Family Office Cryptocurrency & Bitcoin Investeren eenvoudig gemaakt

Zeggen dat er veel gebeurt in de crypto-ruimte is een understatement. In de afgelopen jaren hebben cryptomarkten enkele van de meest uitdagende economische omstandigheden in een generatie doorstaan ​​met een wereldwijde pandemie, recordinflatie en, recentelijk, oorlog in Oekraïne. De belangstelling van reguliere investeerders blijft groeien, en experts voorspellen dat de waarden van Bitcoin en Defi zal in 2022 snel stijgen. Met de Crypto Assets-conferentie (Frankfurt) vorige week afronden en de Parijs Blockchain Week-top Paris deze week in het vooruitzicht, lijkt het een geschikt moment om crypto onder de lens van de family office te verdiepen.

Ondanks de groeiende populariteit staat crypto nog in de kinderschoenen, net als de investeringen van family office in deze ruimte. Volgens een recente Eenvoudig opiniepeiling van family offices en hun adviseurs blijft het moeilijk navigeren, waarbij 54% van de respondenten toegeeft een gebrek aan kennis van crypto te hebben.

Zich bewust zijn van dit feit is van vitaal belang, niet alleen voor family offices die mogelijk gespecialiseerde assistentie op dit gebied nodig hebben, maar ook voor verkopers die te maken hebben met family offices in deze ruimte. Hoewel family offices een investeringskracht hebben die vergelijkbaar is met die van instellingen, missen ze vaak de verfijning hiervan. Verschillende graden van professionalisering en verfijning zijn duidelijk. Dit omvat interne teams, processen, structuur en strategie. Er zijn ook verschillende besluitvormingsprocessen en investeringsmotieven aanwezig die het overwegen waard zijn.

Gezien de verschillende behoeften en overwegingen die family offices hebben bij het evalueren van de blootstelling aan cryptocurrency en de uitdagingen die dit met zich meebrengt voor cryptoleveranciers in deze ruimte, is Simple's Beoordeling van cryptocurrency uit 2022 is ontworpen met dit in gedachten. Het onderzoekt de technologie die ten grondslag ligt aan cryptocurrency, het ecosysteem van serviceproviders met bijzondere aandacht voor cryptobewaarders en gemeenschappelijke strategieën binnen deze groeiende en dynamische ruimte. Hier is een korte samenvatting van enkele van de belangrijkste behandelde punten.

Drie belangrijkste cryptobehoeften van family office

Als het op crypto aankomt, hebben family offices drie hoofdvereisten:

1. Opslag en bewaring

Zodra de beslissing is genomen om cryptocurrency te kopen, hebben family offices een pad nodig naar on-ramp fiat-valuta, volledige transacties en een plek om hun nieuwe activa op te slaan. Crypto-uitwisselingen en -makelaars vergemakkelijken cryptocurrency-transacties en crypto-wallets maken opslag mogelijk.

Family offices hebben te maken met strengere regelgeving, due diligence en de vraag naar meer veiligheid dan particuliere beleggers en hebben de infrastructuur nodig om aanzienlijke cryptocurrency-activa veilig op te slaan. Omdat cryptotransacties onomkeerbaar zijn, is veiligheid een belangrijk punt van zorg. Volgens Andrew Howard van Bitcoin Reserve is de grootste zorg van family offices de voogdij, en de meest voorkomende vraag is: "Waar moet mijn family office onze Bitcoin opslaan?"

De review is bedoeld om family offices te helpen deze vraag te beantwoorden. Het onderzoekt oplossingen voor het bewaren van cryptocurrency en onderzoekt custodians – externe entiteiten die de activa van klanten opslaan en beheren; technologiedienstverleners die klanten voorzien van de technologie om hun eigen bewaaroplossingen te bouwen; en aanbieders van hybride bewaring die elementen van de eerste twee categorieën combineren. Het onderzoekt ook de lagen die nodig zijn om digitale activa te beveiligen.

