JPMorgan test blockchain voor afwikkeling van onderpand in handel na sluitingstijd

De multinationale investeringsbank JPMorgan Chase & Co test naar verluidt het gebruik van haar eigen private blockchain voor onderpandregelingen.

Volgens Bloomberg voerde JPMorgan op 20 mei een proeftransactie uit, waarbij twee van zijn entiteiten een symbolische vertegenwoordiging van Black Rock Inc.-aandelen in geldmarktfondsen overdroegen.

Een geldmarktfonds is een soort beleggingsfonds dat wordt beschouwd als een belegging met een laag risico, omdat het blootstelling biedt aan liquide en kortetermijnactiva zoals contanten, kasequivalenten en schuldbewijzen met een hoge kredietwaardigheid.

In termen van JPMorgan's bredere visie voor zijn private blockchain, zei de bank van plan te zijn beleggers in staat te stellen een breed scala aan activa als onderpand aan te bieden die ook buiten de reguliere markturen kunnen worden gebruikt. Het wees met name op aandelen en vastrentende waarden.

"Wat we hebben bereikt, is de wrijvingsloze overdracht van onderpandactiva op een onmiddellijke basis", aldus Ben Challice, het wereldwijde hoofd van handelsdiensten van JPMorgan. BlackRock was geen tegenpartij, maar is "sinds dag één nauw betrokken bij het initiatief en onderzoekt het gebruik van deze technologie."

JPMorgan is actief betrokken geweest bij: crypto- en blockchain-technologie al geruime tijd en richtte eind 2020 ook Onyx Digital Assets (ODA) op. Het project wordt beschreven als een "blockchain-gebaseerd netwerk dat de verwerking, opname en Delivery-versus-Payment (DVP) uitwisseling van digitale activa over activa mogelijk maakt klassen."

Hoewel niet specifiek is aangegeven of JPMorgan in dit geval de ODA heeft gebruikt, is het netwerk ingericht op de uitwisseling van contant geld voor verschillende soorten tokenized onderpand, waardoor intraday-liquiditeit wordt geboden en toegang wordt geboden tot de digitale betalingsinfrastructuur van de bank en token JPM-munt.

Tyrone Lobban, hoofd van JPMorgan's Blockchain Launch en de ODA, zei dat de bank ernaar streeft om vooruit te lopen op een trend waarin een breder scala aan traditionele financiële diensten wordt aangeboden via blockchain-technologie:

"Er zal een groeiend aantal financiële activiteiten plaatsvinden op de openbare blockchain, dus we willen ervoor zorgen dat we dat niet alleen kunnen ondersteunen, maar ook klaar zijn om gerelateerde diensten te leveren."

Eerder deze week heeft de Europese bank BNP Paribas uitgevoerd zijn eerste transactie via de ODA om tokenized vastrentende markthandel te verkennen.

Zie ook: JPMorgan plaatst de eerlijke prijs van BTC op $ 38K, verklaart crypto een geprefereerd alternatief activum

Terwijl hij onderweg was, benadrukte BNP Paribas Global Markets managing director en hoofd van de Amerikaanse repohandel en verkoop Christopher Korpi het belang van het kunnen stroomlijnen van zijn processen via blockchain-technologie:

“Tokenized activa en Onyx Digital Assets zullen nauwkeurig intraday liquiditeitsbeheer mogelijk maken. Als zodanig kunnen ze van fundamenteel belang zijn voor het toevoegen van snelheid aan onderpand, afwikkeling van effecten en uiteindelijk het verminderen van systeemrisico's door vermindering van intraday-krediet. Onyx Digital Assets zal de intraday fungibiliteit van UST en USD Cash verder versterken.”