Indiase zakenman verliest kwart miljoen door cryptofraude

Zou u het risico lopen het slachtoffer te worden van cryptofraude door uw digitale activa naar een handelaar te sturen die u niet kent? Een Indiase zakenman deed het, en nu is hij het equivalent van een kwart miljoen dollar kwijt. The Times of India noemt het een van de grootste cyberfraudes in Telangana, een staat met 38 miljoen inwoners.

Een Indiase zakenman verloor twee crore (ongeveer $ 242,000) in slechts twee maanden tijd als gevolg van een frauduleus plan op sociale media. Volgens een rapport van de Times of India op donderdag lokten de oplichters hem met beloften van hoge rendementen en overtuigden ze hem om te investeren in hun nep-crypto-handelsplatforms. The Times of India identificeerde het slachtoffer alleen met een pseudoniem.

Het slachtoffer kwam op 6 maart tijdens het surfen op Facebook een advertentie tegen voor het verhandelen van bitcoins, meldde de krant. De link leidde hem door naar een WhatsApp-chatpagina met een link naar een Bitcoin-website en instructies om te registreren.

Slachtoffer gebruikte Binance en overhandigde vervolgens activa

In een vreemde wending beweert het slachtoffer echter dat hij de Binance-app heeft gedownload om USDT, een stablecoin, te kopen. Pas toen stuurde hij de cryptocurrency naar de fraudeurs. 

Dit betekent dat het individu door de interface van 's werelds meest populaire crypto-uitwisselingen navigeerde, die notoir complex kunnen zijn voor nieuwe gebruikers, en pas daarna zijn activa overhandigde.

De naamloze persoon had naar verluidt toegang tot een "virtuele portemonnee" waar hij zijn investering exponentieel kon zien groeien. De fraudeurs drongen echter aan op meer investeringen voor volledige opname. Toen hij weigerde, sloten ze de virtuele portemonnee en de nepwebsite af. De zakenman had naar verluidt leningen afgesloten bij banken, vrienden en zakenrelaties om zijn investeringen te financieren. Hij had gehoopt snel 10 crore ($ 123 miljoen) te verdienen.

The Times of India beschrijft de misdaad als een van de grootste cyberfraudes die de stad Telangana heeft getroffen. Dat zegt wat, in een staat met 38 miljoen inwoners.

Een vergelijkbare cryptofraude kostte $ 1.5 miljoen

Het opmerkelijke aan de misdaad is hoe vermijdbaar het was. Veel misdaden in crypto zijn het resultaat van crypto analfabetisme. Al lijkt dat in dit geval niet het geval te zijn. 

Volgens CryptoLiteracy.org behaalde slechts 9% van de Amerikanen een voldoende voor de Crypto Literacy Test. Dit is een verbazingwekkend cijfer als je bedenkt dat de meesten die bij die test aankomen, al bekend moeten zijn met crypto. Hoewel India bijna bovenaan staat (4e) wat betreft de acceptatie van cryptovaluta's aan de basis, zou het aantal dus mogelijk hoger zijn.

Uit een recent rapport van de Wereldbank blijkt echter dat zeven landen, waaronder India, de helft van de 1.4 miljard volwassenen in de wereld huisvesten zonder toegang tot formeel bankieren. Dus cryptofraude is niet de enige zorg. Banken over de hele wereld pushen ook steeds meer digitale diensten naar hun klanten. Het roept de vraag op: als een goed opgeleide zakenman kan vallen voor een op WhatsApp gebaseerde zwendel, hoe veilig is dan de rest?

Het is niet bekend of het slachtoffer een bemiddelingsdienst is aangeboden, waarbij crypto wordt gekocht en geïnvesteerd namens een individu.

Een andere persoon meldde dat hij 12.3 lahk ($ 1.5 miljoen) had verloren bij een soortgelijke fraude de dag voordat het eerste slachtoffer de politie benaderde. “We hebben naar het crypto-uitwisselingsbedrijf geschreven om details te krijgen. Maar het is bijna onmogelijk om de ontvanger te identificeren en het verloren bedrag aan investeringsfraude terug te vorderen”, vertelde een politiefunctionaris aan The Times of India.