2022 was een hobbelig jaar voor de cryptocurrency-markt, met een van de slechtste bearmarkten on record en de ondergang van enkele grote platforms in de ruimte. De wereldeconomie begint de gevolgen van de pandemie te voelen, en dit heeft duidelijk invloed gehad op de crypto-industrie.
Hieronder vindt u een overzicht van enkele van de grootste teleurstellingen in de crypto-ruimte dit jaar.
De Ronin Bridge van Axie Infinity is gehackt
In maart van dit jaar lanceerde Ronin, het blockchain-netwerk dat het populaire nonfungible token (NFT) cryptospel Axie Infinity, werd gehackt voor $ 625 miljoen. De hacker nam 173,600 Ether (ETH) en 25.5 miljoen USD Coin (USDC) van de Ronin-brug in twee transacties.
Toen de Lazarus Group zijn aanval begon, werden vijf van de negen privésleutels voor de cross-chain bridge van het Ronin Network gehackt. Met deze stemming machtigden ze twee opnames van in totaal $ 25.5 miljoen in USDC en 173,600 ETH.
Volgens de Ronin-groep begonnen de problemen van Axie Infinity in november 2021, toen het gebruikersbestand was uitgegroeid tot een onhoudbare omvang. Bijgevolg moesten de veiligheidsregels van het bedrijf worden versoepeld om aan de vraag van de klant te voldoen. Nadat de eerste fase van snelle ontwikkeling was voltooid, verminderde het bedrijf zijn veiligheidsprocedures.
Bridge-hacks zijn goed voor 2/3 van de $ 3 miljard die van DeFi is gestolen.@BuienRadarNL's @Ronin_Netwerk bridge-hack was de grootste tot nu toe met een verlies van $ 600 miljoen. pic.twitter.com/5IAuTqShMO
- Messari (@MessariCrypto) 30 Augustus 2022
De grootste moeilijkheid was het ontbreken van een geschikt gedecentraliseerd netwerk gemaakt door game-ontwikkelaar Sky Mavis. De hacker kreeg toegang tot de privésleutels van vijf van de negen validatieknooppunten van Sky Mavis 'Ronin Chain, waardoor ze het netwerk konden binnendringen. Toen de hackers controle kregen over vijf knooppunten, controleerden ze in wezen meer dan de helft van het netwerk en waren ze vrij om elke gewenste transactie te accepteren of te weigeren. Ze verkregen ETH en USDC via het vervalsen van opnames.
Het misdrijf vond plaats op 23 maart, maar werd pas opgemerkt op 29 maart, toen een gebruiker meldde dat hij niet in staat was om 5,000 ETH op te nemen bij de geldautomaat van de Ronin-brug. In de nasleep van de aanval haalden ontwikkelaars van Axie Infinity $150 miljoen op vergoeden de getroffen gebruikers.
TerraUSD/LUNA stort in
Op 7 mei, toen meer dan $ 2 miljard in TerraUSD (UST) niet meer was uitgezet (verwijderd uit het Anchor Protocol), werden honderden miljoenen Amerikaanse dollars snel geliquideerd. Het is onduidelijk of dit een opzettelijke aanval op de Terra-blockchain was of een reactie op stijgende rentetarieven. Door de enorme uitstroom van contanten daalde de prijs van UST van $1 naar $0.91. Als gevolg hiervan begonnen marktspelers $ 0.90 in UST te verhandelen voor $ 1 in Terra (LUNA).
Toen een aanzienlijke hoeveelheid UST werd verplaatst, ontkoppelde de stablecoin. De beschikbaarheid van LUNA nam toe naarmate meer mensen hun UST verkochten tijdens de paniek.
Na dit najaar begonnen marktplaatsen voor cryptocurrency handelsparen zoals LUNA en UST op te schorten. Na het eerste ongeluk in mei maakte Do Kwon een rehabilitatieplan voor LUNA bekend, en de zaken leken te verbeteren. De waarde van de valuta daalde uiteindelijk echter. Het werd bijna verlaten zodra het begon. Ten slotte lanceerde Terra een geheel nieuwe valuta die bekend staat als LUNA 2.0.
Beleggers verloren in totaal $60 miljard als gevolg van de paniekverkopen die gepaard gingen met de daling van TerraUSD Classic (USTC) en Luna Classic (LUNC), een gerelateerd token.
Op 14 september een Zuid-Koreaanse rechtbank een arrestatiebevel uitgevaardigd voor Do Kwon. Dit gebeurde vier maanden nadat de LUNA- en UST-tokens van Terraform Labs instortten. Do Kwon en vijf anderen werden vastgehouden wegens vermeende schending van regionale marktbeperkingen.
