Sinds gedecentraliseerde financiën (Defi) voor het eerst explodeerde in 2020, zijn de meeste DeFi-projecten gebouwd op de Ethereum blockchain.
Bitcoin-houders die toegang willen hebben tot DeFi hebben er vaak voor gekozen om te gebruiken verpakte versies van Bitcoin zoals WBTC. Hierdoor konden ze tokens gebruiken die 1:1 zijn gekoppeld aan Bitcoin op blockchains zoals Ethereum.
2021 en 2022 hebben echter grote veranderingen ondergaan in de wereld van DeFi. Hebben niet alleen potentieel "Ethereum-killers" zoals solarium heeft het marktaandeel van DeFi weggenomen van Ethereum, maar er is sprake van toenemende groei en levensvatbaarheid van DeFi-projecten die rond de Bitcoin-blockchain zelf zijn gebouwd.
Wat is DeFi?
DeFi-producten zijn tools die voornamelijk op Ethereum zijn gebouwd en die tot doel hebben een revolutie teweeg te brengen in de huidige methoden van lenen, uitlenen en bankieren zoals die worden gezien met traditionele financiering. DeFi heeft ook geleid tot relatief nieuwe concepten zoals: opbrengst landbouw.
Het doel van DeFi is om de financiële wereld beschikbaar te maken voor iedereen (of voor iedereen die een internetverbinding heeft).
Wat heeft Bitcoin met DeFi te maken?
Op de meeste DeFi-platforms is nog steeds gebouwd slim contract platforms zoals Ethereum. Maar er zijn veel mensen die eigenaar zijn Bitcoin die ook mee willen doen. Dit heeft geleid tot een reeks oplossingen om Bitcoin-houders te helpen investeren in DeFi.
Bitcoin is de grootste cryptocurrency volgens marktkapitalisatie, dus het is niet verwonderlijk dat er vraag is naar oplossingen om Bitcoin-houders hun activa te laten gebruiken in de wereld van DeFi.
Hoe werkt Bitcoin DeFi?
Bitcoin DeFi werkt op verschillende manieren, afhankelijk van de blockchain waarop het wordt ingezet.
Bitcoin DeFi gebouwd op Ethereum:
Om hun Bitcoin-bezit op Ethereum te gebruiken, moeten Bitcoin-houders een token gebruiken zoals: Verpakte Bitcoin (WBTC). Wrapped Bitcoin is in wezen een 1:1-weergave van Bitcoin die op andere blockchains kan worden gebruikt. Op Ethereum de verpakte Bitcoin (WBTC) ERC-20 token kan op DeFi-platforms worden gebruikt, net als elk ander activum op de Ethereum-blockchain.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) is het eerste ERC20-token dat 1:1 wordt ondersteund door Bitcoin. Het is bedoeld om de representatieve en nieuwe use-cases van Bitcoin in de Ethereum-blockchain te brengen. pic.twitter.com/NtaKbZvsdm
— WBTC (@WrappedBTC) 23 mei 2019
Een Bitcoin-houder kan Bitcoin omzetten in WBTC en vervolgens lenen tegen WBTC om stablecoins te lenen met behulp van een platform zoals MakerDAO. Die stablecoins kunnen vervolgens opnieuw worden geïnvesteerd in het DeFi-ecosysteem. Deze strategie brengt het risico met zich mee dat de als onderpand gebruikte WBTC kan worden geliquideerd.
Bitcoin DeFi gebouwd op stapels:
Stacks is, net als Bitcoin, een onafhankelijke laag-1 blockchain. De Stacks- en Bitcoin-netwerken zijn verbonden via een proces genaamd Bewijs van overdracht. Om Stacks te minen, moeten miners Bitcoin naar het Bitcoin-netwerk sturen. Meerdere transacties op het Stacks-netwerk kunnen overeenkomen met één transactie op het Bitcoin-netwerk.
