Het beste gedecentraliseerde kredietprotocol voor NFT-houders in 2023

JPEG'd is een gedecentraliseerd leenprotocol gebouwd op de Ethereum-blockchain waarmee houders van niet-fungible token (NFT) collateralized schuldposities (CDP's) kunnen openen met behulp van hun NFT's als onderpand. In dit JPEG'd-recensiebericht onderzoeken we de kenmerken van JPEG'd, de tokenomics ervan en de routekaart voor de toekomstige ontwikkeling van het platform.

Introductie

Wat is JPEG?

JPEG'd is een gedecentraliseerd leenprotocol gebouwd op de Ethereum-blockchain. Het stelt houders van niet-fungibele tokens (NFT's) in staat collateralized schuldposities (CDP's) te openen met behulp van hun NFT's als onderpand. Hierdoor kunnen gebruikers effectief invloed uitoefenen op hun NFT's door PUSd (de native stablecoin van het protocol) of pETH (de native Ethereum-derivaat van het protocol) te slaan.

Het protocol wordt beheerd door een token, $JPEG, dat verantwoordelijk is voor het toezicht op, het beheer en het wijzigen van de parameters van het protocol. JPEG'd is volledig zonder toestemming, gedecentraliseerd en wordt door geen enkele centrale entiteit beheerd. Het protocol van JPEG heeft tot doel de kloof tussen DeFi en NFT's te overbruggen, waardoor elke NFT-collectie, goedgekeurd door het bestuur, een kredietlijn kan verkrijgen met behulp van hun NFT's als onderpand.

Ondersteunde collecties

JPEG heeft onlangs de momenteel ondersteunde collecties op zijn platform aangekondigd, waaronder CryptoPunks, EtherRocks, Bored Ape Yacht Club, Mutant Ape Yacht Club, Doodles, Azuki, Pudgy Penguins, Clonex, Autoglyphs, Fidenza, Chromie Squiggles, Ringers en Otherdeeds. Bovendien heeft JPEG'd kennis genomen van de zeldzaamheid van bepaalde items in NFT-collecties en voegt het eigenschapsvermenigvuldigers toe voor CryptoPunks en Bored Apes om de waarde van specifieke zeldzame items correct te beoordelen.

Meer informatie over het verhogen van de kredietlimieten voor zeldzame NFT's kunt u vinden onder de kop Traits Boost Locking in het gedeelte Locking Mechanism van de documentatie. Voor CryptoPunks worden alle NFT's in eerste instantie gewaardeerd op de vloer, met uitzondering van Aliens en Apes, die respectievelijk worden gewaardeerd op een vaste waarde van 4,000 en 2,000 ETH. Governance kan deze waarden in de toekomst veranderen.

JPEG-kaarten

JPEG-kaarten zijn een serie van 1,020 NFT-kaarten die bruikbaar zijn binnen het JPEG-protocol. Deze kaarten kunnen gedurende een periode van een maand worden ingezet voor 1% van het JPEG-aanbod. De JPEG-kaarten tonen enkele van de meest doordringende, boeiende en invloedrijke memes in crypto, en een subset van deze kaarten zal extra bruikbaar zijn op een aankomend platform.

Bepaalde JPEG-kaarten zonder het kenmerk ‘sigaretten’ worden op de witte lijst geplaatst voor cultureel belangrijke Weenis Warmers. Sigarettenkaarten kunnen worden vergrendeld en gebruikt om de kredietlimiet en de liquidatieratio te verhogen. Het ongedaan maken van een sigarettenkaart zal leiden tot het verlies van de boosts en kan leiden tot liquidatie van overgeleende posities. Alle JPEG-kaarten zullen op de witte lijst worden geplaatst in verband met de komende AMM voor NFT's die zullen worden gebouwd. Het totale NFT-aanbod bedraagt ​​1,000, plus nog eens 20 eretekens, en er zijn ongeveer 50 kaarten gereserveerd voor het team.