De belangrijkste uitkomst bij het selecteren van aanbieders van cryptobewaring is een drievoudige benadering die rekening houdt met regelgeving, verzekeringen en koppelingen met aanvullende financiële diensten, aangezien deze drie functies samen maximale veiligheid bieden en profiteren van digitale activa.

2. Kopen en verkopen

In de crypto-ruimte kan het kopen en verkopen van digitale activa worden beheerd via prime brokerages en handelsplatforms. In de traditionele financiële wereld zijn prime brokerages een onderdeel van de belangrijkste diensten die banken en financiële instellingen gewoonlijk aanbieden aan handelsgroepen zoals hedgefondsen of andere banken. Deze omvatten bewaarneming, handel en adviesdiensten.

Ondanks de aanzienlijke groei en waarde van de cryptomarkt, blijft het een onsamenhangend ecosysteem. Er zijn duizenden beurzen, maar er zijn weinig manieren om er overheen te handelen. Bovendien, hoewel Execution Management System (OEMS)-oplossingen gangbaar zijn, lossen ze niet de problemen op die prime brokers kunnen hebben bij het beperken van risico's, het correct beheren van de bewaring van activa en regelgevende overwegingen.

3. Het verkrijgen van indirecte blootstelling aan crypto en digitale activa

Voor family offices die de crypto-investeringsarena willen betreden zonder de last, verantwoordelijkheid of het risico van bewaring van hun digitale activa, beheerders van digitale activa en cryptofondsen en exchange-traded funds (ETF's) kunnen de oplossing zijn.

Fondsbeheerders bieden verschillende opties, van minimale investeringen, vergoedingsstructuren en liquiditeitsschema's tot verschillende beleggingsstrategieën. ETF's bieden duidelijke kansen met portefeuilles die zijn ontworpen om de groei van blockchain-technologie en cryptocurrencies te vangen. Deze twee manieren van indirecte investeringen bieden elk hun eigen kansen.

Elk van deze aspecten wordt in detail onderzocht en er is ook een marktdraaiboek voor cryptobedrijven die het family office-segment willen betreden.

Toonaangevende cryptobedrijven

Als u op zoek bent naar een shortlist van providers, vindt u hier een overzicht van bedrijven die vallen onder de use cases voor opslag en bewaring of kopen en verkopen:

Opslag- en bewaringsaanbieders (sommige omvatten handel):

Bakkt exploiteert een technologieplatform waarmee consumenten, bedrijven en instellingen de waarde van digitale activa kunnen ontsluiten. Het platform bevat een digitale portemonnee.

Bitkassier richt zich op het aanbieden van op maat gemaakte cryptocurrency-handelsdiensten aan family offices, vermogensbeheerders, zakelijke instellingen en banken.

BitGo biedt financiële diensten voor digitale activa en biedt institutionele beleggers en cryptoplatforms liquiditeit, bewaring en veiligheid.

bvnk biedt financiële diensten op basis van digitale activa en stelt haar klanten in staat hun digitale activa en fiat-valutaportefeuilles te beheren vanaf één enkele rekening, beveiligd door institutionele bewaring en koude opslag.

Coinbase institutioneel is gebouwd voor investeerders en instellingen die willen investeren in digitale activa. Het bedrijf biedt geïntegreerde oplossingen voor bewaring, een geavanceerd handelsplatform en eersteklas services.

Koper is een cryptocurrency-bewarings- en brokerageplatform voor institutionele beleggers. Het softwareplatform is verbonden met cryptocurrency-uitwisselingen zoals Bitfinex, BitMEX en Binance.

Cross River biedt een zeer veilig, API-gebaseerd bankplatform en een uitgebreide reeks producten die leningen, betalingen, risicobeheer en Banking-as-a-Service (BaaS)-aanbiedingen omvatten om verantwoorde financiële oplossingen te bieden.

Vuurblokken is een alles-in-één platform dat haar klanten helpt bij het opbouwen van hun digitale activabedrijf. Fireblocks stroomlijnt de bedrijfsvoering door alle exchanges, OTC's, tegenpartijen, hot wallets en custodians op één platform samen te brengen.

