De Europese Raad heeft op 18 januari een persbericht uitgegeven waarin wordt verklaard dat de Europese Raad en het Parlement een voorlopig akkoord hebben bereikt over bepaalde aspecten van een nieuw antiwitwaspakket om de EU-burgers en het financiële systeem van de EU te beschermen.
Strengere regels zullen gevolgen hebben voor de cryptosector
Het voorlopige akkoord is bedoeld om de organisatie van de nationale antiwitwassystemen in de hele EU te verbeteren en mogelijke mazen in de wet te dichten die door criminelen kunnen worden uitgebuit, zoals vermeld in het persbericht:
Het voorlopige akkoord over een verordening ter bestrijding van het witwassen van geld zal voor het eerst de regels in de hele EU volledig harmoniseren, waardoor mogelijke mazen in de wet worden gedicht die door criminelen worden gebruikt om illegale opbrengsten wit te wassen of terroristische activiteiten via het financiële systeem te financieren.
De overeenkomst zal de lijst van meldingsplichtige entiteiten, die al financiële instellingen, banken, casino's en vermogensbeheerdiensten omvat, uitbreiden met nieuwe instanties zoals handelaren in luxegoederen, professionele voetbalclubs en -agenten, en aanbieders van cryptodiensten.
De nieuwe regels ‘zullen het grootste deel van de cryptosector bestrijken’, zoals in het persbericht wordt uitgelegd, en zullen alle crypto-asset service providers (CASP’s) dwingen ‘due diligence uit te voeren op hun klanten’.
Volgens deze regels moeten CASP's de feiten en informatie van hun klanten verifiëren en verdachte activiteiten melden. Om het risico dat gepaard gaat met transacties vanuit zelfgehoste portemonnees te beperken, zullen CASP's bijgevolg due diligence-maatregelen moeten toepassen wanneer een klant transacties van € 1000 (ongeveer $ 1090) of meer probeert uit te voeren.
De Raad en het Parlement hebben ook “verbeterde” maatregelen ingevoerd met betrekking tot grensoverschrijdende correspondentrelaties voor aanbieders van crypto-activadiensten.
Wat derde landen met een hoog risico betreft, moeten alle onderworpen partijen due diligence-maatregelen toepassen op transacties en zakelijke relaties waarbij derde landen met een hoog risico betrokken zijn “waarvan de tekortkomingen in hun nationale antiwitwas- en terrorismebestrijdingsregimes ervoor zorgen dat zij een bedreiging vormen voor de integriteit van de interne markt van de EU.”
Het is de moeite waard te vermelden dat de Financial Intelligence Unit (FIU) onder de nieuwe reeks regels “onmiddellijke en directe toegang zal hebben tot financiële, administratieve en wetshandhavingsinformatie”, inclusief informatie over geldoverdrachten en crypto-overdrachten.
De inspanningen van de Europese Unie tegen AML
Het afgelopen jaar heeft de EU gewerkt aan inspanningen om cryptodiensten te reguleren en een uitgebreide reeks regels aan te bieden om over de opkomende sector te waken.
Met name de Markets in Crypto-Assets (MiCA)-verordening, die in december 2024 volledig zal worden toegepast, is in juni 2023 in werking getreden na de stemming van het Europees Parlement eind 2022. De verordening was bedoeld om de financiële stabiliteit te handhaven en investeerders in de EU-landen beschermen.
Indien goedgekeurd zal de implementatie van de AML-bepalingsovereenkomst naar verwachting de inspanningen van de EU-landen tegen het witwassen van geld en de financiering van terroristische organisaties verbeteren, zoals de Belgische minister van Financiën Vincent Van Peteghem in het persbericht verklaarde:
Het zal de manier verbeteren waarop nationale systemen tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme zijn georganiseerd en samenwerken. Dit zal ervoor zorgen dat fraudeurs, georganiseerde misdaad en terroristen geen ruimte meer hebben om hun opbrengsten via het financiële systeem te legitimeren.
Bitcoin handelt op $42,429.7 in de uurgrafiek. Bron: BTCUSDT op TradingView.com
Feature afbeelding van Unsplash.com, grafiek van Tradingview.com
Bron: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/