Milo Credit, een in Miami gevestigd bedrijf, biedt door Bitcoin ondersteunde hypotheken aan zodat consumenten huizen kunnen kopen zonder hun munten te verhandelen.
Het verkopen van cryptocurrency voor fiat-valuta is een belastbare gebeurtenis in de Verenigde Staten, net als in de meeste andere landen.
Dit betekent dat eventuele winsten of verliezen die sinds de aankoop zijn behaald, worden belast op het moment van verkoop, zoals vereist door de bevoegde overheid. Als de cryptohouder winst maakt op de verkoop, kan de belastingschuld aanzienlijk zijn.
Gebruikers moeten de waarde van het onroerend goed houden
Volgens rapporten heeft een man uit Florida, Vincent Burniske genaamd, een "30-jarige hypotheek met vaste rente ontvangen, gedekt door een deel van zijn Bitcoin- en Ethereum-activa."
De hypotheek van Milo Credit belooft huiseigenaren in staat te stellen "uw cryptocurrency te gebruiken om in onroerend goed te investeren". Ons plan is vergelijkbaar met dat van jou - blijf HODLen.'
De tarieven zijn zo laag als 3.95 procent, volgens de website, met de cryptocurrency in bewaring gehouden door Gemini en Coinbase.
Het aanbod van cryptohypotheken heeft een maximaal leenbedrag van $ 5 miljoen, maar het vereist dat ten minste 100 procent van de leenwaarde in cryptocurrency wordt beveiligd tegen de lening.
In tegenstelling tot standaardhypotheken, die zo laag kunnen zijn als 3.5 procent van de leningswaarde, vereist deze cryptohypotheek dat u de volledige waarde van het onroerend goed dat u verwerft in cryptocurrency aanhoudt.
De cryptocurrency wordt vervolgens ondergebracht in afzonderlijke subaccounts bij Gemini en Coinbase om te garanderen dat alle munten gescheiden worden gehouden.
Geen kredietscore vereist
Milo Credit vereist echter geen FICO-kredietscore om een hypotheek te krijgen. De waarde van de cryptocurrency wordt als voldoende beschouwd om de kredietwaardigheid te waarborgen.
Deze kleine lettertjes kunnen verwoestend zijn voor veel mensen die worstelen om op de vastgoedladder te komen.
6ix9ine heeft een video gemaakt die laat zien hoe je rijk kunt zijn zonder in de huidige cultuur in aanmerking te komen voor een hypotheek.
Later onthulde hij dat het geld in de video een schijnvertoning was, maar de boodschap resoneert nog steeds met veel alternatieve investeerders en werknemers in de gig-economie.
Om in aanmerking te komen voor een hypotheek, moeten zelfstandigen eerst een aantal hindernissen nemen. Bij de meeste hypotheken moet u een goede kredietscore hebben.
Het hebben van een behoorlijke kredietscore is echter niet de enige vereiste; je kunt ook worden afgewezen als je er geen hebt.
Moeten gebruikers zich ergens zorgen over maken?
Een standaard hypotheek kan voor problemen zorgen als de huizenmarkt daalt, waardoor u overwaarde in uw woning verliest.
Dit is de situatie waarin u meer verschuldigd bent dan de waarde van uw woning. Als je een hypotheek van $ 100,000 hebt op een huis van $ 120,000 en de huizenmarkt daalt met 20%, dan is je huis $ 96,000 waard, maar je bent nog steeds $ 100,000 verschuldigd.
In andere situaties kan de bank extra onderpand vragen of in het ergste geval beslag leggen op uw woning.
Tijdens de hypotheekcrisis van 2008 werden honderdduizenden huizen in beslag genomen.
Met een cryptohypotheek daarentegen kon je vertrouwen op de prijs van Bitcoin om je huis te beveiligen.
LEES OOK: ECB en Eurosysteem gaan experimenteren met prototype van digitaal europroject
Andrew is een blockchain-ontwikkelaar die tijdens zijn afstuderen zijn interesse in cryptocurrencies ontwikkelde. Hij is een scherp waarnemer van details en deelt zijn passie voor schrijven samen met het zijn van een ontwikkelaar. Zijn backend-kennis over blockchain helpt hem een uniek perspectief te geven aan zijn schrijven
Bron: https://www.thecoinrepublic.com/2022/04/30/breaking-bitcoin-backed-mortgage-to-allow-home-purchasing-without-a-credit-score/