Er is een reden waarom gecentraliseerde uitwisselingen hebben gedomineerd, ondanks dat ze in strijd zijn met de kernprincipes van crypto.
Het volgende opinieartikel is geschreven door Dennis Jarvis, CEO van Bitcoin.com.
Het grove wanbeheer en de regelrechte fraude in 2022 door veel ondoorzichtige gecentraliseerde uitwisselingen drijft mensen terug naar de kernprincipes van crypto, zoals decentralisatie, zelfbewaring, transparantie en weerstand tegen censuur. Mensen wenden zich van nature tot DeFi (gedecentraliseerde financiering). Helaas is een groot deel van DeFi nog niet klaar om als geschikte vervanger op te treden.
In dit artikel zal ik het hebben over twee van de belangrijkste uitdagingen: hoe je DeFi toegankelijker kunt maken voor nieuwe gebruikers en hoe je de prestaties kunt verbeteren in vergelijking met gecentraliseerde services.
Het onboardingprobleem en de oplossing
Het probleem om nieuwe gebruikers DeFi te laten adopteren, is deels te wijten aan de gebruikerservaring (UX). Bitcoin.comAlex Knight, Head of Product Experience, heeft uitstekend werk geleverd schetsen de problemen en oplossingen van de UX-uitdagingen in web3-applicaties. Samengevat: het self-custodial web3-model leidt er over het algemeen toe dat ontwikkelaars een gebruikerservaring creëren die fundamenteel anders is dan wat mensen gewend zijn in het custodial web2-model - en dat zorgt voor enorme wrijving.
Het oplossen van het UX-probleem is een combinatie van slim ontwerp, educatie en incentives.
Op het gebied van design is de uitdaging om producten te maken die net zo vertrouwd en gebruiksvriendelijk zijn als de beste web2-analogen. Bij Bitcoin.com onze self-custodial multichain wallet-app biedt al lang een intuïtieve ervaring, maar alleen voor eenvoudige acties zoals het kopen, verkopen, verzenden en ontvangen van cryptovaluta. Naarmate we complexere DeFi-functies integreren, waaronder onze eigen gedecentraliseerde centrale Vers DEX, rechtstreeks in de app, is het van cruciaal belang dat de gebruikerservaring zo goed mogelijk niet te onderscheiden is van web2 terwijl uitsluitend web3-rails worden gebruikt.
Maar zelfs als web3 erin slaagt om pariteit te bereiken met web2 in termen van gebruiksgemak, is het nog steeds de uitdaging om mensen te overtuigen om de overstap te maken. Dit is waar onderwijs en prikkels om de hoek komen kijken. Onderwijs zal twee dingen doen: het vertrouwen in crypto herstellen en gebruikers voorbereiden om de overstap te maken. Incentives zullen het zetje geven dat vaak nodig is om iets nieuws te proberen.
Gelukkig is de cryptocurrency-ruimte bij uitstek geschikt om de perfecte combinatie van onderwijs en incentives te bieden. Ik heb erover geschreven de kracht van loyaliteitstokens in crypto, en het belang om ze goed te krijgen, en we hebben lang nagedacht over hoe we ze kunnen integreren in de Bitcoin.com ecosysteem.
Nu we ons eigen ecosysteemtoken VERSE hebben gelanceerd, kunnen we gaan experimenteren met manieren om geldelijke prikkels te gebruiken om mensen veilig naar gedecentraliseerde financiering te leiden, waar ze kunnen profiteren van de voordelen ten opzichte van CeFi (gecentraliseerde financiering). Een manier waarop we dat willen doen, is door nieuwkomers te belonen met VERSE-tokens voor acties zoals het veilig maken van een back-up van hun portemonnee.
Dit wordt ondersteund door onze nieuw gelanceerde CEX-educatieprogramma dat zal mensen belonen die getroffen zijn door insolventies van gecentraliseerde crypto-bedrijven, terwijl de acceptatie van gedecentraliseerde financiering en zelfbewaring wordt aangemoedigd.
Het uitvoeringsprobleem
Zelfs als u het probleem van het onboarden van nieuwe gebruikers oplost, faalt DeFi in zijn huidige iteratie in reactievermogen en marktomvang. Als een van deze ontbreekt, zullen de mensen niet komen of snel daarna vertrekken.
DeFi-responsiviteit is in beslag genomen onder wat als licht verkeer in web2 zou worden beschouwd. On-chain-capaciteit is niet in staat geweest om het DeFi-piekgebruik in 2021 aan te kunnen. Zelfs met de proliferatie van alt-L1's en het begin van live L2's, werd de on-chain blokruimte gemakkelijk overspoeld.