Een reeks DeFi-applicaties is mogelijk op de Stacks-blockchain, van het "stapelen" van het Stacks-token om beloningen te verdienen in Bitcoin, tot het verkennen van gedecentraliseerde applicaties (dapps) die bekende DeFi-strategieën bieden, zoals: staking en opbrengstlandbouw.
Bitcoin DeFi gebouwd op onderstam (RSK):
De RSK-blockchain werkt als een zijketen van de Bitcoin-blockchain en gebruikt Smart Bitcoin (RBTC) als utility-token. RBTC wordt gebruikt om smart contract-vergoedingen op de RSK-blockchain te betalen, net zoals ETH wordt gebruikt om vergoedingen te betalen op de Ethereum-blockchain.
Smart Bitcoin (RBTC) is 1:1 gekoppeld aan de prijs van Bitcoin (BTC). Omdat de RSK-blockchain een zijketen van Bitcoin is, is er een tweerichtingskoppeling tussen RBTC en BTC en kunnen de twee activa onderling uitwisselbaar tussen de twee blockchain-netwerken worden verzonden.
Bitcoin DeFi gebruiken om passief inkomen te genereren
Waarom zou iemand zijn Bitcoin in DeFi willen stoppen als ze in DeFi kunnen komen door Ethereum rechtstreeks te kopen? Veel mensen houden Bitcoin vast als een waardeopslag. Het gebruik van Bitcoin voor DeFi, hoewel niet zonder risico's, kan mogelijk ontgrendelen passief inkomen bovenop die winkel van waarde.
Welke Bitcoin DeFi-projecten zijn er?
- ? Verpakte Bitcoin (WBTC) – Een ERC-20-token op de Ethereum-blockchain is 1:1 gekoppeld aan de prijs van Bitcoin en wordt ondersteund door een equivalente hoeveelheid Bitcoin in een digitale kluis. Oorspronkelijk gestart door BitGo, Ren en Kyber, wordt WBTC nu onderhouden en beheerd door de WBTC DAO.
- ? Ren VM – Een netwerk waarmee cryptocurrencies inclusief Bitcoin kunnen worden verpakt en verzonden naar andere blockchains met behulp van de RenBridge.
- ? RSK (onderstam) – Een slimme contract-blockchain die werkt als een Bitcoin-zijketen en meerdere ondersteunt DeFi-platforms.
- ? DasDAO – Een decentrale autonome organisatie (DAO) het aanbieden van oplossingen voor het gebruik van Bitcoin in het DeFi-ecosysteem, werd BadgerDAO het slachtoffer van een Hack van $ 120 miljoen in de late 2021.
- ? Stacks – Een onafhankelijke laag-1-blockchain die is gekoppeld aan het Bitcoin-netwerk en een reeks dapps ondersteunt).
Wat brengt de toekomst voor Bitcoin DeFi?
Vanaf mei 2022 bijna $ 9 miljard waarde van Bitcoin was opgesloten in Wrapped Bitcoin (WBTC). Dat is meer dan een marktkapitalisatie van iets meer dan $ 4 miljoen (niet miljard) dollar aan het begin van 2020.
Hoewel de opkomst van WBTC een statistiek is die laat zien dat toenemende hoeveelheden Bitcoin-bezit naar DeFi stromen, zijn er nu een groeiend aantal wegen die Bitcoin-houders kunnen gebruiken om in DeFi te komen.
Welke Bitcoin DeFi-platforms en -protocollen het meest succesvol zijn, hangt af van hun veiligheid en duurzaamheid op de lange termijn, evenals van de beloningen die ze aan investeerders bieden.
Wil je een crypto-expert worden? Haal het beste van Decrypt rechtstreeks in je inbox.
Ontvang de grootste crypto-nieuwsverhalen + wekelijkse razzia's en meer!
Bron: https://decrypt.co/resources/what-is-bitcoin-defi-and-how-does-it-work