De Amerikaanse investeringsbankgigant Citigroup is de eerste digitale bewaarder geworden voor BondbloX, 's werelds eerste fractionele obligatiebeurs.
BondbloX (BBX), gelanceerd in 2020, maakt gebruik van blockchain om de complexe handel in obligaties sneller, goedkoper en toegankelijker te maken. Geaccrediteerde beleggers kunnen slechts $ 1,000 investeren om fractionele obligaties te kopen; obligaties van volledige grootte zijn doorgaans meer dan $ 200,000 waard.
BondbloX werkte in 2021 voor het eerst samen met Citi, waarbij de bank fungeerde als digitale bewaarder voor volledige obligaties. Citi bewaart nu de fractionele obligaties, waardoor nieuwe kansen worden ontsloten voor zijn klanten en andere BBX-deelnemers.
“Deze gepatenteerde digitale bewaartechnologie is schaalbaar en stelt ons in staat afwikkelings- en bewaringsdiensten aan te bieden aan klanten die investeren in activa die zijn uitgegeven op geautoriseerde blockchain-netwerken en digitale FMI’s”, aldus Nadine Teychenne, hoofd van Digital Assets voor Citi Securities Services.
“Het stelt Citi in staat om verbinding te maken met nieuwe geautoriseerde netwerken zodra deze zich voordoen en een volledig geconsolideerde bewaarservice te bieden via één enkel bedrijfsmodel.
De handel in obligaties blijft traag, vervelend en exclusief. Op de meeste markten duurt het twee werkdagen voordat de handel in obligaties is afgehandeld, en omdat de minimale investering doorgaans meer dan $200,000 bedraagt, is het een markt die gereserveerd is voor professionele beleggers.
Blockchaintechnologie kan een revolutie teweegbrengen in de markt, waardoor deze efficiënter, sneller en inclusiever wordt. Fractionele investeringen, waarbij een obligatie wordt opgesplitst in kleinere en betaalbare tokens, maken de deelname van kleinere investeerders mogelijk, terwijl atomaire swaps via slimme contracten de afwikkelingsperiode tot minuten terugbrengen.
Als pionier op dit gebied biedt BondbloX beleggers toegang tot de obligaties op hun internet en mobiele apparaten nadat ze een rekening hebben geopend via hun bank of beleggingsadviseurs. Het Singaporese bedrijf, dat onlangs 10 miljoen dollar heeft opgehaald, wordt gereguleerd door de Monetary Authority of Singapore (MAS) en stapt in 2020 uit zijn sandbox.
“Digital Custody is de volgende grote stap in de transformatie van de obligatiemarkt, waardoor de obligatiemarkten transparanter, elektronisch en voor iedereen toegankelijk worden. Nu zijn obligaties voor iedereen gemakkelijker toegankelijk”, aldus Rahul Banerjee, CEO van BBX.
Citi lanceert tokenized deposito's voor institutionele klanten
Citi's zoektocht naar digitale activa ging verder met de lancering van door blockchain aangedreven tokenized deposito's voor zijn rijke klanten.
Citi Token Services zal de stortingen van klanten omzetten in digitale tokens op de blockchain. De klanten kunnen deze tokens vervolgens onmiddellijk naar elk deel van de wereld overbrengen, waardoor mogelijk de tijd en kosten van grensoverschrijdende overdrachten worden verminderd.
Internationale overboekingen duren maximaal vijf dagen en blijven duur voor klanten. Ze worden ook beïnvloed door feestdagen en de verschillende tijdzones.
"Als het met de nieuwe service... 5 uur is in de VS en 00 uur in Singapore, maar je daar geld nodig hebt, kun je dat onmiddellijk, binnen enkele seconden, versturen", aldus Ryan, hoofd digitale activa van Citi. Rug.
De nieuwe dienst van Citi is gebaseerd op slimme contracten die zichzelf uitvoeren om het overdrachtsproces te automatiseren zodra aan vooraf bepaalde voorwaarden is voldaan. De New Yorkse bank testte haar slimme contracten in een pilot met het Deense scheepvaartconglomeraat AP Møller-Mærsk. Citi financierde een slim contract voor met zijn gedigitaliseerde tokens, die Mærsk vervolgens gebruikte om uit te betalen voor ondersteunende diensten aan kanaal- en maritieme autoriteiten.
Voorheen moest Mærsk kredietbrieven van Citi bij zich hebben om diensten zoals tanken te betalen. De dienstverleners presenteerden vervolgens de kredietbrieven aan lokale Citi-vestigingen en kregen betaald, een proces dat dagen in beslag nam.
Bekijk de Bitcoin Masterclasses: Tokenizing-processen
Nieuw bij blockchain? Bekijk de sectie Blockchain voor beginners van CoinGeek, de ultieme brongids voor meer informatie over blockchain-technologie.
Bron: https://coingeek.com/citi-offers-blockchain-fractional-bond-custody-and-tokenized-deposits/