VK: tegen niet-geregistreerde Bitcoin ATM

De afgelopen jaren is het gebruik van Bitcoin-geldautomaten in het Verenigd Koninkrijk toegenomen. Met deze geldautomaten kunnen mensen met contant geld Bitcoin en andere cryptocurrencies kopen en verkopen.

Hoewel Bitcoin-geldautomaten een handige manier kunnen zijn om de cryptocurrency-markt te betreden, kunnen ze ook worden gebruikt voor illegale activiteiten zoals het witwassen van geld en terrorismefinanciering.

Dit is de reden waarom de Britse Financial Conduct Authority (FCA) hard heeft opgetreden tegen illegale en niet-geregistreerde Bitcoin-geldautomaten.

De strijd van de FCA tegen illegale Bitcoin ATM

De FCA is de regelgevende instantie die verantwoordelijk is voor het toezicht op de financiële dienstverlening in het Verenigd Koninkrijk.

Haar missie is om consumenten te beschermen, marktintegriteit te waarborgen en concurrentie in de financiële sector te bevorderen.

Als onderdeel van haar inspanningen om deze doelen te bereiken, heeft de FCA de groei van niet-geregistreerde en illegale Bitcoin Geldautomaten.

Volgens de FCA kan elk bedrijf dat een Bitcoin-geldautomaat wil exploiteren in de United Kingdom moet bij haar geregistreerd zijn als een cryptocurrency-bedrijf.

Dit komt omdat Bitcoin en andere cryptocurrencies op zichzelf als munten worden beschouwd en de FCA regelgevende autoriteit heeft over alle cryptocurrency-bedrijven die in het VK actief zijn.

Bovendien moet elk bedrijf dat een Bitcoin-geldautomaat exploiteert, voldoen aan de voorschriften ter bestrijding van witwassen (AML) en terrorismefinanciering (CTF).

Ondanks deze regelgeving zijn er talloze meldingen geweest van illegale en niet-geregistreerde Bitcoin-geldautomaten die in het VK actief zijn.

Bitcoin ATM-locatie

Deze geldautomaten bevinden zich vaak in gemakswinkels, bars en andere openbare plaatsen. Ze stellen individuen in staat om Bitcoin te kopen en verkopen zonder tussenkomst van een geregistreerd cryptocurrency-bedrijf, wat betekent dat ze mogelijk niet voldoen aan de AML- en CTF-regelgeving.

De FCA heeft op verschillende manieren hard opgetreden tegen deze illegale en niet-geregistreerde Bitcoin-geldautomaten. Ten eerste waarschuwde het het publiek voor de risico's van het gebruik van niet-geregistreerde geldautomaten. De FCA verklaarde dat niet-geregistreerde geldautomaten mogelijk niet voldoen aan de AML- en CTF-regelgeving, wat betekent dat mensen die ze gebruiken het risico lopen onbewust deel te nemen aan illegale activiteiten.

Ten tweede heeft de FCA handhavingsmaatregelen genomen tegen bedrijven die niet-geregistreerde Bitcoin-geldautomaten exploiteren.

In 2020 gaf de FCA een waarschuwing aan een bedrijf genaamd Buy2LetCars, dat een niet-geregistreerde Bitcoin-geldautomaat in Londen exploiteerde.

De FCA verklaarde dat Buy2LetCars geen geregistreerd cryptocurrency-bedrijf was en dat de Bitcoin ATM niet voldeed aan de AML- en CTF-regelgeving. De FCA waarschuwde het publiek ook dat het gebruik van de Bitcoin ATM van Buy2LetCars illegaal zou kunnen zijn.

Ten derde werkte de FCA samen met andere regelgevende instanties om het gebruik van niet-geregistreerde en illegale Bitcoin-geldautomaten te bestrijden. In 2020 werkte de FCA samen met de Metropolitan Police om een ​​niet-geregistreerde Bitcoin-geldautomaat in een Londense buurtwinkel te sluiten. De geldautomaat was gebruikt om meer dan £ 1.5 miljoen in contanten wit te wassen.

Britse inspanning om de industrie te reguleren

De acties van de FCA tegen illegale en niet-geregistreerde Bitcoin-geldautomaten maken deel uit van een bredere inspanning om de cryptocurrency-markt in het Verenigd Koninkrijk te reguleren.

Hoewel cryptocurrencies zoals Bitcoin al meer dan een decennium bestaan, zijn ze nog steeds een relatief nieuwe activaklasse. Als gevolg hiervan brengen investeringen in cryptocurrencies veel onzekerheid en risico's met zich mee.

Om deze risico's aan te pakken, heeft de FCA een aantal regelgevende maatregelen geïmplementeerd.

Het vereist bijvoorbeeld dat alle cryptocurrency-bedrijven die in het Verenigd Koninkrijk actief zijn, geregistreerd zijn bij de FCA. Bovendien moeten deze bedrijven voldoen aan de AML- en CTF-regelgeving.

Daarnaast heeft de FCA het publiek gewaarschuwd voor de risico's van beleggen in cryptocurrencies en heeft het richtlijnen opgesteld om consumenten te helpen weloverwogen investeringsbeslissingen te nemen.

Hoewel de acties van de FCA tegen illegale en niet-geregistreerde Bitcoin-geldautomaten misschien een klein onderdeel lijken van de algehele inspanningen om de cryptocurrency-markt te reguleren, vormen ze een belangrijk onderdeel van die inspanning.

Niet-geregistreerde geldautomaten worden vaak gebruikt om illegale activiteiten zoals witwassen en terrorismefinanciering mogelijk te maken. Door hard op te treden tegen deze geldautomaten, geeft de FCA een duidelijk signaal af:

"illegale activiteiten worden niet getolereerd op de cryptocurrency-markt."

Bovendien helpen de acties van de FCA consumenten te beschermen die zich mogelijk niet bewust zijn van de risico's die gepaard gaan met illegale en niet-geregistreerde Bitcoin-geldautomaten.

Door waarschuwingen te geven en handhavingsmaatregelen te nemen, helpt de FCA ervoor te zorgen dat consumenten weloverwogen beslissingen kunnen nemen over hun investeringen in de cryptocurrency markt.

Kritiek op de financiële autoriteiten van de Britse FCA

Sommige critici hebben echter aangevoerd dat de regelgevende maatregelen van de FCA te strikt zijn en innovatie op de cryptocurrency-markt kunnen belemmeren.