Californië: 11 cryptobedrijven gericht als Ponzi

In Californië heeft het Department of Financial Protection and Innovation (DFPI) ingegrepen door zich te richten op 11 cryptobedrijven, zoals ze worden aangeduid als Ponzi- en Pyramid-schema's. 

Californië en hardhandig optreden tegen 11 scam-cryptobedrijven

Het ministerie van financiële bescherming en innovatie (DFPI) uitgegeven a persbericht aankondigen dat het heeft heeft orders uitgevaardigd tegen 11 verschillende cryptocurrency-aangedreven entiteiten voor schendingen van de Californische effectenwetten.

We hebben orders uitgevaardigd tegen 11 bedrijven wegens schendingen van CA-effectenwetten.

"Deze acties beschermen consumenten en zorgen ervoor dat Californië de belangrijkste wereldwijde locatie blijft voor verantwoordelijke crypto-activabedrijven om te starten en te groeien", zegt commissaris Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Ca Department of Financial Protection & Innovation (@CaliforniaDFPI) 27 september 2022

“We hebben orders uitgevaardigd tegen 11 bedrijven wegens schendingen van CA-effectenwetten.

"Deze acties beschermen consumenten en zorgen ervoor dat Californië de belangrijkste wereldwijde locatie blijft voor verantwoordelijke crypto-activabedrijven om te starten en te groeien", zegt commissaris Hewlett.

Meer specifiek hebben negen van deze bedrijven naar verluidt fondsen van investeerders gevraagd om namens investeerders cryptocurrencies te verhandelen, terwijl één naar verluidt crypto-activa zou hebben gevraagd om metaverse software te ontwikkelen en een ander beweerde een gedecentraliseerd financieringsplatform of DeFi te zijn.

Dit zijn 11 bedrijven die door DFPI worden aangeduid als Ponzi-schema's, aangezien de bij investeerders opgehaalde gelden werden gebruikt om vermeende winsten aan andere investeerders uit te keren, en ook als piramidespelen, aangezien elk bedrijf een verwijzingsprogramma aanbood. 

Californië: namen van de 11 cryptobedrijven die het doelwit zijn van de DFPI

Naar aanleiding van het persbericht, de DFPI vermeldt de namen van de 11 cryptobedrijven met Ponzi- en Pyramid-schema's, die zich ontwikkelde op het gebied van cryptocurrency-handel, DeFi en metaverse software-ontwikkeling. Dit zijn hun namen: 

• Cryptos OTC Trading Platform Limited of COTP;

• GreenCorp Investering LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited of World OTC.

In dit verband heeft DFPI-commissaris Clothilde Hewlett zei:

“De DFPI zal Californische consumenten en investeerders blijven beschermen tegen crypto-zwendel en fraude. Deze acties beschermen niet alleen consumenten, maar zorgen er ook voor dat Californië de belangrijkste wereldwijde locatie blijft voor verantwoordelijke crypto-activabedrijven om te starten en te groeien.”

Dit type bedrijf is er een die het web al sinds 2018 was binnengedrongen, na de eerste ATH (All Time High) van Bitcoin op $ 20,000 en de komst van ICO's (Initial Coin Offerings): HYIP's.

Eigenlijk, HYIP's zijn echte investeringsfraudes die een laag risico beloven, overdreven hoge rendementen door weinig of valse details te verstrekken over het team dat de investering beheert. 

Californië's nieuwe wettelijke kader voor cryptocurrencies

Deze actie van de DFPI is een gevolg van wat er afgelopen mei 2022 gebeurde, toen de gouverneur van Californië Gavin Newsom had getekend het uitvoeringsbesluit om officieel een raamwerk te bouwen voor het gebruik van crypto in het land.  

Dat wetgevend kader voor cryptocurrency ziet de DFPI zelf belast met het initiëren van handhavingsacties om schendingen van de financiële consumentenwetten te stoppen en om Californiërs bewust te maken van de voordelen en risico's van crypto-gerelateerde producten en diensten. 

Niet alleen dat, de Bureau voor zakelijke en economische ontwikkeling (GO-Biz) wordt ook opgeroepen om samen te werken met DFPI, samen met de Agentschap voor bedrijven, consumentendiensten en huisvesting (BCSH). 

Het uitvoerend bevel dat in mei in Californië is uitgevaardigd is in lijn met de Biden administratie maart voorstel om de risico's en voordelen van crypto te onderzoeken. 

Crypto- en Ponzi-schema's: de link naar Jamie Dimon, CEO van JP Morgan

Onlangs, tijdens een hoorzitting voor het Amerikaanse Congres, Jamie Dimon, CEO van JP Morgan Chase, zei dat naar zijn mening "crypto zijn gedecentraliseerde Ponzi-schema's."

Nog een andere kritiek op crypto door de verwarde CEO van JP Morgan die enige tijd geleden zo ver was gegaan om te beweren dat Bitcoin waardeloos was en de beperkte voorraad van de koningin van cryptocurrencies in twijfel trok, wat aangeeft dat het aantal BTC in omloop meer zou zijn dan de 21 miljoen BTC die door het protocol wordt geclaimd. 

Maar ondanks deze afkeer van de cryptowereld, Dimon lijkt een grote fan van blockchain en gedecentraliseerde financiën. Inderdaad, want terwijl de kritiek binnenstroomt, wordt er zaken gedaan met de ‘vijand’. 

In feite 's werelds grootste investeringsbank heeft zijn eigen digitale valuta, JPM Coin, geslagen en een lounge geopend in de metaverse. 

De evolutie van oplichting: van callcenters naar webplatforms

Terwijl Californië actie onderneemt tegen Ponzi- en Pyramid-schema's en de CEO van JP Morgan zijn uitspraken doet die negatief zijn voor de cryptowereld, ook al is hij actief in de industrie, is het de moeite waard om op te merken hoe oplichting is geëvolueerd van callcenters naar webplatforms. 

Overigens lijkt het er inderdaad op dat het systeem is veranderd: terwijl voorheen callcenters en tv's oplichting verspreidden, in de stijl van Wil je merken, nu is alles slimmer en technologischer geworden en in sommige opzichten zelfs gemakkelijker voor oplichters. 

Door te analyseren het werk achter HYIP's, het enige dat nodig is, is een website, twee of drie influencers in de branche (vaak zonder hun medeweten), en een min of meer geloofwaardig project, en dat is alles.

In deze betekenis, volgens gegevens over oplichting in 2021 wereldwijd, lijkt het erop dat ze ongeveer $ 6.2 miljard hebben teruggegeven aan hun daders, terwijl in de eerste 8 maanden van 2022 hetzelfde cijfer hoger lijkt te zijn, ondanks de lange cryptowinter.