De Financial Superintendence of Colombia presenteerde een project dat duidelijkheid wil scheppen over hoe de banden tussen banken en virtual asset service providers (VASP's) in de toekomst zullen worden afgehandeld. Het document definieert bepaalde sleutelconcepten en bepaalt een reeks vereisten die banken moeten verifiëren voordat ze virtuele-activaserviceproviders als klanten accepteren.
Aanbieders van virtuele activadiensten worden gereguleerd in Colombia
Regulering wordt een belangrijk doel voor landen in Latam, waar de acceptatie van cryptocurrency in een aanzienlijk tempo groeit. Nu de Financieel toezicht van Colombia heeft gepresenteerd een document dat tot doel heeft normen vast te stellen met betrekking tot de vereisten waaraan cryptocurrency-uitwisselingen en bewaardiensten moeten voldoen om als klanten door banken te worden bediend. Het project definieert sleutelconcepten zoals virtual asset service providers (VASP's) en virtuele assets binnen het toepassingsgebied van de verordening.
Op dezelfde manier stelt het vast dat aanbieders van virtuele activadiensten verbonden moeten zijn met de UIAF, het financiële inlichtingenbureau van Colombia, en een actieplan moeten hebben om witwas- en terrorismefinancieringspogingen aan te pakken die mogelijk worden gedaan met behulp van hun platform.
Het project verwijst ook indirect naar de naleving van de reisregel die wordt gepromoot door de Financial Action Task Force (FATF). Daarin staat dat banken moeten verifiëren dat deze VASP's:
De technologische en operationele capaciteit om transacties met virtuele activa te controleren, evenals om de informatie van de initiator en de begunstigde van elke transactie te verkrijgen, te bewaren en door te geven.
Meer Vereisten
Het voorstel bepaalt dat de VASP's hun klanten duidelijke informatie moeten kunnen geven over de diensten die zij aanbieden en de risico's die aan deze diensten zijn verbonden, de kosten die aan deze diensten zijn verbonden en de virtuele activa die op hun platformen aanwezig zijn.
VASP's zullen ook een plan hebben om operationele en cyberbeveiligingsgerelateerde risico's aan te pakken om mogelijke hacks of platformproblemen aan te pakken die van invloed kunnen zijn op de manier waarop hun diensten aan hun klanten worden geleverd. Ook zullen banken de plicht hebben om hun verantwoordelijkheden te scheiden van die van VASP's, door klanten te vertellen dat alleen zij en deze platforms verantwoordelijk zijn voor VASP-gerelateerde problemen.
Het voorstel legt ook beperkingen op met betrekking tot investeringen. Er staat:
De onder toezicht staande entiteiten die gemachtigd zijn om middelen vast te leggen via depositoproducten of fondsen, moeten ervoor zorgen dat de verrichtingen van het storten en opnemen van middelen in financiële producten van deposito's of fondsen in naam van een VASP alleen worden uitgevoerd via niet-persoonlijke kanalen.
Het voorstel bevindt zich nog in de besprekingsfase en de financiële toezichthouder zal er tot 12 augustus suggesties over ontvangen.
Wat vindt u van het voorstel voor VASP-regulering in Colombia? Vertel het ons in de comments hieronder.
Beeldkredieten: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Disclaimer: Dit artikel is alleen voor informatieve doeleinden. Het is geen direct aanbod of verzoek tot een aanbod om te kopen of verkopen, of een aanbeveling of goedkeuring van producten, diensten of bedrijven. Bitcoin.com geeft geen beleggings-, belasting-, juridische of boekhoudkundige adviezen. Noch het bedrijf, noch de auteur is verantwoordelijk, direct of indirect, voor enige schade of verlies veroorzaakt of vermeend veroorzaakt te zijn door of in verband met het gebruik van of vertrouwen op enige inhoud, goederen of diensten genoemd in dit artikel.
Bron: https://news.bitcoin.com/financial-superintendence-of-colombia-presents-project-to-regulate-crypto-service-providers/