De grootste bank in Australië heeft verschillende voorwaarden bekendgemaakt voor betalingen aan cryptobeurzen in het land. De bank bracht de voorwaarden naar voren na het nemen van maatregelen tegen de opkomende crypto-zwendel. Met stappen zoals het inhouden van de betalingen tot het weigeren ervan, zouden ze de klant beschermen tegen oplichters in de snelgroeiende activaklasse-industrie.
Commonwealth Bank (CBA) verklaarde in een aankondiging op donderdag 8 juni dat de maatregelen om de klanten te beschermen tegen oplichting vanaf dezelfde dag zullen worden toegepast. Deze maatregelen omvatten het onmiddellijk weigeren van "bepaalde betalingen aan cryptocurrency-uitwisselingen", of om ze 24 uur in de wacht te zetten.
In de komende maanden zal CBA ook een maandelijkse limiet invoeren voor het overmaken van geld tot $10,000 AUD. De bank zal nog steeds gaan voor de identificatie van klantbetalingen die zijn gedaan voor het kopen van cryptocurrencies van het beursbedrijf.
Fraud Management Services Group General Manager bij Commonwealth Bank, James Roberts, verklaarde dat gezien de stijgende populariteit en wijdverspreide acceptatie van cryptocurrencies onder gewone mensen, de mogelijkheid van oplichting tegelijkertijd toeneemt. Mensen opgepot met geld lokken illegale mensen om te profiteren en er voordeel uit te halen. Ze vermommen de zwendel onder de "legitieme investeringsmogelijkheden" of leiden het gestolen geld anders om naar de crypto-uitwisselingen.
“Nu het aantal gevallen van oplichting toeneemt en in veel gevallen klanten aanzienlijke verliezen lijden als gevolg van oplichting, zal de introductie van 24-uurs vasthoudingen, dalingen en limieten op uitgaande betalingen aan cryptocurrency-uitwisselingen helpen om zowel het aantal oplichting als de hoeveelheid geld die verloren gaat door klanten."
Hoewel de maatregelen voor het beheersen van zwendel worden opgelegd vanaf de dag van aankondiging, worden ze gecontroleerd en gecontroleerd op de effecten en doeltreffendheid. De beoordelingen zullen de doeltreffendheid van het plan laten zien.
Volgens de bank zijn de mensen die de meeste betalingen doen aan crypto-uitwisselingen het meest vatbaar voor de risico's die verband houden met oplichting.
Roberts voegde er echter aan toe dat de maatregelen gericht zijn op de bredere perceptie en deel uitmaken van "reeks initiatieven" uit de trechter die zo is voorbereid dat hun klanten minder kans hebben om "slachtoffer van oplichterij" te worden.
Crypto-uitwisselingen in de problemen in de VS
De actie van de Commonwealth Bank tegen de betalingen van crypto-uitwisselingen ontstond te midden van de aanhoudende kwestie van 's werelds grootste crypto-uitwisselingen die te maken hebben met regelgevende maatregelen in de Verenigde Staten.
De Amerikaanse toezichthouder, Securities and Exchange Commission, nam een heftige beslissing en rekende de grootste cryptobeurs ter wereld en de grootste beurs in de VS af. Hoewel de bredere cryptocurrency-markt aanvankelijk beefde, herstelde deze zich en werd stabiel nadat de sentimenten overal toenamen, gezien de kansen op betere crypto-regelgeving in de toekomst.
Andrew is een blockchain-ontwikkelaar die tijdens zijn afstuderen zijn interesse in cryptocurrencies ontwikkelde. Hij is een scherp waarnemer van details en deelt zijn passie voor schrijven samen met het zijn van een ontwikkelaar. Zijn backend-kennis over blockchain helpt hem een uniek perspectief te geven aan zijn schrijven
Bron: https://www.thecoinrepublic.com/2023/06/08/bank-in-australia-takes-actions-for-crypto-exchange-payments/