Crypto- en fiat-spaarders maken een fatale fout - en DeFi kan te hulp schieten

Er is geen ontkomen aan: de DeFi-markten zijn het afgelopen jaar afgekoeld.

Na het breken van de totale waarde van $180 miljard afgelopen november - samenvallend met Bitcoin racen naar een nieuw record ooit van $68,700 - blijkt uit gegevens van DeFiLlama dat de collectieve waarde van deze markt nu is geslonken tot ongeveer $40 miljard.

Desalniettemin blijven experts optimistisch over het potentieel van gedecentraliseerde financiering. Protocollen worden tijdens de bearmarkt razendsnel opgebouwd, wat ervoor zorgt dat ze in een sterke positie verkeren voor de volgende golf van acceptatie. En hoewel deze recente krimp sommige particuliere beleggers heeft afgeschrikt, zijn er nog steeds kansen.

Dit is het probleem: in crypto en fiat maken veel consumenten een fatale fout. Of hun spaargeld nu is uitgedrukt in Amerikaanse dollars of in stablecoins, ze laten hun kapitaal inactief staan ​​op rekeningen die geen rente opleveren. En gezien de enorme inflatie die momenteel in de grote economieën te zien is, betekent dit in feite dat hun rijkdom afneemt - en dat de koopkracht met elke voorbijgaande maand afneemt.

DeFi kan hier het antwoord zijn, maar het vinden van de beste kansen binnen deze ontluikende ruimte en ervoor zorgen dat uw activa altijd efficiënt worden toegewezen, is een taak die vrijwel onmogelijk handmatig te doen is. En zelfs als u marktconforme opbrengstniveaus tegenkomt, kan deze vaak veranderen voordat u van de gelegenheid gebruik kunt maken.

Crypto is een volatiele markt die 24/7 monitoring vereist om een ​​efficiënte belegger te zijn. Bovendien krijgen handelaren vaak FOMO - een angst om iets te missen - nadat ze hun activa volgens een specifiek protocol hebben ingezet.

Wat is het antwoord?

Een nieuw concept dat opkomt in DeFi is reactieve liquiditeit. Dit betekent dat crypto-enthousiastelingen de mogelijkheid hebben om ervoor te zorgen dat hun digitale activa de beste voor risico gecorrigeerde opbrengst opleveren tot het moment dat hun activa in een andere positie nodig zijn. Beleggers krijgen de mogelijkheid om aanpasbare markttriggers toe te voegen aan hun liquiditeit die ervoor zorgen dat hun posities te allen tijde on-chain worden gecontroleerd. Op het moment dat aan de door de gebruiker gestelde voorwaarden wordt voldaan, wordt liquiditeit verschoven naar waar het nodig is.

Mero pleit voor deze benadering van gedecentraliseerde financiering en stelt dat dit in deze tijd van marktturbulentie grote voordelen kan hebben. Hiermee kunnen fondsen worden gestort in liquiditeitspools in ruil voor Mero LP-tokens. Liquiditeit die wordt verstrekt in Mero-liquiditeitspools levert een automatisch samengestelde opbrengst op via geautomatiseerde strategieën voor opbrengstlandbouw. Elke gebruiker die Mero LP-tokens bezit, kan markttriggers of acties voor hun liquiditeit registreren, waardoor ze rendement op Mero kunnen verdienen tot het moment dat hun activa ergens anders nodig zijn.

Mero ondersteunt momenteel markttriggers, of acties, voor het aanvullen of toevoegen van extra onderpand voor leningen op protocollen zoals Aave en Compound. Eenmaal geregistreerd, houdt het netwerk van keeper-bots van het Mero-protocol deze leningen nauwlettend in de gaten - en verplaatst de liquiditeit in een oogwenk van Mero-pools (waar het rendement oplevert) naar het onderpand van de lening om liquidaties te voorkomen.

Het team achter Mero, voorheen bekend als Backd, zegt dat ze werden gedreven door de wens om het toewijzen van kapitaal in DeFi niet alleen efficiënter te maken, maar ook een betere gebruikerservaring te bieden. Hun aanpak automatiseert op effectieve wijze het proces van activa-inzet en zorgt ervoor dat fondsen altijd op de meest efficiënte manier worden toegewezen. Wanneer zich betere kansen voordoen of er geld nodig is voor tijdgevoelige doeleinden, kunnen deze elders worden gedelegeerd.

Dit alles kan veel last van de schouders van een DeFi-investeerder halen - waardoor kostbare tijd vrijkomt zodat ze zich op andere dingen kunnen concentreren.

Werken via DeFi

Zoals je zou verwachten, hangt het voortdurend blootleggen van concurrerende opbrengsten af ​​van het onboarden van zoveel mogelijk delen van de DeFi-infrastructuur. Vers van het binnenhalen van $ 3.5 miljoen aan financiering in de zomer, is Mero Finance van plan precies dat te doen.

De kernliquiditeitspools van het platform, die deposito's voor DAI, USDC en ETH ondersteunen, staan ​​volgens DeFi Llama voortdurend in de top 10 van pools voor basis-APY op Ethereum. Bovendien zijn er sinds de eerste lancering afgelopen voorjaar drie beveiligingsaudits voltooid en zijn er nieuwe speciale liquiditeitspools voor USDT en FRAX toegevoegd.

In de komende zes maanden zullen er meer functies dan het opwaarderen van onderpand worden gelanceerd, en er wordt gewerkt aan de uitrol van een governance-token.

Het project vertelde Cointelegraph: “Mero stelt u in staat om de kracht van uw activa te maximaliseren met reactieve liquiditeit. Begin DeFi als een professional te gebruiken met Mero's 24/7 on-chain monitoring, rentedragende activa en geautomatiseerd liquiditeitsbeheer.”