Er zijn aanzienlijke verschuivingen gaande in het ecosysteem van illegale actoren die cryptocurrency gebruiken. Volgens een rapport uit 2023 van TRM Labs is Bitcoin niet langer het favoriete middel van criminelen.
In het rapport staat: “Het multi-chain-tijdperk heeft een enorme impact gehad op de verspreiding van het illegale cryptovolume als geheel, waarbij het aandeel van Bitcoin kelderde van 97% in 2016 naar 19% in 2022. In 2016 was tweederde van het crypto-hackvolume voor Bitcoin bestemd; in 2022 was het goed voor iets minder dan 3%, waarbij Ethereum (68%) en Binance Smart Chain (19%) het veld domineerden. En hoewel Bitcoin in 2016 de exclusieve munteenheid was voor de financiering van terrorisme, was dit in 2022 vrijwel vervangen door activa op de TRON-blockchain, waarbij 92%. '
Gevolgen van de verschuiving
Het is duidelijk dat dit het adagium dat Bitcoin synoniem is met criminele activiteiten op zijn kop zet.
Sinds de oprichting heeft Bitcoin gefunctioneerd als een Schelling-punt vanwege het netwerkeffect, de marktdominantie en de liquiditeit, waardoor het een logische keuze is in cryptofinanciering.
(In het taalgebruik van de speltheorie is een Schellingspunt een natuurlijke oplossing in situaties waarin meerdere partijen beslissingen moeten nemen zonder directe communicatie. Deze punten zijn intuïtief duidelijk en berusten vaak op gedeelde verwachtingen of algemene kennis.)
Nu lijkt het er echter op dat er sprake is van een voortdurende scheiding van evenwichten, waarbij slechte actoren kiezen voor een ander convergentiepunt.
Beleidsafhaalrestaurants
Deze stap biedt een aantal belangrijke lessen vanuit beleidsperspectief.
Het benadrukt de noodzaak voor beleidsmakers om specifieke activa en blockchains die momenteel de voorkeur genieten van illegale actoren nauwkeurig te bestuderen en passende actie te ondernemen. Belangrijker nog is dat het een geschikt moment biedt om het huidige, algemene perspectief op digitale activa te vervangen door een genuanceerder perspectief, en tegelijkertijd beleidsverhalen over crimineel gebruik vorm te geven.
In de voortdurende discussie over het gebruik van crypto-assets bij de financiering van terrorisme wordt bijvoorbeeld vaak over het hoofd gezien dat Hamas feitelijk is gestopt met het accepteren van Bitcoin-donaties, om te voorkomen dat zijn sponsors worden onthuld.
Maar het allerbelangrijkste is dat deze verschuiving van illegale financiering, weg van Bitcoin, het eerste gedocumenteerde geval ooit is van grootschalige verplaatsing van criminaliteit in de wereld van crypto-activa. Het werpt licht op de veranderlijke aard van financiële criminaliteit, aangezien deze zich aanpast aan de weg van de minste weerstand.
Perspectieven uit de speltheorie
Bijgevolg maakt een speltheoretische lens (waarbij de spelers bestaan uit productontwikkelaars, toezichthouders, goede en slechte acteurs) een holistisch en genuanceerd beeld van de ruimte mogelijk. We kunnen zien dat in een dergelijke setting het samenspel van onafhankelijke acties en perspectieven talloze scenario's genereert, omdat het systeem zo met elkaar verweven is dat geen enkele groep spelers de uitkomsten alleen zelf kan bepalen.
Een speltheoretische kijk op illegale financiering legt de noodzaak bloot om in het criminele brein te stappen om de volgende stappen te voorspellen en dienovereenkomstig voor te bereiden. Beleidsvorming ter bestrijding van illegale geldstromen heeft doorgaans terugwerkende kracht, waarbij slechte actoren de eerste stappen zetten, die vervolgens worden bestudeerd als opkomende risico's voor dienovereenkomstige regelgeving. Nu de ruimte van digitale activa zich echter in een exponentieel tempo ontwikkelt, hebben we niet de luxe om deze ‘whack-a-mole’-benadering te volgen (wat toevallig de norm is bij het ontwerpen van traditionele financiële regelgeving).
De voortdurende golf van verdringing van misdaad uit de buurt van Bitcoin benadrukt de noodzaak om beleidsmakers te bewapenen met voorspellende systemen die toekomstige patronen van illegale geldstromen voorspellen. Een dergelijke aanpak zal de reactietijd op nieuwe bedreigingen enorm minimaliseren.
Initiatieven tegen misdaad
Lessen uit het veranderende gebruik van Bitcoin kunnen professionals op het gebied van de misdaadbestrijding ook helpen de onderscheidende kenmerken van georganiseerde misdaadsyndicaten te begrijpen. Een voorbeeld: misdaadorganisaties die nog steeds afhankelijk zijn van Bitcoin zouden een gebrek aan behendigheid in leiderschap betekenen. Bovendien kan de positie op een 'agility spectrum' helpen verdere bruikbare inzichten over elk syndicaat af te leiden, zoals het niveau van vindingrijkheid en technische expertise. Dit kan de rechtshandhaving ook helpen bij het inschatten van de unieke inspanningen die nodig zijn bij het bestrijden van elke misdaadbende. Een voorbeeld: misdaadsyndicaten die pionierden in de verschuiving van Bitcoin en (als gevolg daarvan) voorop lopen, zouden op een relatief hoger niveau van vindingrijkheid opereren, terwijl ze zich voortdurend aanpassen om door de mazen van het net te glippen.
Afsluitende Gedachten
De overstap van financiële criminaliteit naar Bitcoin werpt licht op de noodzaak van een meer genuanceerde aanpak voor het samenstellen van geschikte en dynamische regelgevings- en beleidskaders voor digitale activa en blockchains. Het benadrukt ook de gevaren van het toepassen van brede lijnen op het hele spectrum van cryptofinanciering, als het gaat om beleidsdebatten over crimineel gebruik.
Dit is een gastpost van Debanjan Chatterjee. De geuite meningen zijn volledig hun eigen meningen en weerspiegelen niet noodzakelijkerwijs die van BTC Inc of Bitcoin Magazine.
Bron: https://bitcoinmagazine.com/legal/game-theory-of-financial-crime-policy-takeaways-from-bitcoin