Eén enkele tool voor het volgen van marktveranderingen met de mogelijkheid om al uw activa snel te analyseren, stelt u in staat om angst te verminderen en de juiste investeringsbeslissingen te nemen.
De eerste is dat volatiliteit op de financiële markten gemeengoed is om mee om te gaan. Volatiliteit weerspiegelt de veranderingen in de prijs van een bepaald activum en laat zien hoeveel de prijs in de loop van de tijd is gestegen of gedaald.
Een meer volatiel activum wordt als een risicovollere belegging beschouwd. Naast mogelijk hogere verliezen leveren volatiele activa echter ook hogere rendementen op dan relatief minder volatiele activa.
Crypto is een nieuwere activaklasse waarvan de potentiële opwaartse en neerwaartse marktbewegingen in de korte periode aanzienlijk kunnen zijn, waardoor de activa volatiel kunnen zijn. Het volatiliteitsbereik van aandelen is enorm – van de relatieve stabiliteit van large-capaandelen, zoals Apple of Alphabet, tot vaak wispelturige 'penny stocks'. Maar obligaties, die over langere periodes minder sterke schommelingen op en neer laten zien, worden daarentegen beschouwd als activa met minder volatiliteit.
In tegenstelling tot de aandelen- en effectenmarkt zijn er geen indices die vergelijkbaar zijn met de Volatility Index (VIX) op de cryptocurrency-markt om prijsvolatiliteit te meten. Historische prijsgrafieken laten zien hoe snelle pieken en dalende dalen van cryptoprijzen sneller plaatsvinden dan activaprijzen in belangrijke markten. Velen herinneren het zich Bitcoin prijsstijging met 125% in 2016 en bereikte volgend jaar een nieuw record van meer dan 2000%. Na deze piek daalde de prijs van Bitcoin weer tot 2021; Bitcoin bereikte nieuwe hoogtepunten, meer dan een verdrievoudiging van de piekprijs in 2017.
Desalniettemin kan de identieke Bitcoin worden beschouwd als een voorbeeld van een activum dat zijn volatiliteit in de loop van de tijd vermindert als gevolg van hogere handelsvolumes en toegenomen institutionele deelname. Aan de andere kant, altcoins, laag verhandelde cryptocurrencies, of het voortdurend creëren van nieuwe crypto-activa, zoals Defi tokens hebben over het algemeen een hogere volatiliteit.
Wat is het risicoprofiel voor individuen?
Risicoprofilering is een proces van het detecteren van uw risicobereidheid van traditioneel investeringsbankieren voor particulieren en bedrijven. Risicoprofilering is bedoeld om inzicht te krijgen in het niveau van uw risicotolerantie en mate van portefeuillevolatiliteit, wat voor u comfortabel is. Met andere woorden, het is uw bereidheid en vermogen om risico's te nemen.
Volgens een analyse van Cesare Fracassi, de hoofdeconoom van Coinbase, hebben digitale activa tegenwoordig een vergelijkbaar risicoprofiel als grondstoffen zoals olie en gas en technische en farmaceutische aandelen.
De meerderheid van crypto-investeerders zijn risiconemers. Er is echter een graad van risicoaversie waarbij u uzelf geschikt zou kunnen vinden. Beantwoord vier eenvoudige vragen om uw risicoprofiel te begrijpen:
- Welk percentage van het belegde geld kan ik verliezen?
- Uw portefeuille daalde met 15%; wat ga je doen?
- Welk percentage van uw vermogen loopt gevaar?
- Hoe lang bent u van plan uw geld belegd te houden?
Antwoorden daarop geven u meer inzicht in welk type belegger u bent. Er zijn hier geen goede of foute antwoorden. Er zijn geen uitgebreide tests voor crypto-investeerders, maar u kunt uzelf controleren met klassieke investeringsinstrumenten via deze link.
Hoge volatiliteit kan aantrekkelijk zijn voor sommige crypto-investeerders, omdat het de mogelijkheid creëert voor hogere winsten. Wie echter minder risicomijdend is, kan tools gebruiken om de negatieve impact van volatiliteit te beperken. Hieronder vindt u vijf ideeën om met grote marktschommelingen om te gaan en uw cryptoportfolio effectief te gebruiken.
Diversifieer uw portfolio
Diversificatie is de verdeling van fondsen in een portefeuille over verschillende activa – cryptocurrencies, aandelen, obligaties, blue chips, enz. Diversificatie is een uitstekende manier om de algehele volatiliteit van de portefeuille te verminderen door activagerelateerde risico's te herverdelen.
