Dit zijn de landen die het afgelopen jaar zijn overgegaan om crypto te verbieden

Vorige week hield het Pakistaanse hooggerechtshof in Sindh een hoorzitting over de juridische status van digitale valuta die zou kunnen leiden tot een volledig verbod op de handel in cryptocurrency in combinatie met sancties tegen crypto-uitwisselingen. Enkele dagen later riep de Centrale Bank van Rusland op tot een verbod op zowel cryptohandel als mijnbouwactiviteiten. Beide landen zouden zich kunnen aansluiten bij de groeiende gelederen van landen die zijn overgegaan tot het verbieden van digitale activa, waaronder China, Turkije, Iran en verschillende andere rechtsgebieden.

Volgens een rapport van de Library of Congress (LOC) zijn er momenteel negen jurisdicties die een absoluut verbod op crypto hebben toegepast en 42 met een impliciet verbod. De auteurs van het rapport wijzen op een zorgwekkende trend: het aantal landen dat crypto verbiedt, is sinds 2018 meer dan verdubbeld. Dit zijn de landen die in 2021 en begin 2022 bepaalde cryptocurrency-gerelateerde activiteiten hebben verboden of hun voornemen hebben aangekondigd dit te doen.

Bolivia

De Boliviaanse Centrale Bank (BCB) vaardigde eind 2020 haar eerste crypto-verbodsresolutie uit, maar het duurde tot 13 januari 2022 voordat het verbod formeel werd bekrachtigd. De taal van het meest recente verbod is specifiek gericht op "particuliere initiatieven met betrekking tot het gebruik en de commercialisering van […] cryptoassets."

De toezichthouder rechtvaardigde de stap door overwegingen van beleggersbescherming. Het waarschuwde voor "potentiële risico's van economische verliezen voor de […] houders" en benadrukte de noodzaak om Bolivianen te beschermen tegen fraude en oplichting.

China

Cryptocurrency-transacties zijn sinds 2019 formeel verboden in de Volksrepubliek China, maar het was vorig jaar toen de regering maatregelen nam om de crypto-activiteit serieus aan te pakken. Verschillende officiële waarschuwingen voor de risico's die verbonden zijn aan crypto-investeringen werden gevolgd door een verbod op cryptocurrency-mining en verbood de nationale banken om operaties met digitale activa te vergemakkelijken. Maar de cruciale verklaring kwam uit op 24 september, toen een concert van de belangrijkste regelgevers van de staat zwoer om gezamenlijk een verbod op alle cryptotransacties en mijnbouw af te dwingen.

Afgezien van de gemeenschappelijke noties van witwassen van geld en bescherming van investeerders, speelden Chinese functionarissen de milieukaart in hun strijd met mijnbouw, wat een gedurfde stap is voor een land dat tot 26% bijdraagt ​​​​aan de wereldwijde COXNUMX-uitstoot, waarvan cryptomining een marginaal aandeel.

Indonesië

Op 11 november 2021 verklaarde de National Ulema Council of Indonesia (MUI), de hoogste islamitische wetenschappelijke instantie van het land, dat cryptocurrencies haram zijn, of verboden op religieuze gronden. De aanwijzingen van MUI zijn niet juridisch bindend en zullen daarom niet noodzakelijk alle cryptocurrency-handel stopzetten. Het kan echter een flinke klap toebrengen aan de cryptoscene van 's werelds grootste moslimland en van invloed zijn op toekomstig overheidsbeleid.

De vastberadenheid van MUI weerspiegelt een gemeenschappelijke interpretatie die vorm heeft gekregen in rechtsgebieden die zijn beïnvloed door de islamitische juridische traditie. Het beschouwt crypto-activiteit als gokken - een concept dat aantoonbaar zou kunnen worden gebruikt om bijna elke kapitalistische activiteit te definiëren.

