KYC voor crypto-regel duikt weer op. Wat dit betekent voor decentralisatie en privacy ⋆ ZyCrypto

advertentie

 

 

• De Amerikaanse minister van Financiën reanimeert KYC voor de overdrachtsregel van Crypto.

• De regel vereist dat alle cryptotransacties met 'niet-gehoste portemonnees onmiddellijk worden gerapporteerd. 

• FinCEN stelde de KYC-regel voor het eerst voor in 2020.

De Amerikaanse regering is van plan om de komende maanden een know-your-customer (KYC)-regel in te voeren voor alle cryptotransacties. De regel vereist dat alle eigenaren van 'niet-gehoste portefeuilles' - dit zijn portefeuilles zonder controle van een gecentraliseerde beurs - om alle dagelijkse transacties van meer dan $ 10,000 te melden. De officiële samenvatting luidt:

"FinCEN stelt voor om de regelgeving ter uitvoering van de Bank Secrecy Act (BSA) te wijzigen om banken en geldservicebedrijven (MSB's) te verplichten rapporten in te dienen, gegevens bij te houden en de identiteit van klanten te verifiëren met betrekking tot transacties met converteerbare virtuele valuta (CVC) of digitale activa met de status van wettig betaalmiddel (digitale activa van wettig betaalmiddel of LTDA) die worden bewaard in niet-gehoste portefeuilles of worden bewaard in portefeuilles die worden gehost binnen een door FinCEN geïdentificeerd rechtsgebied.”

Steven Munchin, de voormalige minister van Financiën van de VS, had deze regel voor het eerst voorgesteld in 2020 nadat het bijna $ 119 miljard aan crypto-gerelateerde fraude en andere verdachte activiteiten had gemeld, en benadrukte de noodzaak van meer identiteitsbewaking om ondergrondse praktijken binnen de sector aan het licht te brengen. Een deel van het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) KYC-vereisten omvat namen, adressen, licenties en andere persoonlijke relevante informatie.

Janet Yellen, de huidige secretaris van het ministerie van Financiën, voegde toe dat het Witte Huis zal overwegen de deal uit te voeren, en het heeft het ministerie al toestemming gegeven om de modaliteiten te bespreken in zijn halfjaarlijkse agenda van regelgeving. 

De $ 10,000 en $ 3,000 KYC-rapportage

Naast de $ 10,000 die financiële instellingen nodig hebben om te rapporteren over elke niet-gehoste portemonnee, eist de afdeling ook dat particulieren die dagelijks tot $ 3,000 transacties uitvoeren aan FinCEN rapporteren. Deze regels staan ​​bekend als respectievelijk het Currency transaction report (CTR) en de Counterparty Data Collection Rule. 

In januari 2021 had de commissie het idee opengesteld voor publieke discussie met veel pro-crypto-experts die het een belediging noemden van het decentralisatieprincipe rond crypto, en een poging om de cryptocurrencies te verslaan in de vorm van traditionele fiat-regelgeving. Het FinCEN zal deze klachten volledig moeten behandelen alvorens een stappenplan voor implementatie op te stellen, dat naar verluidt in augustus klaar zal zijn. 

De afdeling zal onder andere ook kijken om de definitie van geld te verbreden naar digitale activa die niet als wettig betaalmiddel worden uitgegeven.