Binance spant zich in om het tegenpartijrisico te verminderen en de veiligheid te verbeteren.
De hoofdpijn van het omgaan met inherente risico's, met name het tegenpartijrisico, in de crypto-industrie is toegenomen sinds de ineenstorting van de FTX-uitwisseling.
Wanneer handelaren tegenpartijen tegenkomen die de overeengekomen activa of fondsen niet leveren of hun verplichtingen niet nakomen, kunnen handelaren aanzienlijke verliezen lijden.
Een oplossing om het tegenpartijrisico te beperken
Om dit probleem aan te pakken, overweegt Binance geselecteerde professionele klanten toe te staan hun onderpandfondsen bij banken op te slaan, zoals gerapporteerd door Bloomberg.
Door deze proactieve benadering te hanteren, is er potentieel voor een substantiële vermindering van het tegenpartijrisico, waardoor de algehele veiligheid van cryptocurrency-handel wordt vergroot, aangezien andere veranderingen kunnen volgen.
Vroeg of laat zal de toonaangevende crypto-uitwisseling naar voren komen als een koploper in het aanpakken van tegenpartijrisico's. Binance overweegt naar verluidt samen te werken met banken om professionele handelaren in staat te stellen hun onderpand bij banken te houden.
"Binance bespreekt een voorstel om sommige van zijn institutionele klanten hun handelsonderpand bij een bank te laten houden in plaats van bij het cryptoplatform, een stap die het tegenpartijrisico zou kunnen helpen verminderen." Bloomberg benadrukt.
Door onderpand bij een bank te deponeren, zouden handelaren hun blootstelling aan het risico verminderen dat de andere partij haar verplichtingen niet nakomt. Deze strategie biedt een kans om de veiligheid en betrouwbaarheid van handelsactiviteiten op de cryptocurrency-markt te verbeteren.
De tegenpartijvraag
Blootstelling aan tegenpartijen is een langdurig en ernstig risico dat typisch is voor margehandel. Margehandel stelt handelaren in staat geld te lenen om grote posities te verhandelen, en het gebruik van bankdeposito's als onderpand biedt een extra beveiligingslaag.
De oplossing van Binance biedt verschillende voordelen voor handelaren en de bredere cryptomarkt. Het zou het risico van financieel verlies als gevolg van het in gebreke blijven van de tegenpartij kunnen verminderen, waardoor het vertrouwen tussen handelaren wordt versterkt. Het biedt ook een alternatieve opslagoptie die aantrekkelijk kan zijn voor institutionele klanten die op zoek zijn naar meer traditionele bewaarregelingen.
Bovendien schept het gebruik van bankopslag voor onderpand een positief precedent voor risicobeheer in de cryptocurrency-industrie, waardoor mogelijk meer deelnemers worden aangetrokken en de marktstabiliteit wordt bevorderd.
Specifieke details over de mogelijke samenwerking van Binance zijn geheim gehouden. Volgens een bron die bekend is met de zaak, werkt de beurs aan het nieuwe project met twee financiële instellingen, Bank Frick en FlowBank.
De ontwikkeling komt wanneer Binance en andere cryptocurrency-handelsbedrijven onder grote druk staan om de veiligheid van fondsen te waarborgen in geval van onvoorziene mislukkingen.
De ineenstorting van FTX afgelopen november resulteerde in aanzienlijke verliezen voor institutionele en particuliere handelaren, waardoor de behoefte aan verbeterde veiligheidsmaatregelen toenam.
Opmerkelijk is dat er geen concreet plan is bevestigd en dat de regeling onderhevig blijft aan mogelijke wijzigingen.
Zal Binance een bank kopen?
Er zijn speculaties ontstaan in de cryptocurrency-industrie over de mogelijke overname van een bank door Binance.
Aangezien de uitwisseling tot doel heeft de operaties te versterken en door regelgeving te navigeren, heeft het idee dat Binance een bank zou kopen, nieuwsgierigheid en debat veroorzaakt onder waarnemers uit de industrie.
Na de ineenstorting van FTX zorgden de mislukkingen van Silicon Valley Bank en Sivergate Bank, die een belangrijke rol speelden bij het overbruggen van de crypto- en banksector, tot bezorgdheid over de haalbaarheid en implicaties van cryptovriendelijke banken.
In een gesprek met Bankless onthulde Changpeng Zhao, de oprichter en CEO van Binance, dat de uitwisseling kortstondig woog op het verwerven van een bank en het transformeren ervan in een cryptovriendelijke instelling.
De beslissing werd uiteindelijk echter verlaten vanwege strenge regelgeving, bijbehorende risico's en minder dan indrukwekkende winstverwachtingen.
Zhao legde uit dat banken dure investeringen zijn met relatief beperkte bedrijfsinkomsten. Bovendien werden de substantiële kapitaalvereisten en de rigoureuze goedkeuringsprocedures van de regelgevende instanties die gepaard gaan met de overname van een bank als omslachtig beschouwd.
De aankoop van een bank zou volgens CZ de banktoezichthouders er niet van weerhouden om betrokkenheid bij de cryptosector te verbieden, wat mogelijk kan resulteren in het intrekken van licenties.
Zhao benadrukte het belang van overeenkomstige banken over de hele wereld om soepele operaties te vergemakkelijken.
Hoewel CZ zijn bezorgdheid uitte over het risicovolle bedrijfsmodel van banken, dat niet paste in het model van Binance, zei CZ dat Binance kleine investeringen zou kunnen doen in een paar banken.
Bron: https://blockonomi.com/binance-explores-safer-storage-options-for-crypto-collateral-in-banks/