorschriften beschrijft die bedoeld zijn om te voorkomen dat illegaal verkregen geld wordt vermomd als inkomen dat op legitieme wijze is verkregen. Het fundamentele doel van de AML-wetten is om verdachte activiteiten te beschermen, op te sporen en te rapporteren, inclusief de basisdelicten witwassen en terrorismefinanciering, zoals effectenfraude en marktmanipulatie. De meeste beurzen hebben AML-maatregelen die identiteitsverificatie omvatten (Know-Your -Klantcontroles) en bots die controleren op verdachte handelsactiviteiten.AML-wetten bij WorkAML-wetten richten zich expliciet op corruptie, belastingontduiking, marktmanipulatie en de handel in illegale goederen. Veel van hun nadruk lijkt ook op het aan het licht brengen van de inspanningen die individuen of entiteiten gebruiken om deze misdaden te verbergen. In wezen zijn AML-procedures bedoeld om het voor criminelen moeilijker te maken om "de buit te verbergen". Vaak proberen witwassers hun illegaal verkregen geld te verhullen door het door een legitieme geldhandel te leiden, zoals een gereguleerde cryptocurrency-uitwisseling. Daarom is het aan de bedrijven om ervoor te zorgen dat ze niet ongewild deel uitmaken van een witwasprogramma. Een van de meest voorkomende problemen om te bestrijden is witwassen, waarbij geld wordt beheerd via een legitiem op contant geld gebaseerd bedrijf dat eigendom is van de crimineel. organisatie of haar medewerkers. Een zogenaamd legitiem bedrijf kan dan het geld storten, dat de criminelen vervolgens kunnen opnemen. Witwassers kunnen zich ook richten op buitenlandse rekeningen om het geld te storten, waarbij ze contant geld storten onder verschillende wettelijke drempels die geen verdenking wekken. In de VS is het bijvoorbeeld onwaarschijnlijk dat veel overboekingen of contante betalingen van minder dan $ 10,000 de aandacht van regelgevende instanties trekken. Bovendien kunnen witwassers contant geld naar oneerlijke makelaars verplaatsen die bereid zijn bestaande regelgeving te negeren in ruil voor hoge commissies.
Lees deze term) richtlijnen tegen november. Bovendien moeten de regels voor registratie en rapportage door cryptoplatforms tegen het einde van het jaar gereed zijn.
Bovendien beveelt het document administratieve en strafrechtelijke bestraffing aan voor eventuele fouten bij het declareren van cryptocurrency-transacties.
Daarnaast heeft het het idee onderzocht om een wet in te voeren die de verklaring van crypto-bezit door alle Russen verplicht stelt, maar heeft daar geen tijdlijn aan verbonden.
Het ontwerp voor het cryptoreguleringsplan is opgesteld door een werkgroep met leden van verschillende Russische ministeries en agentschappen. Bovendien kwam het slechts een week nadat de Bank of Russia haar voornemen had onthuld om de circulatie van cryptocurrencies in het land volledig te verbieden.
De aanbevelingen van het ontwerp dagen het voorstel van de centrale bank ten aanzien van crypto uit, maar de toezichthouder handhaafde zijn standpunt ten aanzien van de regelgeving, volgens anonieme bronnen van de Russische publicatie.
Eerder legaliseerde Rusland cryptocurrency door ze als eigendom te beschouwen, maar verbood het het gebruik ervan voor betalingen. De wetten rond cryptocurrencies in het land zijn echter nog steeds ingewikkeld.
De Russische regering heeft een routekaart opgesteld om de cryptocurrency-industrie in het land te reguleren, in plaats van een algeheel verbod op te leggen, aldus het Russische persbureau: R.B.K..
