Het Amerikaanse Federal Bureau of Investigation (FBI) heeft zijn bezorgdheid geuit over het gebruik van diensten voor het verzenden van cryptogeld die niet over de juiste registratie beschikken als Money Services Businesses (MSB) in overeenstemming met de federale wetgeving van de Verenigde Staten.
De FBI benadrukt de gevaren die gepaard gaan met het gebruik van platforms die niet bij de regelgevende instanties zijn geregistreerd. Deze bezorgdheid strekt zich uit tot platforms die zich niet houden aan federale regelgeving, vooral die met betrekking tot de vereisten tegen het witwassen van geld (AML).
Niet-geregistreerde cryptodiensten brengen risico's met zich mee, waarschuwt de FBI
De federale wet van de Verenigde Staten vereist dat alle diensten voor het verzenden van cryptogeld zich registreren bij het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN). Daarom moedigt de FBI Amerikaanse burgers aan om de registratie van elke dienst voor het verzenden van cryptogeld als MSB bij FinCEN te verifiëren voordat ze deze gebruiken.
Het is echter belangrijk op te merken dat registratie alleen de legitimiteit of veiligheid van de dienst niet bevestigt; het geeft alleen aan dat aan bepaalde wettelijke vereisten wordt voldaan.
Lees meer: De belangrijkste Web3-privacy-uitdagingen en hoe u deze kunt overwinnen
Naast de registratie moeten diensten voor het verzenden van cryptogeld zich ook houden aan strenge anti-witwasprotocollen in het land. Bovendien merkte de FBI op dat consumenten op hun hoede moeten zijn voor diensten die niet om Know Your Customer (KYC)-informatie vragen.
“Vermijd bijvoorbeeld diensten voor het verzenden van cryptocurrency-geld die geen ‘Ken uw klant’-informatie (KYC) van klanten verzamelen wanneer dat nodig is”, adviseerde de FBI.
Het bureau ziet dat platforms zonder essentiële KYC-protocollen een grotere kans hebben op oplichting en criminele activiteiten. Niettemin garandeert de aanwezigheid van een dienst in populaire applicatiewinkels niet de wettigheid ervan of de naleving van federale regelgeving.
De laatste aankondiging van de FBI kwam na recente acties tegen de Bitcoin-portemonnee Samourai. De op privacy gerichte functies waren het doelwit van de Amerikaanse wetshandhaving.
In samenwerking met andere wetshandhavingsinstanties heeft de FBI de infrastructuur van de portemonnee in beslag genomen en belangrijke personen gearresteerd. De aanklacht tegen hen omvat onder meer het witwassen van geld en het runnen van een geldtransmissiebedrijf zonder vergunning. Bovendien beweren de autoriteiten dat de dienst van Samourai werd gebruikt om meer dan 100 miljoen dollar aan criminele opbrengsten wit te wassen.
Lees meer: Gegevensprivacy: 10 tips om uw digitale privacy te beschermen in 2024
Deze handhavingsactie benadrukt de voortdurende uitdagingen in de crypto-industrie, met name het evenwicht tussen privacy en wettelijke naleving.
Disclaimer
In overeenstemming met de richtlijnen van het Trust Project streeft BeInCrypto naar onpartijdige, transparante rapportage. Dit nieuwsartikel is bedoeld om nauwkeurige, tijdige informatie te verstrekken. Lezers wordt echter geadviseerd om de feiten onafhankelijk te verifiëren en een professional te raadplegen voordat zij beslissingen nemen op basis van deze inhoud. Houd er rekening mee dat onze Algemene voorwaarden, Privacybeleid en Disclaimers zijn bijgewerkt.
Bron: https://beincrypto.com/fbi-unregistered-crypto-services-warning/