De autoriteiten in Israël hebben maandag nieuwe beperkingen opgelegd aan contante betalingen om criminele activiteiten te voorkomen en digitale betalingen in het land te stimuleren.
Israël legt nieuwe beperkingen op contante betalingen
Wijzigingen die maandag in werking zijn getreden, beperken het betalen van grote contanten en bankcheques in Israël verder. Volgens berichten van de nieuwszender Media Line streven belastingambtenaren ernaar om de circulatie van contant geld in het land verder te beperken om criminele activiteiten zoals het witwassen van illegale fondsen en belastingontduiking te verminderen en digitale betalingen in het land aan te moedigen.
Onder de nieuwe regelgeving zullen bedrijven worden verplicht om niet-contante methoden te gebruiken voor elke transactie boven 6,000 shekels ($ 1,760 USD), een aanzienlijke daling ten opzichte van de vorige drempel van 11,000 shekels ($ 3,200 USD). Particulieren die niet als bedrijfseigenaar zijn geregistreerd, hebben een contante limiet van 15,000 shekels (ongeveer $ 4,400 USD).
Volgens Tamar Bracha, die verantwoordelijk is voor de uitvoering van de wet namens de Israëlische belastingdienst (ITA), is het primaire doel van de wet om het gebruik van contant geld te verminderen. De ambtenaar legde uit:
Het doel is om de liquiditeit van contant geld op de markt te verminderen, vooral omdat misdaadorganisaties de neiging hebben om op contant geld te vertrouwen. Door het gebruik ervan te beperken, is criminele activiteit veel moeilijker uit te voeren.
Een advocaat die cliënten vertegenwoordigt in een beroep tegen de wet die in 2018 werd ingediend, toen deze voor het eerst van kracht werd, is echter van mening dat de inefficiëntie van de wetgeving het belangrijkste probleem is. Uri Goldman citeerde gegevens die aantonen dat de hoeveelheid contant geld sinds de invoering van de wet is toegenomen. De juridisch expert schetste nog een van de nadelen ervan:
Toen het wetsvoorstel werd aangenomen, waren er meer dan een miljoen burgers zonder bankrekening in Israël. De wet zou hen beletten zaken te doen en zou praktisch 10% van de bevolking in criminelen veranderen.
Een vrijstelling voor zaken met Palestijnen op de Westelijke Jordaanoever en non-profitorganisaties die actief zijn in ultraorthodoxe gemeenschappen heeft ook tot discussie geleid. Grote contante transacties zijn in deze gevallen toegestaan, mits deze adequaat worden gemeld aan de Belastingdienst. Dit is volgens Goldman oneerlijk voor de samenleving als geheel.
Ondertussen beweren sommigen dat de huidige limieten van het land op contante transacties het land aanmoedigen om in de toekomst cryptocurrencies te gebruiken. Lark Davis, een crypto-beïnvloeder, maakte van de gelegenheid gebruik om Bitcoin in zijn tweet te noemen, waarbij hij opmerkte dat Israël noch het eerste noch het laatste land is dat dergelijke beperkingen implementeert.
Israël en CBDC's
Sinds januari 2019 zijn bedrijven en klanten in Israël onderworpen aan beperkingen voor contante betalingen op grond van de wet ter vermindering van het gebruik van contant geld. Het doel is om bedrijven en individuen aan te moedigen om digitale betalingen te omarmen, zodat wetshandhavers belastingontduiking, illegale handel en witwassen sneller kunnen ontdekken.
Het land, dat eind 2017 voor het eerst een CBDC in overweging nam, is ook een van de vele in de regio die digitale valuta's van centrale banken (CDBC's) verkennen.
In mei werden de resultaten van een openbare enquête over de voorstellen van de Bank of Israel voor een "digitale shekel" openbaar gemaakt, waaruit substantiële steun bleek voor aanvullend onderzoek naar CBDC's en hoe deze het betalingssysteem, de financiële en monetaire stabiliteit zouden beïnvloeden, evenals juridische en technologische uitdagingen.
In juni voerde de Bank of Israel haar eerste technologische experiment uit met een CBDC, waarbij de resultaten werden gepresenteerd van laboratoriumonderzoek naar gebruikersprivacy en het gebruik van slimme contracten bij betalingen. Bovendien bouwt het land een regelgevend kader voor digitale activa.
Bron: https://crypto.news/israel-cash-transaction-limits-digital-payments/