De routekaart, die is ondertekend door de vice-voorzitter van de regering, Dmitry Chernyshenko, probeert een einde te maken aan de anonimiteit van de crypto-industrie door
ken-uw-klant (KYC
Ken uw klant (KYC)
Know Your Customer (KYC) is het proces waarmee de makelaar de ware identiteit van zijn klanten verifieert om te voldoen aan meerdere voorschriften. KYC wordt gebruikt om de geschiktheid van klanten te beoordelen als het gaat om antiwitwasregelgeving, elke vorm van financiële fraude en om te bepalen of ze potentieel risicovol zijn voor de makelaardij. Met name de KYC-richtlijnen in financiële dienstverlening verplichten individuen om een samenhangende inspanning te leveren om de identiteit, geschiktheid en risico's van het onderhouden van een zakelijke relatie te verifiëren. KYC-processen worden ook door bedrijven gebruikt om ervoor te zorgen dat hun voorgestelde klanten, agenten, consultants of distributeurs anti-omkoping compliant zijn. In een tijdperk van identiteitsdiefstal en talloze hacks, is KYC een belangrijk aandachtspunt geworden door regelgevers. Als zodanig eisen banken, verzekeraars, exportcrediteuren en andere financiële instellingen steeds vaker dat klanten gedetailleerde due diligence-informatie verstrekken. Deze voorschriften waren aanvankelijk alleen aan de financiële instellingen opgelegd, maar zijn nu uitgebreid tot de niet-financiële sector, fintech, virtuele activadealers en vele non-profitorganisaties. Toezichthouders die geen risico nemen met identiteiten Gereguleerde makelaars in de detailhandel zijn zeer streng bij het toepassen van passende KYC-verificaties nadat financiële waakhonden wereldwijd de afgelopen jaren strenger zijn geworden in het toezicht op hun naleving van de procedure. Niet alleen makelaars gebruiken KYC, de procedure wordt ook veel gebruikt door banken en alle financiële bedrijven die verzekeringen of krediet verstrekken en passende due diligence vereisen. De meeste grote jurisdicties in de financiële ruimte stellen KYC-vereisten op, evenals alle gereguleerde makelaars. De overgrote meerderheid van deze landen heeft de KYC-normen pas in de afgelopen twee decennia als verplicht aangenomen. Dit heeft geholpen om ongeoorloofd gedrag te beteugelen en is een vaste waarde in de industrie geworden.
Know Your Customer (KYC) is het proces waarmee de makelaar de ware identiteit van zijn klanten verifieert om te voldoen aan meerdere voorschriften. KYC wordt gebruikt om de geschiktheid van klanten te beoordelen als het gaat om antiwitwasregelgeving, elke vorm van financiële fraude en om te bepalen of ze potentieel risicovol zijn voor de makelaardij. Met name de KYC-richtlijnen in financiële dienstverlening verplichten individuen om een samenhangende inspanning te leveren om de identiteit, geschiktheid en risico's van het onderhouden van een zakelijke relatie te verifiëren. KYC-processen worden ook door bedrijven gebruikt om ervoor te zorgen dat hun voorgestelde klanten, agenten, consultants of distributeurs anti-omkoping compliant zijn. In een tijdperk van identiteitsdiefstal en talloze hacks, is KYC een belangrijk aandachtspunt geworden door regelgevers. Als zodanig eisen banken, verzekeraars, exportcrediteuren en andere financiële instellingen steeds vaker dat klanten gedetailleerde due diligence-informatie verstrekken. Deze voorschriften waren aanvankelijk alleen aan de financiële instellingen opgelegd, maar zijn nu uitgebreid tot de niet-financiële sector, fintech, virtuele activadealers en vele non-profitorganisaties. Toezichthouders die geen risico nemen met identiteiten Gereguleerde makelaars in de detailhandel zijn zeer streng bij het toepassen van passende KYC-verificaties nadat financiële waakhonden wereldwijd de afgelopen jaren strenger zijn geworden in het toezicht op hun naleving van de procedure. Niet alleen makelaars gebruiken KYC, de procedure wordt ook veel gebruikt door banken en alle financiële bedrijven die verzekeringen of krediet verstrekken en passende due diligence vereisen. De meeste grote jurisdicties in de financiële ruimte stellen KYC-vereisten op, evenals alle gereguleerde makelaars. De overgrote meerderheid van deze landen heeft de KYC-normen pas in de afgelopen twee decennia als verplicht aangenomen. Dit heeft geholpen om ongeoorloofd gedrag te beteugelen en is een vaste waarde in de industrie geworden.
Lees deze term) en het aansprakelijk stellen van de cryptobedrijven voor eventuele fouten.
Zware regelgeving, maar geen verbod
Volgens het voorgestelde tijdschema zou het Russische ministerie van Financiën tegen mei een platform voor nalevingscontrole voor peer-to-peer-platforms moeten ontwerpen, en zou de crypto-industrie de door de mondiale Financial Action Task Force aanbevolen aanpak moeten overnemen.