Op 20 januari werd de religieuze anti-crypto-push bevorderd door verschillende andere niet-gouvernementele islamitische organisaties in Indonesië, de Tarjih Council en de Central Executive Tajdid van Muhammadiyah. Ze bevestigden de haramstatus van cryptocurrencies door een fatwa (een uitspraak onder de islamitische wet) uit te vaardigen die zich richt op de speculatieve aard van cryptocurrencies en hun gebrek aan capaciteit om als ruilmiddel te dienen volgens islamitische juridische normen.

Nepal

Op 9 september 2021 heeft de Nepalese Centrale Bank (Nepal Rastra Bank, NRB) een bericht uitgegeven met de kop "Cryptocurrency-transacties zijn illegaal." De toezichthouder, verwijzend naar de nationale Foreign Exchange Act van 2019, verklaarde de handel in cryptovaluta, mijnbouw en “het aanmoedigen van illegale activiteiten” strafbaar. NRB benadrukte afzonderlijk dat de individuele gebruikers ook verantwoordelijk moeten worden gehouden voor schendingen met betrekking tot cryptohandel.

Een verklaring van Ramu Paudel, de uitvoerend directeur van de afdeling Foreign Exchange Management van de NRB, benadrukte de dreiging van "oplichting" voor de algemene bevolking.

Nigeria

Een ommekeer in het nationale beleid van Nigeria inzake digitale activa werd op 12 februari 2021 bekrachtigd, toen de Nigerian Securities and Exchange Commission aankondigde alle plannen voor cryptoregulering op te schorten, na een verbod door de centrale bank een week eerder. De centrale bank van het land beval commerciële banken om alle crypto-gerelateerde accounts te sluiten en waarschuwde voor sancties bij niet-naleving.

De verklaring van CBN voor een dergelijk hardhandig optreden somt een aantal bekende problemen op, zoals prijsvolatiliteit en potentieel voor witwassen en financiering van terrorisme. Tegelijkertijd verklaarde CBN-gouverneur Godwin Emefiele dat de centrale bank nog steeds geïnteresseerd was in digitale valuta en dat de regering verschillende beleidsscenario's onderzocht.

Turkije

Op 20 april 2021 daalde de prijs van Bitcoin (BTC) met 5% nadat de centrale bank van Turkije had verklaard dat "cryptocurrencies en andere dergelijke digitale activa" niet legaal konden worden gebruikt om goederen en diensten te betalen.

Zoals de uitleg ging, kan het gebruik van cryptocurrencies 'niet-recupereerbare verliezen veroorzaken voor de partijen bij de transacties […] en elementen bevatten die het vertrouwen in methoden en instrumenten die momenteel bij betalingen worden gebruikt, kunnen ondermijnen'. Maar dat was nog maar het begin – wat volgde was een reeks arrestaties van verdachten van cryptofraude, evenals de Turkse president Recep Tayyip Erdoğan die persoonlijk de oorlog aan crypto verklaarde.

Zie ook: Turkse en Salvadoraanse presidenten ontmoeten elkaar, Bitcoiners vertrokken teleurgesteld

In december 2021 kondigde Erdoğan aan dat de nationale cryptocurrency-verordening al was opgesteld en binnenkort aan het parlement zou worden voorgesteld. In een spannende twist merkte de president op dat de wetgeving is ontworpen met de deelname van belanghebbenden in de cryptocurrency-industrie. De precieze aard van het regelgevend kader blijft onbekend.

Rusland

In een rapport van 20 januari 2022 dat bedoeld was voor publieke discussie, stelde de Centrale Bank van Rusland een volledig verbod voor op over-the-counter (OTC) cryptocurrency-handel, gecentraliseerde en peer-to-peer crypto-uitwisselingen, evenals een verbod op over cryptomining. De toezichthouder bracht ook het idee naar voren om straffen op te leggen voor het overtreden van deze regels.

