Volgens de laatste richtsnoer van de Zuid-Afrikaanse toezichthouder voor de banksector, Prudential Authority, betekent risicobeoordeling niet dat financiële instellingen risico's moeten vermijden of elimineren via de groothandelsbeëindiging van klantrelaties met entiteiten zoals aanbieders van crypto-activadiensten. In plaats daarvan wil de toezichthouder dat financiële instellingen alleen "risicovermindering" overwegen wanneer het "risico te groot is om succesvol te beheren".
Een bedreiging voor de financiële integriteit
De belangrijkste toezichthouder van de banksector in Zuid-Afrika, de Prudential Authority, heeft gezegd dat de beslissingen van sommige banken om relaties met crypto-entiteiten te beëindigen "een bedreiging kunnen vormen voor de financiële integriteit in het algemeen." Bovendien suggereerde de toezichthouder dat het volledig vermijden van cryptocurrency-entiteiten de risicobeheerprocessen van banken mogelijk zou kunnen verzwakken.
Volgens een Begeleidingsnota verzonden naar financiële instellingen door Fundi Tshazibana, de CEO van Prudential Authority, kan de verwijdering van crypto-entiteiten zoals uitwisselingen uit het banksysteem "mogelijk ondoorzichtigheid creëren in het financiële gedrag van de betrokken personen of entiteiten." Hetzelfde elimineert ook de mogelijkheid om risico's zoals het witwassen van geld, terrorismefinanciering en proliferatiefinanciering te behandelen, aldus de acht pagina's tellende begeleidende nota.
De opmerkingen van Tshazibana komen meer dan zes maanden nadat rapporten naar voren kwamen dat bepaalde Zuid-Afrikaanse financiële instellingen opzeggingsberichten hadden gestuurd naar klanten die geautomatiseerde cryptocurrency-arbitragediensten aanboden. Zoals voorheen gerapporteerd door Bitcoin.com News eind 2021 drong een van de banken, Standard Bank, er destijds op aan dat de beëindiging van diensten aan crypto-entiteiten bedoeld was om de naleving door de financiële instelling van de regelgeving te waarborgen.
In de begeleidingsnota, die ook naar de onafhankelijke auditors van de respectievelijke instellingen moet worden gestuurd, dringt de CEO er in plaats daarvan bij banken op aan om de relevante risicobeoordeling uit te voeren voor elke crypto-activa (CA) of crypto-activaserviceprovider (CASP). Tshazibana legt uit:
Het is dus verstandig dat banken in staat zijn om CA/CASP-gerelateerde klanten te categoriseren door middel van een risicobeoordeling die banken zal helpen bij het bepalen van het juiste niveau van [witwassen van geld, financiering van terrorisme, financiering van proliferatie] die nodig zijn, in tegenstelling tot tot totale vermijding, in overeenstemming met de toepassing van een op risico's gebaseerde benadering.
De CEO voerde aan dat de beslissing om de risico's te verminderen of de service te beëindigen alleen mag worden genomen nadat het "risico van een bepaald bedrijf of een bepaalde klant te groot is om succesvol te beheren."
'Een grote stap voorwaarts voor crypto'
Farzam Ehsani, CEO van een Zuid-Afrikaans crypto-uitwisselingsplatform genaamd Valr, reageerde op de laatste richtlijn van de Prudential Authority en zei in een tweet dat de argumenten van de toezichthouder aangeven dat het nu de voordelen van het monitoren van crypto-transacties begrijpt. Ehsani gaf ook zijn mening over wat de begeleidingsnota betekent voor de crypto-industrie. Hij zei:
“Naar mijn mening is dit een grote stap voorwaarts voor crypto, voor Zuid-Afrika en voor de banken zelf. Het is vooral handig voor bedrijven in de cryptowereld die op verantwoorde wijze producten proberen te bouwen om mensen te dienen. Risico's en slechte spelers blijven uiteraard in crypto (zoals ze elders doen) en banken zullen niet meteen alle cryptobedrijven gaan bankieren."
De Valr-baas voerde ook aan dat de nieuwste begeleidingsnota Zuid-Afrika waarschijnlijk "in de goede richting zal sturen om nieuwe technologieën en innovatie in het land te laten bloeien".
Registreer hier uw e-mailadres om een wekelijkse update over Afrikaans nieuws in uw inbox te ontvangen:
Wat is uw mening over dit verhaal? Laat ons weten wat je ervan vindt in de comments hieronder.
Beeldkredieten: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons
Disclaimer: Dit artikel is alleen voor informatieve doeleinden. Het is geen direct aanbod of verzoek tot een aanbod om te kopen of verkopen, of een aanbeveling of goedkeuring van producten, diensten of bedrijven. Bitcoin.com geeft geen beleggings-, belasting-, juridische of boekhoudkundige adviezen. Noch het bedrijf, noch de auteur is verantwoordelijk, direct of indirect, voor enige schade of verlies veroorzaakt of vermeend veroorzaakt te zijn door of in verband met het gebruik van of vertrouwen op enige inhoud, goederen of diensten genoemd in dit artikel.
Bron: https://news.bitcoin.com/south-african-banking-regulator-de-risking-crypto-firms-potentially-creates-opacity-in-financial-conduct/