JPEG-protocol

Leningmechanismen

JPEG'd is een gedecentraliseerd leenprotocol dat gebruik maakt van een peer-to-protocol leenmechanisme, wat betekent dat het protocol onafhankelijk is van enige liquiditeitsvoorziening of externe factoren. Het kredietmechanisme biedt verschillende krachtige opties voor kredietnemers, zoals beveiligde NFT-vloerprijzen, mogelijk gemaakt door Chainlink-orakels, het vergroten van de positie voor grotere kredietnemers, liquidatieverzekeringen en meer.

Gebruikers kunnen PUSD of pETH lenen tegen hun ondersteunde NFT die in een JPEG-kluis is gedeponeerd. PUSd, de eigen stablecoin van het protocol, wordt tegen elke leenpositie geslagen tegen een leenrente van 2% en verbrand bij het sluiten van de positie. Het kan gemakkelijk worden geruild naar een andere belangrijke stablecoin (DAI, USDC, USDT) via de Curve PUSd/3CRV-pool met behulp van het tabblad Swap op de dApp.

Het lenen van pETH, het oorspronkelijke Ethereum-token van het protocol, kan ook tegen een rentetarief van 5%. Een gebruiker kan echter geen PUSD en pETH lenen in dezelfde kluis.

Kluizen en kosten

JPEG'd gebruikt een gelaagde kluisstructuur (A, B, C, D) om rente in rekening te brengen op de genormaliseerde vraag en het aanbod op te leveren dat wordt gegenereerd door opbrengstlandbouw. Afhankelijk van de vraag kunnen voor elke collectie nieuwe kluizen worden geopend, elk met zijn eigen schuldenplafonds en niveaus gedefinieerd door PIP's. Bij elk blok wordt rente opgebouwd. De niveaus brengen de volgende kosten in rekening:

Afhankelijk van de beschikbaarheid worden posities bij het lenen uit de kluizen automatisch in de meest geschikte kluis geplaatst. Als een geleend bedrag de beschikbare pETH/PUSd overschrijdt, wordt het gemigreerd naar de volgende kluis met het beschikbare bedrag. Het is mogelijk om een ​​positie naar een kluis op een lager niveau te migreren met behulp van de migratiefunctie op individuele posities of de walvismodus.

Lening-waardeverhoudingen

Schuldposities in het uitleenprotocol stellen gebruikers in staat standaard tot 35% van de onderpandwaarde op te nemen. Als de schuld/onderpandratio hoger is dan 36%, zal er sprake zijn van liquidatie. Als een NFT bijvoorbeeld 100 ETH waard is, kunnen gebruikers maximaal 35 ETH opnemen. Als de NFT-onderpandwaarde daalt of de gebruiker meer schulden opneemt, waardoor de schuld/onderpandratio gelijk is aan of groter is dan 36%, zal er liquidatie plaatsvinden. De LTV kan worden verhoogd tot 60% (liquidatieratio 61%) als een LTV-boost is ingeschakeld voor een positie en tot 70% (liquidatieratio 71%) in combinatie met de sigarettenboost.

Verzekering

JPEG'd biedt een unieke DeFi-verzekeringsmodule die gebruikers kunnen kopen op alle CDP's die ze openen. De verzekeringspremie bedraagt ​​5% van de initiële schuld en eventuele nieuwe schulden en is niet-restitueerbaar. Gebruikers kunnen hun NFT's terugvorderen na het terugbetalen van hun schuld en een liquidatievergoeding van 25%. Als het geld niet binnen 48 uur na de liquidatie aan de DAO wordt overgemaakt, vervalt de verzekeringsdekking en wordt de DAO eigenaar van de NFT.

