"Toen de maffia me ontvoerde, had ik de keuze om het losgeld in fiatgeld of in Bitcoin te betalen. Ik heb niet geaarzeld om voor het laatste te kiezen. Als ik de eerste optie had gekozen, zouden de criminelen me dagenlang in een donkere, vochtige cel op de eilanden in de Stille Oceaan hebben vastgehouden totdat het geld door KYC ging, identiteitscontrole of, God verhoede, de bank het geld vasthield. Maar nadat ik had betaald, werd ik meteen ontslagen. Wie wist dat de transactietijd van 10 minuten en de grensoverschrijdende anonimiteit van het netwerk zo'n reddingsboei konden zijn?"
— Dokter Anon
Volgens een recent rapport opgesteld door Chainalysis, is de kruising tussen cryptocurrency en misdaad uitgegroeid tot een industrie van $ 14 miljard in 2021. Helaas zijn samenlevingen over de hele wereld verre van perfect, en de snelle stijging van de marktkapitalisatie van digitale valuta heeft geleid tot een explosie van misdaad gericht op blockchain-enthousiastelingen. Het goede nieuws is dat het geld dat verloren gaat aan criminele activiteiten als percentage van de totale marktkapitalisatie van crypto daadwerkelijk daalt.
Hoewel er een grote variatie aan tactieken is, is het gemeenschappelijke thema de uitbuiting van de naïviteit van individuen en het blinde vertrouwen in de legitimiteit van de cryptodiensten waarvoor ze zich aanmelden. De eerste stap om winst te maken met crypto-investeringen is om super ijverig te zijn en te voorkomen dat je je waakzaamheid verliest.
We hebben met drie experts gesproken om hun advies te krijgen over het beschermen van iemands zuurverdiende kapitaal. De eerste is Dr. Anoniem, een medewerker van CoinTelegraph, die lang voordat hij bij het bedrijf kwam, het doelwit was van de maffia op de Pacifische eilanden vanwege zijn expertise in crypto (zoals je misschien hebt begrepen, is zijn eerste beveiligingstip om online anoniem te blijven om te voorkomen dat slechteriken weet dat je zelfs crypto hebt). Dr. Anon is voor zijn werk vaak in het buitenland en moest snel denken om uit nogal wat gevaarlijke situaties te komen. Hij legt uit waarom het essentieel is om low profile te blijven.
Post niet online over uw succes in crypto
Dr. Anoniem: In veel delen van de wereld blijven mensen onderbelicht met crypto. Hun enige inzicht komt van sensationele mediaverhalen over individuen die rijk worden met een vroege investering in Bitcoin of een gok op Shiba Inu. Wanneer u naar bepaalde landen reist en vermeldt dat u werkt/investeert in crypto, verandert de eerste indruk van de lokale bevolking over u onmiddellijk naar die van "miljonair" or "miljardair." Het maakt je veel vatbaarder voor misdaden zoals overvallen of ontvoeringen. Tenzij het iemand is die je vertrouwt, verzin dan een coververhaal over wat je aan het doen bent.
Daarnaast zijn sommige beleggers erg emotioneel over de stand van zaken van hun favoriete munten, of ronduit ijverig. Wees voorzichtig met het plaatsen van kritiek, sterke negatieve meningen of feitelijke informatie over bepaalde munten op sociale media als je een openbaar profiel hebt. Sommige blockchain-fanaten zouden wraak kunnen nemen door u te doxxen - uw telefoonnummer, adressen, naam van uw echtgenote, enz., voor een breed (mogelijk gestoord) publiek te plaatsen. Als je iets heel controversieels op internet moet zeggen, blijf dan anoniem.
Hoe u uzelf kunt beschermen tegen een moersleutelaanval van $ 5?
Dr. Anoniem: Om een lang verhaal kort te maken, een moersleutelaanval van $ 5 is wanneer iemand ontdekt dat je veel crypto hebt en je fysiek aanvalt of bedreigt en je dwingt om je privésleutels op te geven. Zeer weinig van deze aanvallen gebeuren
geïmproviseerd; dat wil zeggen, ze zijn zeer geavanceerd, uitgevoerd door "professionele," georganiseerde criminelen. Het is een "je geld of je leven" situatie.
Stel dat je het doelwit wordt van ontvoering voor crypto-losgeld. In dat geval is de kans groot dat de daders uw LinkedIn-profiel, Twitter-accounts, Crunchbase, openbare adressen op kiezerslijsten, enz. al hebben gescand en dagen, zo niet weken, van tevoren hebben gepland om rekening te houden met alle variabelen tijdens de daad, zoals ontsnappen. De enige manier om toegang te krijgen tot iemands privé-portemonnee is via de sleutels, dus verwacht behoorlijk ruwe actie als je weigert ze te overhandigen.
