Crypto-betalingsbeperkingen terug op zelf-gehoste portemonnees in definitieve AML-tekst van het EU-parlement

Beleidsmakers in het Europees Parlement zijn het eens geworden over de tekst van de wet tegen het witwassen van geld, waarover op 28 maart moet worden gestemd, en de crypto-industrie lijkt gedeeltelijk uitstel te hebben gekregen.

Na zorgen van de digitale activa-industrie besloten beleidsmakers terug te keren naar de oorspronkelijke taal in het voorstel over commerciële betalingen, volgens een concept verkregen door The Block en bevestigd door meerdere bronnen.

Een artikel dat Europarlementariërs in het wetsvoorstel hebben geplaatst, had tot doel een limiet te stellen aan transacties die handelaren kunnen accepteren, tenzij de eigenaar van een crypto-portemonnee volledig is geïdentificeerd. Wijzigingen eerder geïntroduceerd In het ontwerp van de verordening werd voorgesteld dat alleen overdrachten gedaan door een door de EU gelicentieerde cryptodienstverlener een bedrag mogen overschrijden dat gelijk is aan € 1,000 ($1,090), een taal die grote tegenslag veroorzaakte van de Europese digitale activa-industrie.

De zorgen van de cryptosector concentreerden zich op deze afwijking van het regelgevingspad dat al in andere wetsvoorstellen is geschetst en op de perceptie dat dit barrières zou kunnen opwerpen voor DeFi-innovatie.

Betalingslimiet

In de nieuwste versie van het wetsvoorstel zouden contante transacties voor commerciële betalingen worden beperkt tot € 7,000, in tegenstelling tot de waardelimiet van € 1,000 voor cryptotransacties waarbij pseudonieme portemonnees betrokken zijn. De wetsvoorsteltekst staat uitzonderingen toe op de drempel van € 7,000 in contanten voor interpersoonlijke betalingen, behalve als het gaat om onroerend goed, luxegoederen of een deposito bij een financiële instelling. 

De terugkeer naar de oorspronkelijke taal betekent dat de transactielimiet van toepassing is zelf gehoste adressen – “tenzij de klant of uiteindelijke eigenaar van dergelijke zelfgehoste adressen kan worden geïdentificeerd”, luidt het ontwerp.

EP-leden hebben een mandaat toegevoegd aan de Europese Commissie om te beoordelen of de regel inzake commerciële betalingen over drie jaar moet worden aangepast, om deze in lijn te brengen met regelgeving zoals het digitale identiteitskader van de Europese Unie en de nieuw voorgestelde vereisten van de Anti-Money Laundering Authority. 

De tekst zal naar verwachting goedgekeurd worden tijdens een stemming in de Commissie Burgerlijke Vrijheden, Justitie en Binnenlandse Zaken en de Commissie Economische en Monetaire Zaken van het Parlement, die toezicht hielden op de onderhandelingen. Vervolgens zal er een plenaire stemming moeten plaatsvinden voordat er interinstitutionele onderhandelingen kunnen worden aangegaan. Dit zal een kans zijn om het debat over de vereisten voor commerciële cryptobetalingen te heropenen.

Update: verhaal bijgewerkt om meer details te geven over de zorgen van de crypto-industrie. 

© 2023 The Block Crypto, Inc. Alle rechten voorbehouden. Dit artikel is uitsluitend bedoeld voor informatieve doeleinden. Het wordt niet aangeboden of bedoeld om te worden gebruikt als juridisch, fiscaal, investerings-, financieel of ander advies.