De EU heeft een nieuwe richtlijn ingevoerd die transacties met anonieme, particulier beheerde crypto-wallets voor elke transactiewaarde verbiedt.
Een vertegenwoordiger van het Europees Parlement onthuld dat de richtlijn donderdag de goedkeuring kreeg van de meerderheid van de leiderschapscommissie van het EU-Parlement.
Deze nieuwste regelgeving, gericht op het bestrijden van het witwassen van geld, stelt limieten aan contante transacties en verbiedt alle anonieme cryptocurrency-transacties. Concreet maakt het elke contante transactie van meer dan € 10,000 en elke anonieme contante transactie van meer dan € 3,000 illegaal.
EU-wetgeving
De wetgeving richt zich op transacties van particuliere, niet-geregistreerde crypto-wallets naar gereguleerde dienstverleners, waardoor het gebruik ervan effectief wordt beperkt vanwege de inherent anonieme en toestemmingsloze kenmerken van cryptocurrency-netwerken.
De verordening schrijft een betere monitoring van de overdracht van cryptocurrency-activa voor en vereist dat crypto-bedrijven rigoureuze due diligence-praktijken implementeren om het witwassen van geld te ontmoedigen. De reikwijdte van de entiteiten die zich aan deze regelgeving moeten houden, is uitgebreid tot het grootste deel van de cryptocurrency-industrie, waardoor grondige antecedentenonderzoeken van klanten noodzakelijk zijn.
De wetgeving benadrukt ook de noodzaak van gedetailleerde registraties van daadwerkelijke begunstigden, met als doel de echte eigenaren of beheerders van juridische entiteiten bekend te maken. Dit initiatief zal een breed spectrum van entiteiten, waaronder banken, vastgoedbedrijven en cryptocurrency-bedrijven, dwingen hun klantverificatieprocessen te intensiveren.
De nieuwste EU-regelgeving verandert aanzienlijk de manier waarop crypto in de regio wordt aangeboden, beheerd en verhandeld. Vorige week kondigde de toonaangevende beurs OKX de schrapping van USDT-handelsparen in de regio aan, in navolging van de regels die aan stablecoins zijn opgelegd door de komende MiCA-regelgeving.
Bron: https://crypto.news/eu-ban-anonymous-crypto-wallet-combat-money-laundering/