Dat gezegd hebbende, kan men hun verliezen aanzienlijk beperken door een "lokvogel" crypto portemonnee. Met andere woorden, leg niet alle eieren in één mand. Een strategie is om bijvoorbeeld een klein percentage van iemands cryptovermogen in een aparte harde portemonnee te stoppen. Als er dan een overval, ontvoering, enz. zou plaatsvinden, geef het dan gewoon af en bel daarna de politie. Het is een kleiner verlies dan anders, en geen enkele hoeveelheid geld is het risico waard om gemarteld of vermoord te worden omdat je weigert te betalen.
Het kleed onder je vandaan trekken
Afgezien van persoonlijke veiligheid, zijn de risico's waarmee crypto-investeerders worden geconfronteerd met betrekking tot DeFi-rugtrekkingen, hacks, phishing-zwendel, enz., aanzienlijk. Chainalysis schat zelfs dat er in 2.8 voor 2021 miljard dollar aan DeFi-tapijten is getrokken. Cointelegraph nam contact op met Hank Schless, senior manager beveiligingsoplossingen bij Lookout, voor zijn inzicht in crypto-cybersecurity.
Hoe een potentiële DeFi-tapijttrekkracht te herkennen
Henk Schless: Rugtrekkingen, die optreden wanneer een crypto-ontwikkelaar [of regelrechte oplichter] het project verlaat en wegrent met geld van investeerders, komen helaas vrij vaak voor. Vaak kun je een potentiële ruggengraat zien door te kijken hoe die specifieke crypto wordt verhandeld. Als een kleiner aantal portefeuilles bijvoorbeeld een enorm percentage van de valuta bevat, of als de liquiditeit abnormaal laag is, is de kans groot dat het een tapijttrekschema is.
Als de ontwikkelaar ervoor kiest anoniem te blijven of het project schijnbaar uit het niets lijkt te verschijnen, kan dit zijn omdat de ontwikkelaar kwaadaardig is en probeert een kleed uit te voeren als een snel plan om geld te grijpen.
Veelvoorkomende kenmerken van exchange-hacks en inbreuken op de protocolbeveiliging
Henk Schless: Cryptocurrency-platforms zijn om een handvol redenen smakelijke doelen - waarvan vele in lijn zijn met andere financiële cybercriminaliteit, zoals het richten op banken en hun klanten.
Crypto-platforms hebben zelf een berg zeer gevoelige, persoonlijk identificeerbare informatie.
Om zich voor de meeste cryptoplatforms te registreren, moeten individuen hun officiële naam, thuisadres, geboortedatum (en de laatste vier cijfers van hun burgerservicenummer in de Verenigde Staten) opgeven. Daarnaast moeten ze hun rekening koppelen aan een bankrekening en een betaalpas om contante aankopen van nieuwe crypto te kunnen doen.
Cybercriminelen kunnen werknemers van de cryptoplatforms aanvallen met phishing-aanvallen die de inloggegevens van hun bedrijf willen stelen. Met deze inloggegevens kan de aanvaller inloggen op het account van die werknemer en zich zijdelings door de infrastructuur verplaatsen totdat hij waardevolle gegevens vindt om te exfiltreren, te versleutelen voor een ransomware-aanval of geld van klanten naar hun crypto-portemonnee te leiden.
Het nummer 1 ding om je crypto veilig te houden
Henk Schless: Het belangrijkste, wat geen nieuwe tactiek is, is dat je nooit je inloggegevens met iemand deelt. Als persoonlijke belegger vertrouwt u op handelsplatforms om uw gegevens veilig te houden, maar om te voorkomen dat aanvallers toegang krijgen tot uw persoonlijke fondsen, mag u nooit een link of e-mail gebruiken die om uw login vraagt. Als u een sms of e-mail ontvangt die beweert afkomstig te zijn van het platform dat u gebruikt, neem dan rechtstreeks contact op met het platform en valideer de communicatie.
Bewaar uw geld in een koude opslag - maar zelfs dat is niet helemaal veilig
Henk Schless: Geen enkel stuk hardware of software is volledig onkwetsbaar. Er zijn onvermijdelijke fouten in code en productie, die tot kritieke kwetsbaarheden kunnen leiden, maar met voldoende tijd en middelen kan alles worden gehackt. In het geval van koude portefeuilles doet het grootste risico zich voor wanneer een kwaadwillende persoon fysieke toegang krijgt tot een portefeuille en de tijd kan nemen om de pincode te raden. Dat gezegd hebbende, het is nog steeds veel veiliger om crypto op een koude portemonnee op te slaan dan waar dan ook.
