FDIC geeft stopzettingsbrieven uit aan FTX US, andere cryptobedrijven over depositoverzekeringen

De Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) heeft stopzettingsbrieven afgegeven aan FTX US en vier andere cryptobedrijven wegens vermeende "valse en misleidende verklaringen" over federale depositoverzekeringen.

FTX US, Cryptonews.com, Cryptosec.info, SmartAsset.com en FDICCrypto.com zijn opgedragen om "onmiddellijk corrigerende maatregelen te nemen om deze valse of misleidende verklaringen aan te pakken", kondigde de FDIC aan.

"De Federal Deposit Insurance Act (FDI Act) verbiedt eenieder om voor te stellen of te suggereren dat een onverzekerd product FDIC-verzekerd is of om bewust een verkeerde voorstelling te geven van de omvang en de wijze van depositoverzekering", aldus de toezichthouder. "De FDI-wet verbiedt bedrijven verder te impliceren dat hun producten FDIC-verzekerd zijn door 'FDIC' te gebruiken in de naam van het bedrijf, advertenties of andere documenten."

De verhuizing vertegenwoordigt de laatste openbare actie van de FDIC met betrekking tot claims voor depositoverzekeringen. Eind vorige maand heeft de FDIC een verklaring uitgegeven waarin wordt verklaard dat cryptobedrijven niet worden gedekt door een federale bewaarverzekering. Die ontwikkeling kwam in de nasleep van de faillissementsaanvraag van cryptobedrijf Voyager.

De FDIC stuurde later een opzeggingsbrief aan Voyager, waarin hij eiste dat de crypto-makelaar Voyager Digital zou stoppen met het maken van valse en misleidende verklaringen met betrekking tot zijn FDIC-depositoverzekeringsstatus en onmiddellijk actie zou ondernemen om dergelijke eerdere verklaringen te corrigeren.

In het geval van FTX US citeert de stakingsbrief een tweet van Brett Harrison, president van FTX US, waarin wordt beweerd dat werkgevers directe stortingen aan FTX hebben gedaan en dat aandelen worden aangehouden op door de FDIC verzekerde rekeningen. Het roept ook op dat SmartAsset.com FTX identificeert als een FDIC-verzekerde uitwisseling. De toezichthouder zegt dat deze verklaringen valse en misleidende verklaringen lijken te bevatten dat onverzekerde producten FDIC-verzekerd zijn.

“Deze valse en misleidende verklaringen vertegenwoordigen of impliceren dat FTX US FDIC-verzekerd is, dat fondsen gestort bij FTX US worden geplaatst en te allen tijde blijven op rekeningen bij niet nader genoemde FDIC-verzekerde banken, dat effectenrekeningen bij FTX US FDIC- verzekerd, en dat FDIC-verzekering beschikbaar is voor cryptocurrency of aandelen”, aldus de brief. "In feite is FTX US niet FDIC-verzekerd, de FDIC verzekert geen effectenrekeningen en de FDIC-verzekering dekt geen aandelen of cryptocurrency."

In de brief wordt het bedrijf opgedragen om onmiddellijk alle verklaringen te verwijderen die suggereren dat FTX US en alle bedrijven die bij het bedrijf zijn gedeponeerd, FDIC-verzekerd zijn. FTX.US heeft 15 dagen om schriftelijk te bevestigen dat het aan de verzoeken heeft voldaan, aldus de verklaring van de FDIC.

Harrison tweeted na de aankondiging dat “[p]er de instructie van de FDIC ik de tweet heb verwijderd. De tweet is geschreven als antwoord op vragen die op Twitter zijn gesteld over de vraag of directe USD-deposito's van werkgevers werden aangehouden bij verzekerde banken (dwz Evolve Bank)."

"Het was echt niet onze bedoeling om iemand te misleiden, en we hebben niet gesuggereerd dat FTX US zelf, of die crypto/niet-fiat activa, profiteren van de FDIC-verzekering," vervolgde Harrison. “Ik hoop dat dit duidelijkheid geeft over onze intenties. Ik werk graag rechtstreeks met de FDIC samen aan deze belangrijke onderwerpen.”

“We verwachten niet dat er enige impact zal zijn op de bedrijfsplannen van FTX US, aangezien de staking beperkt was tot verklaringen over FDIC-verzekeringen in een eerdere tweet die sindsdien is verwijderd op verzoek van de FDIC. We hebben de FDIC hiervan op de hoogte gebracht”, vertelde een woordvoerder van het bedrijf later aan The Block.

Toen we werden bereikt voor commentaar, zei SmartAsset CEO en mede-oprichter Michael Carvin: "We zijn in gesprek met de FDIC om de zaak te beoordelen en hebben de betreffende inhoud in de tussentijd verwijderd."

De FDIC nam eerder het evalueren van crypto-risico's op in haar prioriteitenlijst voor 2022, en in oktober vorig jaar zei voormalig voorzitter Jelena McWilliams dat het bureau zich richtte op het creëren van "duidelijke richtlijnen" voor de kruising van crypto en bankieren.

De weg was echter rotsachtig, volgens beschuldigingen die onlangs zijn geuit door de Amerikaanse senator Pat Toomey, R-Pa.

In een brief van 17 augustus aan waarnemend FDIC-voorzitter Martin Gruenberg, zei Toomey dat het bureau "mogelijk ongepast actie onderneemt om banken ervan te weerhouden zaken te doen met legale cryptocurrency-gerelateerde (crypto-gerelateerde) bedrijven."

Dit verhaal is bijgewerkt met hoofdtekst en aanvullende informatie. 

© 2022 The Block Crypto, Inc. Alle rechten voorbehouden. Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden of bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.