DEX-marktomvang vat het capaciteitsprobleem van DeFi samen. Ik laat crypto Twitter me hier helpen:
Merk op dat deze opmerkingen zijn geplaatst net voordat FTX implodeerde. Het is mogelijk dat de opvattingen van de auteurs van de tweets sindsdien zijn veranderd. Toch klinken hun kritiek waar: huidige DeFi-producten kunnen eenvoudigweg geen CEX's vervangen in termen van liquiditeit, volume en orderafstemming.
Het is een probleem voor de crypto-industrie wanneer veel van de grootste handelaren, marktmakers en voorstanders van crypto geen transacties kunnen uitvoeren of niet in omvang kunnen deelnemen op gedecentraliseerde platforms. Ze worden gedwongen om zich te verzamelen op risicovolle gecentraliseerde uitwisselingen, wat een zichzelf versterkende cyclus van afhankelijkheid van CEX's creëert.
In het verleden leken CEX's een afgesproken noodoplossing totdat cryptotechnologie op een plek was waar het in staat was om het over te nemen. Naarmate crypto meer aandacht kreeg, heb ik het gevoel dat de industrie als geheel zelfgenoegzaam werd, afgeleid door de hoeveelheid geld die binnenstroomde. Het gevoel was zoiets als: "Die dingen zullen op tijd worden opgelost."
Oplossing voor het uitvoeringsprobleem
Ik geloof dat de basiscrypto-technologische tools er allemaal zijn, of bijna. Een voorbeeld van een DEX die op acceptabel niveau kan concurreren met een CEX, is de op laag 2 gebaseerde dYdX-uitwisseling. Door gebruik te maken van zero-knowledge proof-systemen, kan dYdX transacties goedkoop en snel genoeg uitvoeren om te vergelijken met de responsiviteit van CEX's. Op dit moment, "het bestaande dYdX-product verwerkt ongeveer 10 transacties per seconde en 1,000 orderplaatsen/annuleringen per seconde, met als doel om ordes van grootte hoger op te schalen."
Nu ontbreekt het alleen nog aan vergelijkbare liquiditeit. Aangezien goede liquiditeit betere liquiditeit oplevert, is een constructieve eerste stap dat dYdX een orderboek en matching-engine gebruikt, een veel efficiëntere en winstgevendere manier om markten te maken. Het gebruik van een orderboek zou marktmakers moeten aantrekken om voldoende liquiditeit te bieden om DEX's vergelijkbaar te maken met CEX's.
Bovendien zal er liquiditeit komen nu het (weer!) duidelijk is dat u deze gecentraliseerde tussenpersonen niet kunt vertrouwen. Grote spelers in crypto moeten een gezamenlijke inspanning leveren om van CEX's naar DeFi-protocollen te gaan. Bitcoin.com, bijvoorbeeld, is er trots op uitgebreide DeFi-oplossingen aan te bieden. De Bitcoin.com Wallet, met tot nu toe meer dan 35 miljoen self-custodial wallets, blijft een belangrijke onboarding-tool, waarmee nieuwkomers gemakkelijk en veilig kunnen communiceren met gedecentraliseerde financiën.
De toekomst is DeFi
Laat u niet ontgoochelen door de tekortkomingen die ik hier heb geconstateerd. De waarheid is dat alle tekortkomingen van DeFi triviaal zijn in vergelijking met zijn sterke punten. DeFi maakt zelfbewaring van uw activa mogelijk, maar met het hulpprogramma waarop we zijn gaan vertrouwen van gecentraliseerde financiële instellingen; bijvoorbeeld ruilen tussen activa, rendement op uw vermogen behalen of uw vermogen gebruiken om leningen aan te gaan. Tot nu toe waren er voor deze financiële activiteiten altijd betrouwbare tussenpersonen nodig. De oplossingen voor de problemen van DeFi zijn haalbaar, wat in schril contrast staat met de diepgewortelde problemen in de traditionele financiële wereld. Uiteindelijk is DeFi het antwoord op de problemen van de traditionele financiële wereld.
Wat vindt u van het potentieel voor gedecentraliseerde financiering om gecentraliseerde financiering te vervangen? Deel uw mening in de opmerkingen hieronder.
Beeldkredieten: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Disclaimer: Dit artikel is alleen voor informatieve doeleinden. Het is geen direct aanbod of verzoek tot een aanbod om te kopen of verkopen, of een aanbeveling of goedkeuring van producten, diensten of bedrijven. Bitcoin.com geeft geen beleggings-, belasting-, juridische of boekhoudkundige adviezen. Noch het bedrijf, noch de auteur is verantwoordelijk, direct of indirect, voor enige schade of verlies veroorzaakt of vermeend veroorzaakt te zijn door of in verband met het gebruik van of vertrouwen op enige inhoud, goederen of diensten genoemd in dit artikel.
Bron: https://news.bitcoin.com/we-must-expedite-the-move-from-centralized-services-to-viable-defi-alternatives/