anti-witwassen van geld (AML
Anti-witwassen van geld (AML)
Anti-witwassen van geld (AML) is een term die wetten, processen en voorschriften beschrijft die bedoeld zijn om te voorkomen dat illegaal verkregen geld wordt vermomd als inkomen dat op legitieme wijze is verkregen. Het fundamentele doel van de AML-wetten is om verdachte activiteiten te beschermen, op te sporen en te rapporteren, inclusief de basisdelicten witwassen en terrorismefinanciering, zoals effectenfraude en marktmanipulatie. De meeste beurzen hebben AML-maatregelen die identiteitsverificatie omvatten (Know-Your -Klantcontroles) en bots die controleren op verdachte handelsactiviteiten.AML-wetten bij WorkAML-wetten richten zich expliciet op corruptie, belastingontduiking, marktmanipulatie en de handel in illegale goederen. Veel van hun nadruk lijkt ook op het aan het licht brengen van de inspanningen die individuen of entiteiten gebruiken om deze misdaden te verbergen. In wezen zijn AML-procedures bedoeld om het voor criminelen moeilijker te maken om "de buit te verbergen". Vaak proberen witwassers hun illegaal verkregen geld te verhullen door het door een legitieme geldhandel te leiden, zoals een gereguleerde cryptocurrency-uitwisseling. Daarom is het aan de bedrijven om ervoor te zorgen dat ze niet ongewild deel uitmaken van een witwasprogramma. Een van de meest voorkomende problemen om te bestrijden is witwassen, waarbij geld wordt beheerd via een legitiem op contant geld gebaseerd bedrijf dat eigendom is van de crimineel. organisatie of haar medewerkers. Een zogenaamd legitiem bedrijf kan dan het geld storten, dat de criminelen vervolgens kunnen opnemen. Witwassers kunnen zich ook richten op buitenlandse rekeningen om het geld te storten, waarbij ze contant geld storten onder verschillende wettelijke drempels die geen verdenking wekken. In de VS is het bijvoorbeeld onwaarschijnlijk dat veel overboekingen of contante betalingen van minder dan $ 10,000 de aandacht van regelgevende instanties trekken. Bovendien kunnen witwassers contant geld naar oneerlijke makelaars verplaatsen die bereid zijn bestaande regelgeving te negeren in ruil voor hoge commissies.
Anti-witwassen van geld (AML) is een term die wetten, processen en voorschriften beschrijft die bedoeld zijn om te voorkomen dat illegaal verkregen geld wordt vermomd als inkomen dat op legitieme wijze is verkregen. Het fundamentele doel van de AML-wetten is om verdachte activiteiten te beschermen, op te sporen en te rapporteren, inclusief de basisdelicten witwassen en terrorismefinanciering, zoals effectenfraude en marktmanipulatie. De meeste beurzen hebben AML-maatregelen die identiteitsverificatie omvatten (Know-Your -Klantcontroles) en bots die controleren op verdachte handelsactiviteiten.AML-wetten bij WorkAML-wetten richten zich expliciet op corruptie, belastingontduiking, marktmanipulatie en de handel in illegale goederen. Veel van hun nadruk lijkt ook op het aan het licht brengen van de inspanningen die individuen of entiteiten gebruiken om deze misdaden te verbergen. In wezen zijn AML-procedures bedoeld om het voor criminelen moeilijker te maken om "de buit te verbergen". Vaak proberen witwassers hun illegaal verkregen geld te verhullen door het door een legitieme geldhandel te leiden, zoals een gereguleerde cryptocurrency-uitwisseling. Daarom is het aan de bedrijven om ervoor te zorgen dat ze niet ongewild deel uitmaken van een witwasprogramma. Een van de meest voorkomende problemen om te bestrijden is witwassen, waarbij geld wordt beheerd via een legitiem op contant geld gebaseerd bedrijf dat eigendom is van de crimineel. organisatie of haar medewerkers. Een zogenaamd legitiem bedrijf kan dan het geld storten, dat de criminelen vervolgens kunnen opnemen. Witwassers kunnen zich ook richten op buitenlandse rekeningen om het geld te storten, waarbij ze contant geld storten onder verschillende wettelijke drempels die geen verdenking wekken. In de VS is het bijvoorbeeld onwaarschijnlijk dat veel overboekingen of contante betalingen van minder dan $ 10,000 de aandacht van regelgevende instanties trekken. Bovendien kunnen witwassers contant geld naar oneerlijke makelaars verplaatsen die bereid zijn bestaande regelgeving te negeren in ruil voor hoge commissies.
Lees deze term) richtlijnen tegen november. Bovendien moeten de regels voor registratie en rapportage door cryptoplatforms tegen het einde van het jaar gereed zijn.
Bovendien beveelt het document administratieve en strafrechtelijke bestraffing aan voor eventuele fouten bij het declareren van cryptocurrency-transacties.
Daarnaast heeft het het idee onderzocht om een wet in te voeren die de verklaring van crypto-bezit door alle Russen verplicht stelt, maar heeft daar geen tijdlijn aan verbonden.
Het ontwerp voor het cryptoreguleringsplan is opgesteld door een werkgroep met leden van verschillende Russische ministeries en agentschappen. Bovendien kwam het slechts een week nadat de Bank of Russia haar voornemen had onthuld om de circulatie van cryptocurrencies in het land volledig te verbieden.
De aanbevelingen van het ontwerp dagen het voorstel van de centrale bank ten aanzien van crypto uit, maar de toezichthouder handhaafde zijn standpunt ten aanzien van de regelgeving, volgens anonieme bronnen van de Russische publicatie.
Eerder legaliseerde Rusland cryptocurrency door ze als eigendom te beschouwen, maar verbood het het gebruik ervan voor betalingen. De wetten rond cryptocurrencies in het land zijn echter nog steeds ingewikkeld.
Bron: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/