Als de valutamarkt gedecentraliseerde financieringsprotocollen (DeFi) gaat gebruiken in plaats van de huidige gecentraliseerde systemen, kunnen de kosten van geldovermakingen oplopen gereduceerd met "maar liefst 80%", volgens een paper van 19 januari, gezamenlijk gepubliceerd door onderzoekers van Circle en Uniswap.
On-chain Foreign Exchange (FX) is een nieuw model van wereldwijde waarde-uitwisseling dat een sneller, goedkoper en efficiënter alternatief biedt voor grensoverschrijdende betalingen.
Ons recente onderzoeksdocument met @cirkel heeft het allemaal https://t.co/NGniRo8yrp
- Uniswap Labs (@Uniswap) 19 januari 2023
De paper, getiteld "On-chain Foreign Exchange and Cross-border Payments", is geschreven door Uniswap Data Scientist Austin Adams, Circle Chief Economist Gordon Liao, Mary Catherine Lader, David Puth en Xin Wan.
De auteurs bestudeerden de handelsactiviteit van Circle's US Dollar Coin (USDC) en Euro Coin (EUROC) op Uniswap van juli 2022 tot januari. Ze ontdekten dat de munten een totaal volume van $ 128 miljoen hadden, met op sommige dagen een handelsvolume van wel $ 8 miljoen.
Gedurende deze tijd werden de stablecoins USDC en EUROC verhandeld binnen een paar basispunten van de wisselkoersen die op de groothandelsmarkt voor forex werden gevonden voor hun ondersteunende valuta's, USD en EUR. Volgens de auteurs toonde dit aan dat de DeFi forex-markt een redelijk alternatief bood voor traditionele forex, met een goede prijsefficiëntie, ondanks het kleinere handelsvolume.
Zie ook: DeFi-auditor verdient $ 40,000 voor het identificeren van de Uniswap-kwetsbaarheid
De onderzoekers wilden echter weten of het gebruik van DeFi-protocollen zoals Uniswap besparingen zou kunnen opleveren voor deelnemers aan de forexmarkt. Dus analyseerden ze de kosten in verband met het traditionele "correspondentbankmodel" van forex versus die in verband met DeFi forex.
Ze gebruikten schattingen van de Wereldbank om de prijs te bepalen van een overmaking van $ 500 via het wereldwijde banksysteem. Vervolgens vergeleken ze dit met de kosten van het kopen van stablecoin (ofwel USDC of EUROC) via een beurs, het omwisselen voor de andere munt op Uniswap, het naar een andere persoon sturen en de andere persoon het laten uitbetalen op een beurs.
De onderzoeker concludeerde dat het DeFi-model ervoor zorgt dat gebruikers veel verschillende vergoedingen moeten betalen, waaronder wisselcommissies, DeFi-handelskosten, netwerkkosten en vergoedingen voor het overboeken van geld van en naar een beurs. Toch zijn de vergoedingen tot 80% lager dan de gemiddelde prijs van overmakingen, gebaseerd op schattingen van de Wereldbank.
Circle bracht de EUROC uit in juni. EUR/USD is de meest voorkomende verhandeld valutapaar ter wereld, volgens Investopedia.
Bron: https://cointelegraph.com/news/decentralized-forex-will-reduce-cost-by-as-much-as-80-report