Three Arrows Capital stort in
Toen LUNA en Terra instortten, leed het crypto-hedgefonds Three Arrows Capital (3AC), dat een piekmarktwaardering van meer dan $ 560 miljoen had, aanzienlijk. 3AC had zwaar geïnvesteerd in verschillende geplaagde cryptocurrency-projecten, waaronder de play-to-earn-game Axie Infinity, die dit jaar $ 625 miljoen verloor aan een Noord-Koreaanse hack, en de gecentraliseerde cryptocurrency-uitwisseling BlockFi, die honderden werknemers ontslagen half juni.
De ineenstorting van de UST het beleggersvertrouwen geschonden en versnelde de daling van cryptocurrencies, die al aan de gang was als onderdeel van een grotere risicovlucht. Een stortvloed aan margestortingen van de geldschieters van 3AC zochten terugbetaling, maar het bedrijf had niet de middelen om aan de verzoeken te voldoen. Bovendien konden veel van de tegenpartijen van het bedrijf niet voldoen aan de verwachtingen van hun beleggers, van wie velen kleine beleggers waren die een jaarlijks rendement van 20% beloofden.
Zie ook: Santas en Grinches: de helden en schurken van 2022
De crypto hedge fund stortte uiteindelijk in na het aannemen van grote directionele transacties en het lenen van meer dan 20 instellingen, en de oprichters bleven in gebreke met hun betalingen.
Omdat de oprichters niet voor de rechter wilden verschijnen, verliep de rechtszaak zonder hen. In een uitgelekt gerechtelijk document dat is ingediend bij het Hooggerechtshof van Singapore, werd de regering van Singapore gevraagd dit te doen accepteren liquidatieprocedures en werken met vereffenaars. Terwijl vereffenaars proberen de mislukte crypto-business van Three Arrows Capital af te bouwen, heeft de Amerikaanse faillissementsrechter Martin Glenn dat gedaan dagvaardingen uitgevaardigd aan de oprichters van het bedrijf.
De val van Voyager Digital
Op 6 juli, prominente cryptocurrency investeringsmaatschappij Voyager Digital heeft faillissement aangevraagd nadat crypto-hedgefonds 3AC in gebreke was gebleven met een lening van $ 650 miljoen. 3AC ontving een aanzienlijke lening van Voyager zonder zekerheid. Toen 3AC al zijn verplichtingen niet nakwam en de eigenaren vertrokken, verloor Voyager een aanzienlijk bedrag aan klantengeld.
Handel, opnames en stortingen waren allemaal geschorst toen Voyager zich meldde dat 3AC zijn lening niet zou terugbetalen. In juni overhandigde Sam Bankman-Fried, miljardair CEO van handelsfirma's FTX en Alameda Research, Voyager een Kredietlijn van $ 500 miljoen om hen te helpen de ineenstorting van de markt te doorstaan.
Op 5 juli 2022 heeft Voyager Digital Holdings het faillissement aangevraagd in het zuidelijke district van New York. Volgens Voyager Digital, het bedrijf schuld tussen $ 1 miljard en $ 10 miljard aan haar meer dan 100,000 debiteuren. Ondanks zijn schulden gelooft het bedrijf echter dat het activa heeft met een waarde tussen $ 1 en $ 10 miljard. Ze garanderen ook dat er voldoende geld beschikbaar is om de concurrente schuldeisers van het bedrijf af te betalen.
In een rechtszaak in september heeft de insolvente cryptocurrency-makelaar Voyager Digital onthuld dat het zijn resterende activa zou veilen.
Celsius crash en liquiditeitscrisis
De waarde van Celsius kelderde op 13 juli 2022, toen een van de belangrijkste cryptobedrijven, Celsius Network, failliet verklaard. Toen de prijs van cryptocurrencies daalde, begonnen investeerders op het Celsius-netwerk hun Bitcoin op te nemen (BTC) bedrijven op zoek naar veiligere alternatieven.
Bijgevolg verlieten paniekerige beleggers Celsius in volume. Ondanks de verklaring dat ze hiertoe gedwongen waren vanwege "extreme marktomstandigheden", Celsius Network stopte de opnames van BTC, swaps en transfers op 12 juni. Gebruikers van de site dachten begrijpelijkerwijs dat Celsius failliet was verklaard en hun geld niet zou kunnen terugbetalen. De waarde van de Celsius-cryptocurrency kelderde in slechts enkele uren met 70% en daalde in de dagen die volgden verder.