Social engineering en tijdsdruk zijn manieren om de wens om rijk te worden uit te buiten
Henk Schless: Wanneer ze zich op consumenten richten, weten aanvallers dat crypto voor de meeste mensen relatief nieuw en onbekend terrein is. Dit kan ertoe leiden dat consumenten minder voorzichtig zijn of moeite hebben om rode vlaggen te herkennen die duiden op kwade bedoelingen. De recente hausse heeft echter geleid tot een grote belangstelling voor crypto en betrokkenheid bij deze platforms, omdat mensen hopen geld te verdienen met deze alternatieve vorm van beleggen.
Er is ook een bepaald type persoon dat ervoor kiest om te investeren in cryptocurrencies, vooral minder gevestigde, om een hoger risico te nemen voor een mogelijk hogere beloning. Dit opent de deur voor agressieve social engineering en [het maken van] nep-apps die er echt uitzien of een hoger rendement en meer realtime gegevens beloven.
Aanvallers zullen altijd proberen situaties onder hoge druk te creëren die ervoor zorgen dat je niet nadenkt over wat er gebeurt. Het is essentieel om een stap terug te doen, de situatie te evalueren en verschillende manieren te vinden om te valideren wat er gebeurt.
Als u ooit op deze manier bent benaderd en de persoon vraagt u een app te downloaden of op een link te klikken, doe dat dan gewoon niet. Als dit toch gebeurt, is het belangrijk om ervoor te zorgen dat u wordt beschermd door een mobiele beveiligingsapp op uw apparaat te hebben die verbindingen met phishingsites blokkeert en u waarschuwt als u een schadelijke app downloadt.
Een woord over belasting
En tot slot, hoewel vrijwel niemand in de cryptowereld dol is op belastingen, zijn bijna alle soorten crypto-acquisities/disposities belastbare gebeurtenissen.
Ondanks de "Wild West"-regelgeving, kunnen crypto-investeerders zware straffen krijgen als blijkt dat ze niet voldoen aan hun belastingverplichtingen - dus het is essentieel om uw belastingzaken op orde te houden om uw zuurverdiende geld te beschermen.
In een interview met Cointelegraph besprak Andrew Henderson, een internationale belastingadvocaat en oprichter van het belastingadviesbureau Nomad Capitalist, de aard van crypto-belastingtransacties en de gevolgen van het niet naleven van de wet.
Is er een manier om de belastingaanslag legaal te omzeilen?
Andreas Henderson: U betaalt voor vrijwel alles wat met acquisitie/dispositie te maken heeft; het is als
met fiatgeld - als je in de VS woont en in euro's of zelfs crypto wordt betaald, betekent dit niet dat het niet belastbaar is. Andere voorbeelden, zoals uitzetten of beloningen krijgen van een DeFi-pool - dat is ook inkomen en belastbaar.
Als u een Amerikaans persoon bent, of een houder van een groene kaart of een burger, waar dan ook ter wereld, moet u uw crypto-inkomsten elk jaar melden bij de IRS [Internal Revenue Service].
Stel dat u in een belastingland woont, zoals Duitsland, Canada, Australië of vrijwel elk westers land behalve de VS. In dat geval wordt u daar belast op basis van uw woonplaats, en belasten zij u op basis van uw wereldwijde inkomen .
Dus als je in het land woont en al je crypto op een account in Belize bewaart, lost dat het probleem niet op; u wordt lokaal belast. Het doel om geen wettelijke belastingverplichtingen te hebben, hangt af van of u een Amerikaans staatsburger bent en het staatsburgerschap opgeeft, of dat u gewoon uw land verlaat en de criteria volgt om daar niet langer belastingbetaler te zijn, voor staatsburgers van landen met residentiële belastingen, zoals Canada, EU-leden, Australië, Japan, Zuid-Korea, enz.
Welvarende beleggers kunnen verhuizen naar landen met lage belastingen. Is er een afweging?
Andreas Henderson: Ik ben iemand die gelooft in de cultuur van een land, en het is duidelijk dat El Salvador probeert de goede kant op te gaan, althans op dat cryptofront. Maar dat gezegd hebbende, ik ben in El Salvador geweest; Ik vond het een hoogst onwerkbaar land. San Salvador was een van de weinige plekken ter wereld waar ik me erg onveilig voelde. Dus ik denk dat er een gevaar is.