Er is echter meer nodig dan alleen het verdelen van fondsen tussen activa om de volatiliteit van de portefeuille te verminderen. Het belangrijkste is om slechts enkele van de eieren in één mand te leggen en te investeren in tokens van verschillende netwerken om de onderlinge correlatie te verminderen.
Activacorrelatie meet hoe verschillende activa ten opzichte van elkaar bewegen. Over het algemeen geeft deze indicator de mate weer waarin de twee specifieke activa hun onderlinge verbanden veranderen.
Zo laat het verhaal van cryptostreamer “Chansers” uit Zuid-Korea zien hoe gevaarlijk een onevenwichtige portefeuille kan zijn. Hij verloor bijna $ 2 miljoen door de ineenstorting van Terra (Luna) in mei 2022. Een hoge correlatie tussen UST en LUNA en zijn geloof in één project was riskant.
Een visuele manier om correlaties in crypto te bestuderen, is door een steekproef te maken van verschillende munten, waaronder BTC, ETH en DOGE, met het hoogste 30-daagse handelsvolume op een specifieke datum en een prijsgeschiedenis van ten minste drie jaar, volgens CoinMarketCap . De observaties laten geen enkele negatieve correlatie zien tussen crypto-activa in de matrix. Integendeel, alle crypto-activa vertoonden positieve correlaties; de gemiddelde correlatie was 48%, wat wijst op een gemeenschappelijke risicofactor. Het laagste niveau van correlatie heeft DOGE; het is echter nogal een speculatieve munt.
De conclusie is dat om het co-directionele risico te verminderen, er minder correlatie tussen munten zou moeten zijn. Cryptocurrency is een volatiel maar diversifiërend activum voor portefeuilles die zijn blootgesteld aan traditionele risicofactoren. Onderzoek wijst uit dat er significante relaties zijn tussen crypto-activa, wat suggereert dat beleggers hun portefeuille moeten diversifiëren over verschillende munten, netwerken en andere activa - aandelen, obligaties en effecten. De gemakkelijkste manier om een portfolio in balans te houden zonder extra ingewikkelde instrumenten, is door het te controleren met een cirkeldiagram in je portefeuille tracker app.
Vergeet Stablecoins niet
Denk aan stablecoins wanneer u fondsen verdeelt over de verschillende activa van uw portefeuille. Omdat het de minst volatiele van alle crypto-activa is, is het een goed hulpmiddel om prijsveranderingen in de portefeuille te stabiliseren en de algehele volatiliteit te verminderen.
Vanuit handelsoogpunt zijn stablecoins niet aantrekkelijk. Dit komt omdat ze gebonden zijn aan echt geld en niet in prijs stijgen. Als het echter uw doel is om een risicobestendige portefeuille samen te stellen, brengt dit risico, volatiliteit en winstgevendheid in gevaar. Dus hoe meer u het risico accepteert, hoe lager de kosten om stablecoins op te slaan.
Over het algemeen gaan stablecoins over lage volatiliteit, hoge liquiditeit en aanvaardbaarheid. ketting (USDT) is een van de oudste stablecoins en tegenwoordig het meest populair. Het is een van de meest waardevolle cryptocurrencies in termen van marktkapitalisatie. USDT verplaatst snel geld tussen uitwisselingen en overschrijvingen van rekening naar rekening. Een uitgebreid netwerk van organisaties die deze valuta accepteren als betaling voor goederen en diensten, groeit voortdurend. De markt suggereert onder hen goede opties: USDC, Dai en andere.
Speel een lang spel
Hoewel cryptocurrency door velen wordt gezien als een kans om snel geld te verdienen met speculatie, zijn er voorstanders van het spelen van een lang spel.
HODL is een strategisch voorbeeld van een langetermijnbenadering van beleggen in cryptocurrency. Verschijnt als een typfout van de term "vasthouden" in de context van beleggen, werd het geïnterpreteerd als een acroniem voor "vasthouden voor een dierbaar leven". Het idee is dat traders er misschien niet in slagen de markt te timen, dus moeten ze gewoon hun munten vasthouden, zelfs als de markten crashen of extreem volatiel worden.
Deze benadering wordt bekritiseerd, maar een dergelijke strategie stelt de cryptocurrency-markt in staat om te groeien en te stabiliseren en niet alleen een platform te zijn om geld te verdienen aan fluctuaties van specifieke munten.
De cryptocurrency-markt groeit en wint aan waarde. Tegelijkertijd dalen de stijgende prijzen van large-cap munten in de hele cryptowereld. Munten die alleen groeien omdat de meest efficiënte munten de markt omhoog hebben gedreven, kunnen na verloop van tijd vertragen.
