In de machtige oceaan die de crypto-industrie is, zijn goed ontworpen oplossingen voor risicobeheer die de portefeuilles van deelnemers boven water houden moeilijk te verkrijgen; de oplossingen die wel bestaan hebben duidelijke nadelen. Neem bijvoorbeeld de veelgebruikte stop-loss. Hoewel het bescherming biedt tegen neerwaartse prijsacties, kunnen gebruikers verblind worden door een snel herstel van de markt en winst mislopen omdat de stop-loss inhoudt dat een actief onmiddellijk tegen de opgegeven uitoefenprijs wordt verkocht.
Het is geen geheim dat deelname aan de crypto-industrie niet eenvoudig is, ongeacht iemands activiteitenniveau. Passieve houders zijn onderhevig aan een hoge marktvolatiliteit, een bekende belemmering voor de wereldwijde acceptatie van cryptovaluta die stress veroorzaakt en het een uitdaging maakt om een portefeuille met activa voorspelbaar te laten groeien. Veel houders worden ook dagelijks geconfronteerd met tegenpartijrisico, wat de bron is geweest van buitengewone verliezen in scenario's zoals de ineenstorting van de FTX begin november 2022.
Voor degenen die meer geneigd zijn een actieve rol op de cryptomarkten op zich te nemen, bestaan er soms overweldigende complexiteiten, vooral bij het omgaan met derivaten en opties. Zelfs voor degenen die meer ervaring hebben met het verhandelen van crypto-activa, is het timen van aankopen en verkopen om een winstgevend rendement te genereren over het algemeen een compleet mysterie.
De last van het aanhouden van crypto-activa is wat Bumper, een aankomend crypto-DeFi-protocol dat in augustus wordt gelanceerd, wil oplossen. De nieuwe tools van het project hebben crypto-deelnemers in de kennis gebracht met anticipatie om hun activa te ‘bumperen’ om verliezen te voorkomen en om rendement te gaan verdienen door het bijdragen van liquiditeit aan het ecosysteem.
Verstandig risicobeheer doemt op aan de horizon
Bumper belooft te fungeren als het ultieme vangnet voor crypto-deelnemers en wordt gevoed door een missie om gebruikers te beschermen tegen neerwaartse risico's op de cryptomarkt. Het team achter het protocol noemt het ‘DeFi’s meest geavanceerde ecosysteem voor prijsbescherming’ en heeft het gebouwd om volledig on-chain en gedecentraliseerd te zijn, wat maximale transparantie en veiligheid biedt.
Het marktontwerp van Bumper maakt het voor iedereen mogelijk om vrijelijk deel te nemen aan het afdekken van prijsrisico's op een manier die eenvoudig en aantoonbaar eerlijk is en het tegenpartijrisico elimineert. Bumper is een tool waarmee mensen de dollarwaarde van hun tokens kunnen beschermen en op passieve wijze rendement kunnen genereren in DeFi.
Het utility-token van het protocol, BUMP, ondersteunt het hele ecosysteem en het netwerkeffect van alle bumperparen op het gebied van prijsbescherming. Elke keer dat een gebruiker een standpunt inneemt over het protocol, of het nu gaat om het beschermen van de waarde van een actief of het verschaffen van liquiditeit om rendement te behalen, is het vereist dat hij/zij voldoende BUMP aanhoudt om het aan zijn/haar positie te 'binden'. Dit betekent in feite dat BUMP het ticket is dat nodig is om de Bumper-rit te maken - geen BUMP, geen plezier voor jou. Zolang er vraag is om het Bumper-protocol te gebruiken, zal er ook vraag naar BUMP zijn. Het token kan ook worden ingezet om opbrengst te verdienen en biedt stemrecht waarmee houders kunnen deelnemen aan de besluitvorming die de toekomst van Bumper bepaalt.
Bumper speelt verdediging en aanval
Bumper is voor iedereen ongelooflijk eenvoudig te gebruiken, maar laat je daardoor niet voor de gek houden. Het protocol is een krachtig hulpmiddel voor twee doeleinden waarmee gebruikers twee hoofddoelen kunnen bereiken: activa beschermen en rendement behalen.
Beschermen
Bumper biedt een nieuwe oplossing waarmee iedereen in cryptovaluta zich kan verdedigen tegen negatieve prijsacties door ervoor te zorgen dat geselecteerde activa niet onder een bepaalde USD-waarde dalen in het geval van een aanzienlijke neerwaartse prijsbeweging. Volgens het protocol gebeurt dit allemaal op een manier die eenvoudig en aantoonbaar eerlijk is en het tegenpartijrisico elimineert, terwijl ook de deur open blijft om deel te nemen aan de opwaartse schommelingen van de markt.