Liquidaties

De exclusieve mogelijkheid van de DAO om liquidaties uit te voeren maakt de unieke verzekeringsmodule mogelijk. Liquidaties vinden plaats wanneer de waarde van schulden/onderpanden de maximale LTV bereikt of overschrijdt. De DAO vereffent de PUSD-schulden van gebruikers door PUSD te verbranden tijdens liquidaties. Normaal gesproken worden geliquideerde NFT's geveild, en het veilinggedeelte van de documentatie biedt verdere informatie.

Vergrendelingsmechanica

JPEG'd is een platform dat vergrendelingsmechanismen gebruikt om extra functies te ontgrendelen. Deze omvatten een Traits Boost die de kredietlimiet voor zeldzamere eigenschappen verhoogt, een LTV Boost die de LTV tot 25% verhoogt, en een Sigarettenboost die de kredietlimiet voor alle posities met 10% verhoogt. Alle vergrendelingen kunnen worden gecombineerd, wat leidt tot een maximale LTV van 70%, een liquidatieratio van 61% en een hogere kredietlimiet voor zeldzamere NFT's voor ondersteunde incasso's.

JPEG-tokenomics

JPEG, PUSD en pETH zijn drie tokens die zijn gekoppeld aan het JPEG'd-protocol.

JPEG

JPEG is het governance-token van het protocol, waarmee houders op voorstellen kunnen stemmen, toegang kunnen krijgen tot JPEG-veilingen en de LTV op zeldzamere NFT's kunnen verhogen, hoewel deze laatste functie momenteel alleen geldig is voor Cryptopunks. JPEG kan worden verkregen op SushiSwap of via de geïntegreerde swap van de dApp op https://jpegd.io/swap.

PUSD

PUSD is de native stablecoin van het JPEG-protocol, die wordt geslagen wanneer een gebruiker leent tegen zijn NFT en wordt verbrand wanneer hij besluit zijn lening terug te betalen. Een gebruiker kan niet zowel pETH als PUSD uit dezelfde kluis lenen. PUSD zal zich bevinden in een fabriekspool met een 3Crv-koppeling, een combinatie van USDC, USDT en DAI.

pETH

pETH is een Ethereum-derivaat dat wordt ondersteund door het JPEG-protocol, dat wordt aangemaakt wanneer een gebruiker leent tegen zijn NFT en wordt verbrand wanneer hij besluit zijn lening terug te betalen. In tegenstelling tot de rente van 2% voor het lenen van PUSD, heeft het slaan van $pETH tegen een NFT een rente van 5%. Een gebruiker kan niet zowel pETH als PUSD uit dezelfde kluis lenen. pETH zal zich in een fabriekspool met ETH bevinden.

JPEG, de gedecentraliseerde autonome organisatie achter het populaire JPEG NFT-platform, heeft een totaal aanbod van 69,420,000,000 tokens. Van dit totaal werd 30% gegenereerd tijdens het donatie-evenement, terwijl 35% werd toegewezen aan de DAO. Nog eens 30% is gereserveerd voor huidige en toekomstige teamleden, en de resterende 5% is gereserveerd voor adviseurs. De team- en adviseurtokens worden voor een lineaire periode van 2 jaar toegekend en hebben een klif van 6 maanden, beginnend bij de afsluiting van het donatie-evenement, dat plaatsvond op 1 maart 2022. Het is belangrijk op te merken dat deze tokens vergrendeld zijn en niet in omloop zijn.

Hoe werkt JPEG?

Veiling

JPEG-veilingen zijn een soort open oplopende veiling waarbij kopers op een item bieden totdat niemand anders bereid is een hogere prijs te bieden. De koper die het hoogste bod uitbrengt, wordt de winnaar van de veiling. Deze veilingen duren 24 uur; de winnaar kan uiteindelijk zijn NFT claimen. Indien minder dan 5 minuten voor het einde van de veiling een nieuw bod wordt uitgebracht, wordt de veiling met 10 minuten verlengd.