De cryptomarkt heeft een aanzienlijke uitverkoop gezien als gevolg van de onzekerheid en dalende prijzen van veel grote cryptocurrencies, wat overeenkwam met de daling van de prijs van Celsius. Bovendien kondigde Celsius als gevolg van escalerende cashflowproblemen op 23 juli 3 2022% ontslagen aan. Toen het zover was, vroeg het bedrijf op 13 juli 2022 het faillissement aan.
Celsius gehad totale verplichtingen van $ 6.6 miljard en activa van $ 3.8 miljard, resulterend in een gat van $ 1.2 miljard in de balans van het bedrijf als gevolg van de uitspraak van de rechtbank.
FTX ineenstorting
FTX en het Amerikaanse equivalent, FTX.US, faillissement van Chapter 11 aangevraagd op 11 november. De beurzen stortten in als gevolg van een gebrek aan liquiditeit en wanbeheer van geld, wat resulteerde in een groot aantal opnames van angstige investeerders.
Na de aankondiging van het faillissement heeft FTX.US kort beperkte opnames op 11 november, ondanks eerdere beloften dat FTX.US niet zou worden beïnvloed door de liquiditeitsproblemen van FTX. Op de avond van 11 november nam een vermeende hack meer dan $600 miljoen van FTX-portemonnees. De aanval werd onthuld door FTX in zijn ondersteuningskanaal op het instant-messaging-netwerk Telegram.
PSA: Als u een bankrekening heeft die is gekoppeld aan FTX US, wijzigt u het wachtwoord van uw bankrekening en stopt u onmiddellijk met het delen van gegevens.
Hieronder is een screenshot van mijn bankrekening, die ze 40 minuten geleden probeerden te openen pic.twitter.com/sdnaUFEzOW
— Mike McGuiness ᵍᵐ (@mikemcg0) 12 november 2022
Volgens sommige Twitter-gebruikers probeerden hackers ook toegang te krijgen tot aan FTX gekoppelde bankrekeningen. Plaid, een bedrijf dat bankrekeningen van consumenten koppelt aan financiële applicaties, reageerde op "betreffende openbare rapporten" door FTX toegang tot hun producten ontzeggen, bewerend dat ze geen bewijs hadden dat hun gereedschap onrechtmatig was gebruikt.
Bankman-Fried werd gearresteerd op de Bahama's op 12 december op verzoek van de Amerikaanse regering, die hem wilde uitleveren voor acht strafbare feiten, waaronder telefraude en samenzwering om investeerders op te lichten. Bankman-Fried werd uiteindelijk gedeporteerd naar de Verenigde Staten en wacht daarna op zijn proces het betalen van een borgsom van $ 250 miljoen.
BlockFi-faillissement
De ineenstorting van FTX eerder deze maand veroorzaakte angst en onzekerheid in de hele markt. BlockFi, een andere cryptocurrency-uitwisseling, heeft op 11 november het faillissement van Chapter 28 aangevraagd. Met activa en passiva variërend van $ 1 miljard tot $ 10 miljard, het bedrijf had meer dan 100,000 schuldeisers. Bovendien hadden ze een schuld van $ 275,000,000 aan de Amerikaanse dochteronderneming van Sam Bankman-Fried, FTX US. Uit de applicatie blijkt dat de grootste klant een saldo heeft van $28 miljoen.
Na de ondergang van Three Arrows Capital hadden meerdere bedrijven, waaronder het cryptobedrijf dat een handelsbeurs en een rentedragende bewaardienst voor cryptocurrencies beheert, ernstige liquiditeitsproblemen.
Zie ook: Vrouwen die in 2022 een bijdrage hebben geleverd aan de crypto-industrie
BlockFi kwam eerder dit jaar overeen om een kredietpakket van FTX ter waarde van maximaal $ 400 miljoen te accepteren om het te helpen een liquiditeitsbeperking te doorstaan die werd veroorzaakt door de blootstelling van de beurs aan de ineenstorting van de TerraUSD stablecoin. Als gevolg van deze zorgen was BlockFi afhankelijk van de prestaties van de cryptocurrency-uitwisseling FTX, die nu de financiële stabiliteit in gevaar kan brengen.
Hoewel 2022 misschien een moeilijk jaar was voor de cryptomarkt, is er misschien een lichtpuntje. Beleggerssentiment lijkt te verbeteren, en de cryptomarkt is altijd hersteld van eerdere bearmarkten en platforminstortingen. De gebeurtenissen van 2022 kunnen de weg vrijmaken voor nieuwe platforms om te leren van de fouten van hun voorgangers.
Bron: https://cointelegraph.com/news/7-biggest-crypto-collapses-of-2022-the-industry-would-like-to-forget