Zwarte raaf met stormachtige lucht
getty
Tegenwoordig lijkt het alsof elke belegger dat najaagt een groot ding dat zal hen rijk maken - de nieuwste voorraad, technologie, rage of wat dan ook.
Wij tegendraadse dividendinvesteerders kennen deze mensen goed - u heeft waarschijnlijk een vriend of familielid die de afgelopen jaren op jacht is gegaan naar winsten in crypto, NFT's, winstloze technologie of hemel mag weten wat nog meer.
Heck, ze hebben misschien zelfs een paar keer naar je geprikt over je "saaie" dividendaandelen en closed-end fondsen (CEF's)!
Toen kwam 2022 voorbij. En terwijl alles vorig jaar werd geraakt, lachten wij CEF-investeerders het laatst, omdat we de meer dan 7% dividenden van onze fondsen konden gebruiken om de rekeningen te betalen. En we hebben zeker niet zoiets meegemaakt als de achteruitgang van de crypto-menigte.
Je knikt waarschijnlijk terwijl je verder leest. En om eerlijk te zijn, het is gemakkelijk om in dit soort investeringen te worden getrokken, vooral als we enkele van de grote winsten zien die vroege investeerders in crypto- en meme-aandelen hebben gemaakt. Het probleem is dat wanneer het feest eindigt, het snel eindigt - en op tijd wegkomen om winst te maken is grotendeels een kwestie van geluk.
Dit is gokken, niet beleggen.
Dus hoe kunnen we deze val vermijden? Welnu, het enige waar u op moet letten, is of het betreffende activum dat heeft werkelijke waarde. Als je op zoek bent naar rijkdom terwijl je waarde negeert, val je uiteindelijk voor een hoop zwendel en trucs van louche mensen.
Hoe een RAAF te zijn
In het licht daarvan stel ik voor om rages te negeren en te zijn wat ik graag een RAVEN-investeerder noem. Dat staat voor 'rationeel waarde beoordelen en cijfers onderzoeken' (oké, misschien is het niet perfect, maar het is een eenvoudige manier om te onthouden wat het belangrijkste is). RAVEN's houden vast aan logica en rede en vertrouwen op de cijfers en precieze methodologieën om de waarde te beoordelen van alle investeringsmogelijkheden die ze zien.
Op de lange termijn winnen RAVEN's bij het investeringsspel. Onderzoek na onderzoek heeft niet alleen aangetoond dat consistent beleggen op lange termijn in activa van hoge kwaliteit betrouwbare rendementen oplevert, maar beleggen op lange termijn betekent ook dat u niet meer dan 70% van uw inleg verliest! Dergelijke verliezen zijn gewoon onmogelijk - of in ieder geval heel moeilijk om te doen - als u investeert als een RAVEN.
En het is niet moeilijk. Je hoeft alleen maar deze vier basisregels te volgen.
- Heb een plan en een doel - en houd je eraan. Wat voor de ene belegger werkt, werkt niet voor de andere. Onthoud waarvoor u investeert en wat u nodig heeft om daar te komen. Bij beleggen gaat het niet om het behalen van de hoogste score, het gaat erom de vrijheid te krijgen om het leven te leiden dat u wilt.
- Data en feiten zijn koning. Veel investeringen voelen goed. Dat betekent niet zij zijn goed. Meer dan wat dan ook, verslaan beleggers die op feiten vertrouwen in plaats van op gevoelens alle anderen. Maar dat betekent ook dat u ruimdenkend moet zijn en bereid moet zijn om uw strategie te wijzigen wanneer de gegevens veranderen. Voor de meeste mensen is dat moeilijk.
- De stemming op de markt is nooit goed of fout. Emoties kunnen niet goed of fout zijn. Ze kunnen echter signalen zijn van wat er op korte termijn gaat gebeuren, dus negeer ze niet, maar laat ze ook je oordeel niet vertroebelen.
- Cashflow creëert waarde - niets anders. Als iets contant geld produceert of uitdeelt, heeft het altijd waarde. Als dat niet het geval is, kan het voor een korte periode waarde hebben, maar zal het, net als Beanie Babies, uiteindelijk waardeloos zijn. Concentreer u op het produceren van contant geld als u financiële onafhankelijkheid wilt bereiken.
Die laatste regel struikelt a lot van mensen. Neem bijvoorbeeld, Apple
Bitcoin daarentegen produceert niets. Het is niet de bedoeling, want het is een valuta en valuta's produceren niets. Apple's cashflow van bijna $ 100 miljard per jaar is veel beter dan die van Bitcoin's $ 0 voor oneindige cashflow, dus het is geen verrassing dat Apple gestaag omhoog gaat, zelfs nadat de Bitcoin-zeepbel volledig uit elkaar spatte.
En dat betekent niet zomaar bedrijven' kasstroom. Your cashflow is ook belangrijk. Als u een rendement van 7% op uw beleggingen nodig heeft om uw uitgaven te dekken, zult u nooit zonder geld komen te zitten als uw portefeuille meer dan 7% oplevert. Vasthouden aan laagrentende fondsen en niet-renderende aandelen? Je hebt een veel grotere kans om zonder geld te komen te zitten.
Gelukkig zijn er honderden CEF's die zo'n cashflow en meer produceren, terwijl ze investeren in solide bedrijven zoals Apple.
Neem bijvoorbeeld een van mijn langetermijnfavorieten, de Liberty All-Star Equity Fund (VS), een fonds met een rendement van 9.9% dat al lange tijd Apple-houder is Microsoft
Als je de VS hebt gekozen dividend cashflow boven die van Bitcoin nul cashflow, u heeft een inkomstenstroom voor het leven veiliggesteld. Dat is veel beter dan mensen die gokken op speculatieve en gemanipuleerde markten zoals crypto. Het resultaat voor hen zal waarschijnlijk het tegenovergestelde zijn van financiële onafhankelijkheid.
Michael Foster is de Lead Research Analyst voor Tegengestelde vooruitzichten. Voor meer geweldige inkomstenideeën, klik hier voor ons laatste rapport “Onverwoestbaar inkomen: 5 koopjesfondsen met stabiele 10.2% dividenden."
Openbaarmaking: geen
Bron: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2023/01/28/my-raven-strategy-for-92-dividends-that-crush-crypto/