In een land als Estland, toen ze hun digitale nomadenvisum aankondigden, dacht iedereen dat dit betekende dat ze het staatsburgerschap zouden krijgen, en dat iedereen een bankrekening kon krijgen, en er was nul belasting. Nee, nee, ze hebben belasting; u betaalt het achteraf. Dus [het verblijfsvisum van Estland] was lang niet zo geweldig als waarvoor het werd aangeprezen.
De Kaaimaneilanden, de VAE - [er zijn] veel landen met alleen territoriale belasting. Belastingvrij, belastingvrij - nu kunt u verhuizen naar Portugal, u kunt naar Italië verhuizen, u kunt naar Griekenland verhuizen, u kunt naar Malta verhuizen, u kunt naar Ierland verhuizen. Deze landen hebben allemaal al een tijdje belastingvrijstellingen. Veel mensen zijn naar Puerto Rico verhuisd om de belastingen te verlagen. Maar Puerto Rico reageerde [door] het belastingtarief te verhogen van 0% naar 12.5%. Dus hoe dan ook, je hoeft niet naar plaatsen te gaan als je je daar niet op je gemak voelt; alternatieven bestaan.
Nomad Capitalist Live is de belangrijkste bijeenkomst van wereldburgers. Doe met ons mee voor vier krachtige dagen van "wat werkt nu" over het creëren van een Plan B, tweede staatsburgerschap, offshore belastingstrategieën, internationaal investeren en de Nomad Capitalist Lifestyle.https://t.co/iqzErGYhQp
— Nomad Kapitalist (@nomadcapitalist) 14 januari 2022
De gevolgen van het ontduiken van cryptotaksen
Andreas Henderson: Sommige mensen die vastzaten voordat ze bij mij kwamen, vlogen te dicht bij de zon. Maar als casestudy is er één ding waar ze in Spanje efficiënt in zijn: ze zijn efficiënt in het vinden van u en zullen uw geld krijgen. Ik bedoel, kijk naar mensen als Wesley Snipes.
U dient een belastingaangifte onder ede in, dus als u iets nalaat of een verkeerde voorstelling van zaken geeft, kunt u de gevangenis in. U kunt uw paspoort laten afnemen - burgerschap of paspoort. Veel succes met het krijgen van een verblijfsvergunning waar ook ter wereld als dat gebeurt. Misschien zou El Salvador je meenemen; sommige landen hebben geen schoon strafblad nodig.
Zelfs als je niet betaalt en je bent niet gepakt, kan het je langs de lijn komen bijten. Als u bijvoorbeeld naar Saint Lucia [eilandstaat in het Caribisch gebied] wilt verhuizen, is een van de vragen: Voldoet u aan al uw belastingverplichtingen? Als je ja zegt, en later blijkt dat je dat niet bent, hebben ze het volste recht om je te denaturaliseren; je zou staatloos kunnen worden. Of je hebt op zijn minst 100,000 dollar betaald en je hebt niets gekregen omdat je het contract hebt verbroken. De gevolgen zijn verstrekkend.
Samenvattend: kleine trucs kunnen een grote uitbetaling hebben
We houden er allemaal van om onze successen in de crypto-ruimte tot uitdrukking te brengen, maar onthoud dat te veel aandacht iemand kan blootstellen aan het risico van een aanval met een sleutel van $ 5 of doxxing. Houd daarom, als je een cryptofortuin hebt, zoveel mogelijk van je openbare informatie verborgen, zorg voor een valstrikportemonnee voor het geval iemand een doelwit van misdaad wordt, en zorg voor een geheime identiteit in minder welvarende landen.
Deel uw inloggegevens nooit met iemand en bewaar uw geld in een koude portemonnee. Wees vooral op uw hoede voor het klikken op links in apps zoals Discord die naar inlogpagina's leiden, aangezien dergelijke programma's in het verleden herhaaldelijk het doelwit van phishing zijn geworden. Onthoud altijd de officiële sitelink en controleer deze met de link waarop u klikt, zelfs als de link door een beheerder is gepost, aangezien het account van laatstgenoemde nog steeds kwetsbaar is om te worden gecompromitteerd.
Vergeet niet om nauwkeurige gegevens bij te houden van uw belastbare transacties - het maakt het leven een stuk eenvoudiger als het gaat om het indienen van aangiften. Inwoners van fiscale landen hebben legale middelen om vermogenswinsten of inkomstenbelastingen op crypto-acquisitie/disposities te vermijden, zoals verhuizen naar het buitenland. Het is veel beter om dergelijke methoden na te streven en gerust te stellen in plaats van belastingen te ontduiken en gevangenisstraf te riskeren.
Blijf veilig daarbuiten, frens.
Bron: https://cointelegraph.com/magazine/2022/01/25/security-experts-reveal-how-keep-crypto-safe