Gemini Trust Company, LLC is een cryptocurrency-uitwisseling en bewaarder van de volgende generatie waarmee klanten digitale activa zoals Bitcoin en Ether kunnen kopen, verkopen en opslaan.

HAYVN is een op digitale activa gerichte financiële instelling die betalingen, handel, bewaring, vermogensbeheer en onderzoek levert aan haar wereldwijde klantenbestand.

KORE-technologieën integreert grootschalige systemen van klanten met Hyper Protect-infrastructuur. Dit maakt volledig geautomatiseerde, digitaal gegenereerde certificaten van echtheid en eigendom mogelijk.

Grootboek ontwikkelt beveiligings- en infrastructuuroplossingen voor cryptocurrencies en blockchain-applicaties voor individuen en bedrijven, door gebruik te maken van een onderscheidende, gepatenteerde technologie.

Matrix biedt Regulated Trading Service, Secure Custodial Service en Multi-Fiat Pairs en streeft ernaar om de meest internationale gereguleerde exchange unicorn in Azië te worden.

Metamask Institutioneel is een instellingsconforme uitbreiding van de DeFi-portemonnee, MetaMask. Ze bieden ongeëvenaarde toegang tot DeFi zonder afbreuk te doen aan de door de instelling vereiste beveiliging, operationele efficiëntie of nalevingsvereisten.

Nydig biedt een volledig pakket van institutionele prime brokerage-, uitvoerings- en bewaringsdiensten voor digitale activa. Het bedrijf levert Bitcoin-producten in verschillende sectoren, van banken en verzekeringen tot fintech en non-profitorganisaties.

Paxos is een financieel technologiebedrijf dat blockchain-oplossingen levert voor wereldwijde financiële instellingen. Het paradepaardje van Paxos is Bankchain, een volgende generatie platform-as-a-service (PaaS) blockchain-afwikkelingsoplossing.

qredo is ook een pionier in het eerste gedecentraliseerde trustless multi-party computation (MPC) bewaarnetwerk, waarmee ze bewaring, native cross-chain swaps en platformonafhankelijke liquiditeitstoegang kunnen bieden.

Raadsel & code is een Europees bedrijf dat blockchain-interfaceoplossingen levert. De hard- en softwarestacks stellen bedrijven in staat om de uitdagingen van onze digitale samenleving aan te gaan, zoals machine-identiteit, productherkomst en supply chain management.

SEBA Bank AG biedt transactiebankdiensten aan voor crypto- en fiatrekeningen; bewaardiensten, waaronder beveiligde opslag van crypto-activa op militair niveau; handels- en liquiditeitsbeheerdiensten voor cryptoactiva en fiatvaluta; en meer.

Sygnumbank is een specialist in digitale activa en 's werelds eerste gereguleerde bank voor digitale activa. De klanten van Sygnum kunnen hun gestorte CHF, USD, EUR en SGD gebruiken om te investeren in toonaangevende digitale activa.

Tangan is een white-label blockchain-bewaarder. Het Duitse bedrijf biedt oplossingen voor crypto-wallets en infrastructuur voor blockchain, inclusief bewaring voor zowel Bitcoin als Ethereum.

Zodia Bewaring biedt bewaring voor crypto-activa, ontworpen om instellingen in staat te stellen veilig te beleggen in opkomende activa die de manier waarop financiële markten werken transformeren.

Kopen & verkopen (sommige inclusief bewaarneming- en andere diensten):

BCB-groep is een crypto-toegewijde betalingsdienstaanbieder, die enkele van de belangrijkste klanten in de branche bedient, waaronder Coinbase en Kraken. BCB Group biedt betalingsdiensten in meer dan 20 valuta's, FX, cryptocurrency-liquiditeit en bewaring van digitale activa.

bequant heeft een breed scala aan producten, waaronder prime brokerage, bewaring, fondsadministratie verbeterd door een institutioneel handelsplatform dat lage latentie, liquiditeit en directe markttoegang biedt.