Om een beschermende positie te openen, hoeven gebruikers bij het gebruik van Bumper slechts drie dingen te beslissen:
- De hoeveelheid ETH die ze willen beschermen
- De ETH-bodemprijs tegen welke prijs hun bescherming in werking treedt
- De tijdsduur dat ze actieve bescherming willen hebben
Laten we een voorbeeld bekijken van wat er gebeurt als de positie sluit. Stel je voor dat je 1 ETH hebt die op het moment van het creëren van de positie wordt gewaardeerd op €4,000, en stel een bodemprijs in van €3,750. Als ETH bij het sluiten van de positie wordt gewaardeerd op $4,500, gefeliciteerd! U ontvangt uw oorspronkelijke bezit (1 ETH) terug, minus de premie (de kosten van bescherming) die Bumper u verplicht te betalen. Als ETH, in plaats van dat ETH in waarde stijgt, is gedaald tot $3,500 op het moment dat de positie wordt gesloten, ontvangt u USDC en ETH ter waarde van de vooraf ingestelde minimumprijs, minus de premie.
Verdienen
Bumpergebruikers hebben de mogelijkheid om rendement te behalen door liquiditeit te verstrekken aan het Bumper-protocol met USDC. Aangezien Bumper het tegenpartijrisico elimineert door middel van decentralisatie, is dit een veilig alternatief voor het gebruik van gecentraliseerde beurzen, vooral als je bedenkt dat Bumper gebruikers de flexibiliteit biedt om een positieniveau aan te passen, dat hun blootstelling aan risico's en hun winstpotentieel bepaalt.
Liquiditeitsverschaffers verdienen opbrengst uit premies die worden betaald wanneer prijsbeschermingsposities worden gesloten, en ook uit opbrengstlandbouw die automatisch wordt ingeschakeld via slimme bumpercontracten (gepoolde USDC wordt gebruikt in opbrengstlandbouw via externe DeFi-protocollen). In normale marktomstandigheden biedt dit het potentieel om grotere winsten te genereren dan wanneer een gebruiker zich in plaats daarvan rechtstreeks zou bezighouden met opbrengstlandbouw.
Om een positie te openen en rendement te behalen, hoeven gebruikers slechts drie dingen te beslissen:
- Kies het bedrag in USDC dat u wilt storten
- Bepaal tot welk niveau ze willen toetreden (risicotolerantie)
- Kies een tijdsduur om opbrengst te verdienen
Bumper's plan om een revolutie teweeg te brengen in DeFi
Een kernelement van de visie op de toekomst van het Bumper-protocol is het nieuwe concept van 'gebumperde activa'. Gebufferde activa zullen ongelooflijk nuttig zijn en zouden heel goed nieuwe deuren kunnen openen voor cryptohouders die toegang bieden tot liquiditeit zonder de noodzaak om activa te verkopen of een risicovolle, onbeschermde lening aan te gaan. Hier ziet u hoe ze werken.
Elke keer dat iemand een positie op Bumper inneemt, ontvangt hij een gebumperd actief dat de positie vertegenwoordigt zodra deze is vergrendeld via een bonding Bump-token. Vanwege de vastgestelde bodemprijs die het Bumper-protocol biedt voor activa die actief zijn in een positie, behouden bumpered-activa een minimale gegarandeerde waarde en lijden ze niet onder de dreiging van gedwongen liquidatie in het geval dat de markt blijft dalen. Bumpered ETH (buETH) is bijvoorbeeld gelijk aan ETH, maar dan zonder de neerwaartse volatiliteit.
Gebufferde activa zullen vrij inwisselbare tokens zijn die kunnen worden verkocht, overgedragen, opgesloten in slimme contracten of zelfs gebruikt als onderpand voor leningen – een gebruiksscenario dat enorme gevolgen zou kunnen hebben voor de toekomst van DeFi door meer gemoedsrust te geven aan kredietverstrekkers die dat wel hebben gedaan zijn in veel gevallen traditioneel terughoudend met het verstrekken van leningen uit angst voor de volatiliteit van crypto-activa.
Voorbereiden om crypto-activa te beschermen
Voor zowel passieve houders als actieve crypto-deelnemers staat het nieuwe tijdperk van activarisicobeheer aan de horizon; een die gebruikers in staat stelt hun activa te beschermen tegen volatiliteit, tokens zoals ETH beter te gebruiken om toegang te krijgen tot leningen, en nog veel meer. Wanneer Bumper later dit jaar in augustus wordt gelanceerd, zal de wereld van crypto niet langer verzanden in unideale oplossingen.
Om op de hoogte te blijven van alles wat met Bumper te maken heeft en belangrijke aankondigingen te ontvangen, kunt u zich registreren voor updates op de startpagina van de Bumper-website Bumpers Twitteren sluit je aan bij de Bumper Discord.
Deze inhoud wordt gesponsord door Bumper.
Ontvang elke avond het beste cryptonieuws en inzichten van de dag in uw e-mail. Abonneer u nu op de gratis nieuwsbrief van Blockworks.
Wilt u dat alfa rechtstreeks naar uw inbox wordt gestuurd? Ontvang degen-handelsideeën, bestuursupdates, tokenprestaties, niet te missen tweets en meer van Blockworks Research's Daily Debrief.
Kan je niet wachten? Ontvang ons nieuws op de snelst mogelijke manier. Volg ons op Telegram en volg ons op Google Nieuws.
Bron: https://blockworks.co/news/crypto-holders-bumper-risk-management