Dit proces herhaalt zich totdat er geen bieders meer zijn. Als u overboden wordt, kunt u nog een bod uitbrengen met het totaalbedrag dat u bereid bent te bieden. De resulterende transactie bedraagt ​​alleen het bedrag dat nodig is om overeen te komen met uw vorige bod. U kunt uw bod op elk moment intrekken als u overboden bent. Zodra de veiling is afgelopen en u de winnaar bent, kunt u uw NFT rechtstreeks vanaf de veilingpagina claimen.

Verkiesbaarheid

Als u geïnteresseerd bent in deelname aan een veiling, zijn er drie opties om activa vast te leggen: 5M JPEG, een JPEG-kaart of een sigaret in het uitleencontract. De activa worden gedurende 7 dagen vergrendeld, waarna de gebruiker vrij is om de activa vergrendeld te houden voor toekomstig bieden, of ze in te trekken voor persoonlijk gebruik. Het is belangrijk op te merken dat vergrendeling een vereiste is voor bieden en dat activa tijdens de vergrendelingsperiode niet beschikbaar zullen zijn.

bod

Bij deelname aan een NFT-veiling kunnen gebruikers die een 5M JPEG- of JPEG-kaart hebben vergrendeld, op de veilingpagina bieden met behulp van ETH. Het bieden gebeurt stapsgewijs en moet minimaal 1% boven het huidige hoogste bod liggen. De bieder met het hoogste bod kan zijn bod niet intrekken, maar alle andere deelnemers kunnen hun bod op elk moment intrekken. Het is niet nodig om een ​​eerder bod in te trekken om een ​​nieuw bod te plaatsen. Als een gebruiker wordt overboden, kan hij of zij nog een bod plaatsen voor het totale bedrag dat hij bereid is te bieden. De transactie voor het nieuwe bod zal alleen plaatsvinden voor het bedrag dat nodig is om overeen te komen met de nieuwe biedprijs.

roadmap

• Lanceer formeel en voeg ondersteuning toe voor CryptoPunks, EtherRocks en Bored Ape Yacht Club NFT's.
• Voeg liquidatievrije kluizen toe waarin gebruikers kunnen storten.
• Ontdek aanvullende mechanismen die het JPEG-governancetoken meer bruikbaarheid geven.
• Voeg andere NFT-collecties toe aan het protocol.
• Aan boord van de toestemmingsvereffenaars zullen andere DAO's, marktmakers, aanzienlijke fondsen en zelfs grote individuele walvissen zijn.
• Ontdek opties om een ​​gedecentraliseerde eeuwigdurende futures-uitwisseling op te zetten voor essentiële NFT-collecties.

Conclusie – JPEG-recensie

Concluderend is JPEG'd een gedecentraliseerd leenprotocol dat tot doel heeft de kloof tussen DeFi en NFT's te overbruggen door elke NFT-collectie een kredietlijn te laten verkrijgen met behulp van hun NFT's als onderpand. Gebruikers kunnen PUSD of pETH lenen tegen hun ondersteunde NFT die in een JPEG-kluis is gedeponeerd.

Het protocol wordt beheerd door een token, $JPEG, dat verantwoordelijk is voor het toezicht op, het beheer en het wijzigen van de parameters van het protocol. Met de JPEG-kaarten kunnen gebruikers gedurende een maand 1% van het JPEG-aanbod inzetten. JPEG biedt ook een unieke DeFi-verzekeringsmodule die gebruikers kunnen kopen op alle CDP's die ze openen. Het JPEG-protocol is volledig toestemmingloos, gedecentraliseerd en wordt door geen enkele centrale entiteit gecontroleerd, waardoor het een veelbelovend platform is in de wereld van NFT's en DeFi.

Surveillez les informations sur les USA en même temps. De informatie op deze website wordt verstrekt als algemeen marktcommentaar en vormt geen beleggingsadvies. We raden u aan om uw eigen onderzoek te doen voordat u belegt.