Bedrijven moeten de crypto-activa van klanten scheiden van die van henzelf: NYDFS

Het New York State Department of Financial Services (NYDFS) drong er bij bedrijven op aan om de cryptocurrency-holdings van klanten te scheiden van hun eigen activa.

De waakhond voerde aan dat het vermengen van fondsen een aanzienlijk financieel verlies voor beleggers zou kunnen veroorzaken.

Aanbeveling van de NYDFS

De financiële waakhond van New York uitgegeven richtlijnen voor door de staat gereguleerde bedrijven over hoe zij hun klanten beter kunnen beschermen in geval van mogelijke insolventie. Het schetste de toenemende belangstelling voor cryptocurrencies in de afgelopen jaren en drong erop aan dat entiteiten meer controle zouden houden over het bezit van hun klanten. Het bureau is ook van mening dat de markt moet functioneren binnen een passend regelgevend kader:

"Als beheerders van de activa van anderen spelen virtuele valuta-entiteiten (VCE) die optreden als bewaarders een belangrijke rol in het financiële systeem en daarom is een alomvattend en veilig regelgevend kader van vitaal belang om klanten te beschermen en vertrouwen te behouden."

De NYDFS drong er bij organisaties op aan om de crypto-bezittingen van consumenten gescheiden te houden van andere activa. "Er wordt verwacht dat een VCE-bewaarder geen virtuele valuta van de klant zal vermengen met de eigen virtuele valuta van de VCE-bewaarder of met enige andere virtuele valuta die niet van de klant is", voegde de afdeling eraan toe.

Ze moeten ook gegevens vrijgeven en een "duidelijk intern audittraject" bijhouden om mensen te identificeren over transacties waarbij hun eigendom betrokken is. 

De toezichthouder zei dat bewaarders de crypto-activa van gebruikers niet mogen gebruiken om afzonderlijke financiële diensten af ​​te wikkelen, zoals het garanderen van een verplichting of het verstrekken van krediet. 

Vervolgens moeten ze de algemene voorwaarden waaronder ze hun voorraad bewaren “duidelijk bekendmaken” aan klanten. 

"Bovendien verwacht de afdeling van een VCE-bewaarder dat hij zijn standaard openbaarmakingen en klantovereenkomst gemakkelijk toegankelijk maakt voor klanten op zijn website, op een manier die in overeenstemming is met de wet- en regelgeving van New York", concludeerde de leidraad.

Dergelijke maatregelen hadden vóór de kernsmelting van FTX moeten bestaan

Adrienne Harris – de superintendent van NYDFS – was van mening dat de bovengenoemde richtlijnen een positieve invloed zouden kunnen hebben op de cryptocurrency-industrie en toekomstige instortingen zouden kunnen voorkomen. Wel vindt ze dat de toezichthouder eerder had moeten optreden de ondergang van FTX.

de uitwisseling ingediend voor faillissement in november vorig jaar na het niet honoreren van verzoeken om opname van klanten. Een van de beschuldigingen tegen de voormalige CEO – Sam Bankman-Fried (SBF) – is dat zijn bedrijf de fondsen van gebruikers vermengde met Alameda Research, wat uiteindelijk talloze investeerders schade toebracht.

De 30-jarige Amerikaan heeft pleitte niet schuldig aan de beschuldigingen tegen hem. Een proces voor 2 oktober 2023 zal uitwijzen of hij een rol heeft gespeeld in de gevolgen.