U kunt nieuwe small-cap munten verdienen in een vroeg stadium van het verhogen van hun waarde. Naarmate de markt volwassener wordt, is het echter ook verstandig om topmunten en blue chips in uw portefeuille op te nemen.
Zoek naar het groeipotentieel van de activa waarin u wilt beleggen. Marktanalyse is een goede gewoonte om toekomstige waardetrends van munten te voorspellen op basis van indicatoren uit het verleden. Sommige tokens hebben bijvoorbeeld een geschiedenis van stijgende waarde samen met de algemene markt, maar tegelijkertijd met enkele procentpunten meer dan het marktgemiddelde. Als deze dynamiek consistent is, zal de munt tijdens de algemene prijsstijging beter blijven presteren dan de markt. Analyseer de trends van groei en achteruitgang van indicatoren en u zult activa kunnen identificeren die een hoog investeringsrendement opleveren.
Gefaseerd investeren is een andere manier om risico's te minimaliseren. Ook als sommige van uw beleggingen niet succesvol blijken omdat de koers daarna is gedaald, worden uw verliezen gecompenseerd door eerdere investeringen. Het is ook zinvol om uw vermogen gefaseerd te verkopen. Bij gebrek aan vertrouwen dat u de maximale prijs krijgt voor de tokens die u verkoopt, kunt u ze geleidelijk en in delen verkopen. Deze methode verzacht marktschommelingen en helpt u de totale waarde van uw portefeuille te behouden.
De groeiende markt verleidt beleggers om te blijven om een hoger rendement te behalen. Totdat er op een gegeven moment een instorting komt van respectievelijk de prijzen en uw portefeuille. Sommige experts adviseren u daarom om uw exitstrategie op voorhand voor te bereiden, bijvoorbeeld wanneer uw portefeuille een bepaalde koers bereikt. Dit brengt het risico met zich mee dat u wat extra groei misloopt, maar tegelijkertijd is het mogelijk om uw winst te beschermen tegen dalende prijzen.
Weet hoe u de markt moet controleren
Het effectieve gebruik van een portfolio hangt ook af van uw benadering van informatieconsumptie. Elk uur scrollen door het cryptomarktnieuws kan ertoe leiden dat u essentiële signalen overslaat en u concentreert op veel minder belangrijke en nuttige signalen.
Dit is mogelijk omdat het framing-effect bij het presenteren van de informatie het accepteren van beslissingen kan beïnvloeden. De informatie kan min of meer aantrekkelijk zijn, waarbij positieve of negatieve aspecten worden benadrukt. In de context van beleggen is het belangrijk omdat mensen meestal de voorkeur geven aan een keuze in termen van winst in plaats van in termen van verlies. Als we ervan overtuigd zijn dat we iets te winnen hebben, zijn we eerder geneigd om actie te ondernemen. En het is van cruciaal belang om goed te beoordelen hoeveel risico we bereid zijn te nemen om verlies te voorkomen.
Niet-geverifieerde informatie die via verschillende kanalen wordt ontvangen, geïnterpreteerd door persoonlijke voorkeuren, kan andere problemen veroorzaken – angst en angst om iets te missen, of gewoon FOMO. Op het gebied van crypto leidt FOMO ertoe dat mensen irrationele beslissingen nemen bij het beleggen of handelen, zoals het kopen van crypto-activa tegen de hoogste prijs of zelfs het verkopen ervan tegen de laagste prijs.
Om dit alles te voorkomen en effectief te zijn in de markt, moet u het proces van informatieconsumptie systematiseren. Check op bepaalde tijden, bijvoorbeeld 's ochtends, je portefeuillesaldo met de crypto portfolio tracker app. De visuele vorm doet er ook toe, dus het dashboard in de tracker-app kan een handig en nuttig hulpmiddel zijn.
Gebruik een uniform dashboard
Eén enkele tool voor het volgen van marktveranderingen met de mogelijkheid om al uw activa snel te analyseren, stelt u in staat om angst te verminderen en de juiste investeringsbeslissingen te nemen. Hiervoor zijn dergelijke apps, zoals bijv. NU-tracker kan je goed van pas komen. Met dergelijke oplossingen kunt u de markt en al uw portefeuilles volgen en aandelen volgen op één dashboard. Dit zal helpen om een compleet marktbeeld te krijgen, de afhankelijkheid van de portefeuille van specifieke merken te verminderen, fondsen in verschillende portefeuilles op te slaan en de portefeuille vanuit één enkele applicatie te beheren.
Bekijk het laatste nieuws, opmerkingen van experts en branche-inzichten van de medewerkers van Coinspeaker.
Bron: https://www.coinspeaker.com/5-ideas-earn-crypto-portfolio/