EU stelt limiet op contante transacties samen met crypto-betalingen

• Op 6 november stemde het blok ermee in om contante overdrachten tot € 10,000 ($ 10,557) toe te staan.
• Alle vormen van betaling, niet alleen contant geld, vallen onder de nieuwe regelgeving.

EU-lidstaten hebben nieuwe richtlijnen uitgevaardigd om de toegang van criminelen tot contant geld en andere gedecentraliseerde betalingssystemen te beperken cryptocurrencies. Op 6 november stemde het blok ermee in om contante overdrachten tot € 10,000 ($ 10,557) toe te staan. Individuele landen hebben echter de mogelijkheid om de limiet nog verder te verlagen.

Als het gaat om de hoeveelheid geld die in contanten mag worden vervoerd, heeft Spanje nu een van de laagste limieten, namelijk € 1,000 ($ 1,055). De Europese Centrale Bank (ECB) was het hier in 2018 niet mee eens en bestempelde het beleid als "onevenredig" omdat het het gebruik van contant geld als wettig betaalmiddel zou kunnen verminderen.

Landenclassificatie volgens naleving

Alle vormen van betaling, niet alleen contant geld, vallen onder de nieuwe regelgeving. De organisatie is ook van plan om meer toezicht uit te oefenen op andere industrieën, zoals de juwelen- en goudsmeedindustrie.

Dat meldt de Tsjechische minister van Financiën Zbynek Stanjur:

“Contante betalingen van meer dan 10,000 euro zullen onmogelijk zijn. Anoniem blijven bij het kopen of verkopen van crypto-activa zal veel moeilijker zijn. Je verschuilen achter verschillende lagen van bedrijfseigendom zal niet langer werken. Het zal nog moeilijker worden om vuil geld wit te wassen met sieraden of goudsmeden.”

De organisatie zal ook een nieuwe methode implementeren om landen te classificeren op basis van hun mate van naleving van de aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF), waaronder grijze en zwarte lijsten.

Zoals Stanjur al heeft vermeld, zal cryptocurrency ook een onderdeel van deze regelgeving zijn. Dienstverleners voor virtuele activa (VASP) in de Europese Unie zijn overeengekomen om due diligence-onderzoeken uit te voeren naar cryptotransacties met een waarde van meer dan € 1,000 ($ 1,055).

Aanbevolen voor jou:

Paraguayaanse cryptowet in de wacht gezet na afnemende ondersteuning