De EU scherpt de regelgeving met betrekking tot cryptotransacties aan, daarbij verwijzend naar zorgen over AML

Het EU-Parlement en de Raad hebben onlangs een voorlopig akkoord bereikt over een lijst van wetten ter bestrijding van het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Hoewel er nog verder overleg moet plaatsvinden over andere voorgestelde maatregelen, zullen de nieuwe maatregelen de inspanningen van de nationale financiële instellingen van de EU-landen op dit gebied helpen stroomlijnen.

Hoewel cryptocurrencies niet de belangrijkste focus van de nieuwe wetten vormen, is de sector toch expliciet het doelwit van verschillende bepalingen.

Verbeterde rapportage over crypto-inkomsten

De afgelopen jaren hebben verschillende crypto-gerelateerde bedrijven stappen ondernomen om een ​​deel of al hun activiteiten naar de Europese Unie te verplaatsen, daarbij verwijzend naar een beknopter regelgevingskader dan in de VS, waar de SEC een hele reeks rechtszaken voert en nalaat te verduidelijken hoe om ze te vermijden.

Omdat er in de EU al een raamwerk bestaat, hebben ambtenaren dit nu uitgebreid om financiële misdaden binnen en buiten Europa te voorkomen.

Waarschijnlijk de meest gedetailleerde bepaling binnen het nieuwe pakket is de nieuwe verplichting voor cryptobedrijven om due diligence uit te voeren voor elke digitale activatransactie ter waarde van meer dan 1,000 euro.

“De nieuwe regels zullen het grootste deel van de cryptosector bestrijken, waardoor alle crypto-asset service providers (CASP’s) gedwongen worden due diligence uit te voeren op hun klanten. […] Volgens de overeenkomst zullen CASP's cliëntenonderzoeksmaatregelen moeten toepassen bij het uitvoeren van transacties ter waarde van € 1000 of meer. Het voegt maatregelen toe om de risico’s met betrekking tot transacties met zelfgehoste portemonnees te beperken.”

Soortgelijke regels zijn ook opgelegd aan handelaren in luxegoederen en, op typisch Europese wijze, aan voetbalclubs en makelaars.

Verbeterde due diligence-procedures zullen individuen met een hoog vermogen verder uitlichten, waarbij identiteitsverificaties worden opgelegd aan degenen die contante transacties uitvoeren ter waarde van tussen de 3 en 10 euro.

Bovendien zullen soortgelijke strenge verificatieprotocollen worden toegepast op alle overdrachten van en naar ‘derde landen met een hoog risico’ waarvan de wetgeving met betrekking tot terrorisme en financiële misdrijven geacht wordt te ontbreken.

Informatie lokaal verzameld, gecentraliseerd op EU-niveau

In de toekomst zullen de financiële inlichtingeneenheden van elk EU-land nu “onmiddellijke en directe” toegang hebben tot alle informatie – financieel en anderszins – met betrekking tot de bovengenoemde maatregelen.

Hoewel de beslissing om op basis van deze informatie op te treden binnen de bevoegdheid van de lokale FIE's zal blijven, zullen deze agentschappen niettemin relevante informatie aan de Europese autoriteiten doorgeven, waardoor een betere preventie van financiële misdrijven op transnationaal niveau mogelijk wordt.