In het rechtvaardigingsgedeelte van het rapport vergeleek CBR crypto-activa met Ponzi-schema's en somde het zorgen op zoals volatiliteit en financiering van illegale activiteiten, evenals het ondermijnen van "de milieuagenda van de Russische Federatie". Maar misschien wel de meest relevante rechtvaardiging was de bezorgdheid over de potentiële bedreiging voor de 'financiële soevereiniteit' van Rusland.

Hoe erg is dit allemaal?

Het is moeilijk om niet op te merken dat veel van de landen op deze lijst enkele van de meest levendige cryptomarkten vertegenwoordigen: China heeft geen introductie nodig; Nigeria was de grootste bron van Bitcoin-handelsvolume in Afrika; Indonesië stond op de radar van Binance als een uitbreidingsdoel; en Turkije zag een stijgende interesse in Bitcoin te midden van de vrije val van de lira.

Wanneer crypto-bewustzijn en acceptatie dergelijke niveaus bereiken, is het nauwelijks mogelijk om de technologie te verbieden waarvan de voordelen al bekend zijn bij het grote publiek. Het is ook vermeldenswaard dat in veel gevallen de berichtgeving van de autoriteiten rond crypto dubbelzinnig was, waarbij functionarissen publiekelijk hun interesse uitten in het potentieel van digitale activa vóór en zelfs na het verbod.

Caroline Malcolm, hoofd internationaal beleid bij blockchain-databedrijf Chainalysis, merkte aan Cointelegraph op dat het belangrijk is om duidelijk te zijn dat "slechts in een heel klein aantal gevallen er daadwerkelijk een volledig verbod is." Malcolm voegde eraan toe dat de overheid in veel gevallen het gebruik van cryptovaluta voor betalingen heeft beperkt, maar voor handels- of investeringsdoeleinden is toegestaan.

Waarom zoeken overheden naar crypto-verboden?

De beweegredenen van regelgevers om sommige of alle soorten crypto-operaties te verbieden, kunnen worden gedreven door verschillende overwegingen, maar er zijn enkele terugkerende patronen zichtbaar.

Kay Khemani, directeur van handelsplatform Spectre.ai, benadrukte de mate van politieke controle binnen de landen die crypto-verboden willen invoeren. Khemani merkte op:

Landen die zich inlaten met regelrechte verbodsbepalingen, zijn over het algemeen die waar de staat een strakkere greep heeft op de samenleving en de economie. Als grotere, prominente economieën gedecentraliseerde activa beginnen te omarmen en te weven binnen hun financiële kader, is het waarschijnlijker dan niet, dat landen die crypto's voorheen verboden hadden, een tweede blik kunnen werpen.

De grootste bezorgdheid van staten, vaak verborgen achter de uitgesproken bezorgdheid over de financiële veiligheid van de algemene bevolking, is de druk die digitale valuta uitoefenen op soevereine fiat en toekomstige digitale valuta's van de centrale bank (CBDC's), vooral in de wankele economieën. Zoals Sebastian Markowsky, chief strategy officer bij Bitcoin ATM-provider Coinsource, aan Cointelegraph vertelde:

Een algemeen patroon suggereert dat landen met een minder stabiele fiat-valuta de neiging hebben om hoge crypto-adoptiepercentages te hebben, en dus eindigen met een verbod op crypto, omdat regeringen mensen willen laten investeren in fiat […] In China is de brede uitrol van de digitale Het gerucht gaat dat yuan CBDC de echte reden is voor het crypto-verbod.

Caroline Malcolm voegde toe dat de drijfveren achter het cryptobeleid van overheden in de loop van de tijd kunnen veranderen, en daarom is het belangrijk om niet aan te nemen dat de posities die deze landen vandaag innemen voor altijd onveranderd zullen blijven.

De hoop is dat, in ieder geval in sommige van de hierboven besproken gevallen, strikte beperkende maatregelen tegen digitale activa uiteindelijk een pauze zullen blijken te zijn die regelgevers hebben genomen om een ​​kader te creëren voor genuanceerde, doordachte regelgeving.