Crypto-bedrijven in de VS hebben meer dan $ 3 miljard aan boetes betaald, waarbij de SEC de grootste verzamelaar is ⋆ ZyCrypto

• Crypto-bedrijven hebben meer dan $ 3 miljard aan boetes aan Amerikaanse autoriteiten betaald sinds Satoshi Nakamoto Bitcoin lanceerde.
• BlockFi kreeg de grootste boete nadat het vroeg in het jaar $ 100 miljoen had betaald.
• Het betalen van boetes suggereert dat de cryptocurrency-industrie niet zo ongereguleerd is als critici het schetsen.

De Amerikaanse Securities and Exchange Commission (SEC) en de Commodity Futures Trading Commission (CFTC) genieten van het grotere aandeel boetes dat door cryptobedrijven wordt betaald. Sinds de industrie in 2009 werd opgericht, hebben bedrijven meer dan $ 3 miljard geplunderd.

Een recent rapport van Elliptic, een blockchain-analysebedrijf, onthulde dat Amerikaanse financiële toezichthouders $ 3.3 miljard aan boetes hebben opgelegd aan bedrijven in de cryptocurrency-industrie. In 2020 bedroeg het cijfer amper $ 2 miljard, maar 18 maanden later verdubbelde het bijna in omvang dankzij toegenomen regelgevende pogingen om de industrie te beteugelen.

Het rapport merkte op dat de SEC de grootste handhaver was, waarbij 70% van alle boetes naar het bureau ging. De SEC trof BlockFi beroemd met een boete van $ 100 miljoen voor het niet registreren van zijn uitleenproduct. 

SEC-voorzitter Gary Gensler merkte op dat het besluit "de bereidheid van de Commissie aantoont om met cryptoplatforms samen te werken om te bepalen hoe ze kunnen voldoen aan bestaande wetten". In 2020 kreeg Telegram een ​​boete van $ 18.5 miljoen opgelegd door de SEC en werd gevraagd om $ 1.2 miljard terug te betalen aan investeerders voor een niet-geregistreerd aanbod van digitale tokens.

De door Gary Gensler geleide Commissie heeft gesuggereerd op verdere pogingen om de cryptocurrency-industrie te reguleren door de intentie aan te kondigen om de omvang van de Crypto Assets and Cyber ​​Unit te verdubbelen.

De CFTC volgt de SEC met meer dan $ 500 miljoen aan boetes die zijn opgelegd aan crypto-bedrijven sinds 2009. Het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) heeft BitMEX $ 100 miljoen in rekening gebracht voor schendingen van de Bank Secrecy Act (BSA), terwijl het Office of Foreign Assets Control is begonnen met het verlaten van zijn mark in de industrie met boetes van bijna $ 1 miljoen.

Het grootste deel van de boetes draait om niet-geregistreerde effectenaanbiedingen, fraude en schendingen van het witwassen van geld. De boetes dragen vaak de aanduiding van civielrechtelijke straffen, teruggaven en restituties, met Steve Chen's 2017-schikking voor fraudelasten van meer dan $ 217 miljoen.

De effecten op de industrie

Voor een sector die amper 13 jaar oud is, is een boete van $ 3.3 miljard behoorlijk zorgwekkend, maar analisten beweren dat het een teken van groei is. Volgens de mede-oprichter van Elliptic, Tom Robinson, "hebben deze sancties de crypto-industrie niet vertraagd", maar geven ze investeerders het vertrouwen om door te gaan.

Robinson beweert dat de boetes ook een indicator zijn voor het verbeteren van de regelgeving over de crypto-ruimte. De industrie is bekritiseerd omdat ze een onduidelijk regelgevend kader heeft om haar te leiden en heeft de titel van het "Wilde Westen" verdiend.

“Deze boetes tonen aan dat crypto verre van gereguleerd is. Bestaande wet- en regelgeving wordt al gebruikt om ongeoorloofd gebruik van crypto-activa te beperken en te bestraffen”, aldus Robinson.

De angst voor boetes heeft ertoe geleid dat bedrijven voorzichtig zijn in hun transacties binnen de ruimte. Coinbase heeft bijvoorbeeld een voorgesteld leenproject verlaten na de SEC gedreigd om te vervolgen de uitwisseling.