Binance's platform biedt een ongeëvenaard portfolio van cryptoproducten en -aanbiedingen, waaronder handel en financiën, onderwijs, gegevens en onderzoek, sociaal welzijn, investeringen en incubatie, en meer.

Bitcoin reserveren biedt twee serviceniveaus: Flash en Concierge. Flash bedient serieuze beginners en investeerders om dagelijks Bitcoin ter waarde van meer dan € 1,000 te kopen. Conciërge is voor HNWI's en instellingen die bitcoin willen kopen voor meer dan € 50,000.

BlockFi is een crypto-financiële dienstverlener die zich richt op het benutten van de kracht van cryptocurrencies en blockchain-betalingsrails om een ​​wereldwijd toegankelijk platform voor crypto-vermogensbeheer te creëren.

Ijver is een mobile-first blockchain die is geoptimaliseerd voor peer-to-peer-betalingen met alleen een mobiel nummer. Met een Ethereum-compatibele technologie verandert Celo crypto in bruikbaar geld met een systeem met meerdere activa.

Celsius Het Celsius-netwerk is een financieel technologieplatform dat rentedragende spaarrekeningen, leningen en betalingen met digitale en fiat-activa aanbiedt.

Circle heeft drie hoofdproducten: Circle-account helpt de groei te versnellen door rechtstreeks vanuit de bron toegang te krijgen tot USDC, Circle Yield helpt bij het toewijzen aan op crypto gebaseerde investeringen en SeedInvest biedt een netwerk om te investeren.

coinflex lost de afwikkelingsproblemen op met in contanten afgewikkelde Bitcoin-futurescontracten die momenteel op de markt worden aangeboden en biedt methoden met een hoge hefboomwerking om de blootstelling aan Bitcoin en andere cryptocurrency af te dekken.

Crypto.com is een cryptocurrency-uitwisselingsapp die handelen, beleggen, staken, portefeuilles, NFT's en meer ondersteunt. Deze exchange biedt meer dan 250 verschillende valuta's.

Genesis vergemakkelijkt digitale valutahandel, leningen en transacties. Hun platform biedt één toegangspunt voor de handel in digitale activa, derivaten, lenen, uitlenen, bewaring en prime brokerage-diensten.

Interactive Brokers biedt makelaarsdiensten die zich richten op brede markttoegang, lage kosten en uitvoering van transacties. Klanten kunnen aandelen, opties, futures, forex, obligaties en fondsen verhandelen vanaf één enkele geïntegreerde rekening.

Kraken is een cryptocurrency-uitwisselingsplatform dat zowel crypto- als fiat-handel biedt. Het levert ook prijsinformatie aan Bloomberg Terminal.

Nexo is een alles-in-één platform waar klanten hun digitale activa veilig kunnen opslaan, maar ook kunnen kopen, ruilen en lenen tegen BTC, ETH en meer.

OSL is een platform voor digitale activa dat Software-as-a-Service, makelaardij, uitwisseling en bewaardiensten levert aan instellingen en professionele beleggers.

Rivier financieel is een klantgerichte financiële instelling gevestigd in San Francisco, toegewijd aan het leveren van financiële producten en diensten waarmee haar klanten de enorme mogelijkheden van Bitcoin kunnen benutten.

TROY Trade is een prime broker die zich richt op cryptohandel en vermogensbeheer. Het biedt cryptomakelaardijdiensten voor institutionele klanten en handelaren, waaronder spot- en margehandel, derivaten, gegevens, bewaring, uitlenen en uitzetten.

nulcap biedt digitale activa-uitvoering, verzekerde bewaring en rendementsproducten aan vooruitstrevende investeerders en instellingen wereldwijd.

Waar gaat het met cryptocurrency naartoe?

Crypto is een uitdagende ruimte vol lawaai en hype, waardoor het moeilijk navigeren is. Daarom is het van vitaal belang dat family offices en adviseurs tijd investeren om te begrijpen hoe ze het best aan deze primaire vereisten kunnen voldoen om hun investeringen veilig te stellen en te laten groeien.