De staten van de Europese Unie zijn bijeengekomen om een nieuwe limiet vast te stellen voor contante aankopen en om de controles op cryptocurrency-transacties te versterken. Op 6 november stemde het blok ermee in om een limiet van € 10,000 ($ 10,557) te stellen aan contante betalingen en om sterker toezicht uit te oefenen op cryptotransacties van meer dan 1,000 euro ($ 1,055).
Europese Unie om het gebruik van contant geld te beperken, zogenaamd om het witwassen van geld te bestrijden
De landen van de Europese Unie hebben aangekondigd een reeks nieuwe richtlijnen om het gebruik van contant geld en andere alternatieve valuta zoals crypto voor criminele doeleinden moeilijker te maken. Op 6 november keurde het blok een nieuwe limiet goed voor contante betalingen, die maximaal € 10,000 ($ 10,557) mogelijk maakt in alle landen die deel uitmaken van de unie. Landen mogen de limiet echter nog verder verlagen.
Momenteel heeft Spanje in dit opzicht een van de laagste limieten, waardoor burgers slechts tot € 1,000 ($ 1,055) contant kunnen betalen. Maar de Europese Centrale Bank (ECB) uitgedrukt het was het hier in 2018 niet mee eens, toen de instelling de maatregel kwalificeerde als "onevenredig" omdat het het gebruik van contant geld als een effectief wettig betaalmiddel zou kunnen beperken.
Niet alleen contante betalingen worden getroffen door deze nieuwe reeks maatregelen. Andere sectoren, waaronder sieraden en goudsmeden, zullen ook te maken krijgen met verhoogde controle van de organisatie.
Zbynek Stanjur, minister van Financiën van de Tsjechische Republiek, verklaarde:
Contante betalingen van meer dan 10,000 euro zijn onmogelijk. Anoniem blijven bij het kopen of verkopen van crypto-activa zal veel moeilijker zijn. Je verschuilen achter verschillende lagen van bedrijfseigendom zal niet langer werken. Het zal nog moeilijker zijn om vuil geld wit te wassen met sieraden of goudsmeden.
Het blok zal ook een nieuwe landensysteemclassificatie introduceren die het niveau van naleving van elk van de aanbevelingen van de Financial Action Task Force (FATF) weergeeft, inclusief grijze en zwarte lijsten.
Crypto-transacties ook inbegrepen
Zoals Stanjur zei, zullen cryptocurrencies ook worden opgenomen als onderdeel van deze reeks maatregelen. De Europese Unie was het erover eens dat cryptotransacties met een waarde van meer dan € 1,000 ($ 1,055) due diligence-onderzoeken zullen ondergaan door de virtual asset service providers (VASP's) die hen faciliteren.
Ook zal de Europese Unie VASP's onderwerpen aan hetzelfde niveau van toezicht op de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering waar andere financiële instellingen al mee te maken hebben. Deze beurzen en bewaargevers zullen risicobeperkende elementen moeten introduceren bij het omgaan met zelfgehoste portefeuilles, en andere specifieke maatregelen die gericht zijn op het controleren van grensoverschrijdende betalingen met behulp van cryptocurrency.
Wat vindt u van de laatste reeks maatregelen ter bestrijding van het witwassen van geld die door de Europese Unie zijn aangenomen? Vertel het ons in de comments hieronder.
Beeldkredieten: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Disclaimer: Dit artikel is alleen voor informatieve doeleinden. Het is geen direct aanbod of verzoek tot een aanbod om te kopen of verkopen, of een aanbeveling of goedkeuring van producten, diensten of bedrijven. Bitcoin.com geeft geen beleggings-, belasting-, juridische of boekhoudkundige adviezen. Noch het bedrijf, noch de auteur is verantwoordelijk, direct of indirect, voor enige schade of verlies veroorzaakt of vermeend veroorzaakt te zijn door of in verband met het gebruik van of vertrouwen op enige inhoud, goederen of diensten genoemd in dit artikel.
Bron: https://news.bitcoin.com/european-union-to-put-a-10000-euro-limit-on-cash-payments-transactions-over-e1000-in-crypto-will-be-scrutinized/