$ 2.5 miljard gestolen van Amerikaanse slachtoffers via crypto-investeringszwendel in 2022: FBI-rapport

Het Federal Bureau of Investigation (FBI) onthulde dat Amerikanen vorig jaar voor meer dan $ 10 miljard afscheid hebben genomen vanwege online fraude.

Overtreders hebben $ 2.57 miljard van dat bedrag leeggemaakt via investeringsprogramma's voor cryptocurrency. 

Crypto-zwendel in opkomst

Ondanks het overwegend bearish jaar voor de cryptocurrency-industrie, was 2022 vruchtbaar voor criminelen. Zij stola bijna $ 2.6 miljard van Amerikaanse consumenten die investeringsprogramma's gebruiken met betrekking tot bitcoin en andere digitale activa. Dergelijke fraude leverde daarentegen in 907 "slechts" 2021 miljoen dollar op.

“Crypto-investeringszwendel zag een ongekende toename van het aantal slachtoffers en de verliezen in dollars voor deze investeerders. Veel slachtoffers zijn enorme schulden aangegaan om de verliezen van deze frauduleuze investeringen te dekken”, aldus het FBI-rapport.

Het bureau maakte bekend dat de meest getargete groep mensen van 30 tot 49 jaar zijn. Eerdere studies hebben aangetoond dat dergelijke personen behoorlijk actief zijn op het gebied van crypto, terwijl oudere investeerders de activaklasse nog niet hebben omarmd. 

De FBI schetste de meest voorkomende manieren waarop crypto-oplichters slachtoffers aanvallen. Ze verleiden mensen vaak om hun portemonnee te koppelen aan een frauduleuze liquiditeitsmijntoepassing en zo hun geld te stelen of hun sociale media-accounts te hacken.

Imitatie van beroemdheden is ook een populaire methode: overtreders streamen een video van een dubieus investeringsplan en posten het gezicht van een bekende persoon om hun project legitiem te laten lijken. Onnodig te zeggen dat de beroemdheden geen toestemming hebben gegeven om in de advertentie te verschijnen, terwijl slachtoffers die zich bij de fraude aansluiten vaak hun geld verliezen.

Vervolgens doen cryptofraudeurs zich soms voor als vastgoedprofessionals of werkgevers van een bedrijf dat beleggingsadvies geeft. In plaats van waardevolle begeleiding te geven, proberen ze echter zoveel mogelijk van de doelwitten te stelen.

Romantiek Crypto-fraude werd ook erg populair

Een onderzoek van de Federal Trade Commission (FTC). onthuld dat dergelijke oplichting tussen januari 2021 en maart 2022 duizenden Amerikanen trof, waardoor $ 185 miljoen van hen werd overgeheveld.

Overtreders kiezen vaak eenzame individuen uit door te doen alsof ze verliefd op hen zijn. Zodra ze hun vertrouwen hebben gewonnen, dringen ze er bij hen op aan om te investeren in een mysterieus cryptocurrency-project, waarbij ze liegen dat de aanzienlijke winst een potentiële bruiloft of een romantische vakantie zou kunnen financieren. 

“Slachtoffers van romantische oplichting leren dat het hart op de harde manier niet zo slim is. Hun zoektocht naar liefde maakt ze een gemakkelijke keuze voor achterbakse individuen die hen hun geld bedriegen. Ze voeren een ingewikkelde zwendel uit waardoor hun slachtoffers over hen zwijmelen, en tegen de tijd dat het slachtoffer doorheeft, zullen ze enkele duizenden dollars arm zijn, 'legde Bankless Times uit.

Een dergelijke vorm van fraude lijkt behoorlijk populair te zijn in het Verenigd Koninkrijk. Een Britse man wiens naam niet bekend is gemaakt verloren $ 200,000 aan bitcoin vorig jaar na online chatten met een vrouw genaamd Jia. De laatste adviseerde hem om de activa in een verdachte app toe te wijzen, en verzekerde zich ervan dat de opbrengst groot zou zijn. Kort daarna zag de man zijn evenwicht "gezuiverd" terwijl de vrouw het contact met hem verbrak.

Een Britse gepensioneerde die in Nottinghamshire woont gescheiden met $ 207,000 dit jaar nadat hij het slachtoffer was geworden van een soortgelijke zwendel. Ze werd verliefd op een persoon die zichzelf voorstelde als een chirurg van het Amerikaanse leger en die haar vroeg om geld over te maken naar een bepaalde bitcoin-portemonnee. Haar bank en de lokale politie hebben meer dan de helft van het bedrag teruggevorderd.