In 2021 ontdekte Statista dat er meer dan bijna 6,000 cryptocurrencies bestonden, een duizelingwekkende stijging ten opzichte van het handjevol digitale tokens in 2013. Met de snel evoluerende en groeiende cryptocurrency-industrie is het geen wonder dat het aantal tokens enorm is gestegen.
Naast de stijging van het aantal tokens is er ook een versnelling geweest van het aantal investeringsplatforms binnen het cryptocurrency-ecosysteem. Hoewel er veel platforms zijn, brengen veel platforms problemen met zich mee, waaronder lock-upperioden, gebrek aan overdraagbaarheid vanuit portemonnees die eigendom zijn van het platform en hoge transactiekosten. Bovendien kunnen opnamekosten, als liquiditeitsverschaffer in het Ethereum-netwerk, de winst die beleggers ontvangen aanzienlijk wegnemen.
Terwijl de industrie nieuwe hoogten blijft bereiken, past de technologie zich aan en evolueert om gelijke tred te houden met de veranderende behoeften van de markt. Eén platform dat een aantal van deze problemen aanpakt, is Superobligaties, de allereerste DeFi-obligatiemarkt. Het is gebouwd op Solana, een blockchain die werkt zonder de traditioneel hoge kosten.
Met obligaties kunnen beleggers leningen verstrekken aan kredietnemers, zoals bedrijven of een overheid, die het geld gebruiken om hun activiteiten te financieren, terwijl de belegger rente op de investering ontvangt. Ze zijn een populaire beleggingskeuze, vooral in de traditionele financiële sector, omdat ze doorgaans een optie met een laag risico vormen en gemiddeld zo'n 5% per jaar opleveren. Ze worden doorgaans belegd in gediversifieerde portefeuilles, omdat ze risicovollere beleggingen compenseren, maar er zijn vaak hoge kosten aan verbonden.
Met SuperBonds kunnen DeFi-beleggers obligaties kopen en een gegarandeerd rendement in $USDC behalen. Het geeft gebruikers ook de vrijheid om hun investering op te slaan in welke portemonnee ze maar willen; ze kunnen het zelf bewaren in elke portemonnee van hun keuze. SuperBonds omzeilt de hoge transactiekosten door gebruik te maken van het goedkope Solana-netwerk.
Bovendien vereisen veel CeFi-producten (gecentraliseerde financiering) in de cryptocurrency-ruimte tegenwoordig inherent dat fondsen binnen het platform worden opgeslagen om rendement te genereren, maar DeFi (gedecentraliseerde financiën) heeft hiervoor een alternatief geboden.
“Met de cryptoproducten van CeFi bestaat er tegenwoordig het verborgen risico van fondsopslag op een platform om rendement te genereren, wat veel DeFi-producten oplossen. Met DeFi-protocollen is er echter onzekerheid in termen van de uiteindelijke waarde, waardoor de vooruitzichten voor onderpand klein zijn voor de LP-tokens van de gebruiker.” schrijft het bedrijf in een blogpost.
SuperBonds elimineert deze problemen door obligaties met bepaalde eindwaarden mogelijk te maken die de gebruiker zelf kan beheren, wat betekent dat gebruikers bezit hebben van hun digitale activa omdat zij de privésleutel beheren. Om de obligatiemarkt te vereenvoudigen, geeft het platform obligaties uit als NFT's die op elk moment kunnen worden ingewisseld voor een vast rendement, en vervolgens kunnen worden afgewikkeld door elke eindeigenaar die de NFT bezit.
Het platform biedt ook obligatie-underwriting, waardoor beleggers hun beleggingen kunnen parkeren in een vastrentende obligatie, waarbij Bond Underwriters de andere kant van de handel op zich nemen. Deze liquiditeitsverschaffers sturen kapitaal naar de pool van de handelaar om de maximaal mogelijke rente voor handelaren te creëren. SuperBonds biedt ook staking aan om beloningen voor de houders op te leveren. 60% van de totaal uitgezonden tokens wordt gereserveerd voor de protocolbeloningen en de verschillende deelnemers ontvangen beloningen in SB-tokens. Bondsverzekeraars kunnen hun LP-tokens inzetten, net zoals elke SB-tokenhouder SB-tokens kan inzetten om meer beloningen te verdienen. Een deel zal ten goede komen aan flexibele beloningen voor kopers van obligaties, en een reststroom zal naar de Schatkist vloeien.
Beleggen in obligaties is een populaire traditionele beleggingskeuze, maar hoge kosten en beperkingen hebben voor beleggers barrières opgeworpen. Dankzij SuperBonds kan beleggen in obligaties crypto-investeerders nu niet alleen flexibelere rendementsmogelijkheden bieden, maar ook tegen lagere kosten.
Bron: https://www.newsbtc.com/news/company/the-worlds-first-decentralized-bond-market-has-arrived/