Ongeoorloofd Bitcoin de activiteit is het afgelopen decennium sterk gedaald en is nu goed voor minder dan 1% van het BTC-gebruik. Maar oude banken zijn misschien wel de grootste boosdoeners als het gaat om misdaad en witwassen.
Crypto-analist PlanB geplaatst een grafiek op Twitter die laat zien hoe misdaadgerelateerd gebruik van Bitcoin daalde tussen 2012 en 2020. "Minder dan 1% van het Bitcoin-gebruik wordt geassocieerd met 'misdaad'", zei de pseudonieme Nederlandse investeerder, uitvinder van de stock-to-flow (S2F) model.
De kaart van de Chainalysis Crime Rapporteer 2022 laat zien dat de illegale activiteit waarbij Bitcoin betrokken was een piek bereikte van ongeveer 7% in 2012. Het daalde scherp tot 1% het volgende jaar na de sluiting van de Silk Road darknet-marktplaats (DNM) van Ross Ulbricht.
Bitcoin oplichting vrijwel tot stilstand gekomen in 2017 en 2018 na de sluiting van AlphaBay DNM. In 2019 trok het wat aan tot het huidige niveau van minder dan 1%. Dankzij het PlusToken Ponzi-schema van $ 2.25 miljard.
Bitcoin-misdaden: regelgeving zorgt voor transparantie
Vroege Bitcoin-visionairs legden de nadruk op vrijheid, autonomie en democratie. Maar er zijn enkele nieuwe verhuizers welkom geheten regulatie als oplossing voor de vertrouwensproblemen die de crypto-industrie hebben getroffen.
Waarnemers zeggen dat de afnemende illegale Bitcoin-activiteit het gevolg kan zijn van regulering. Het is deze verordening die heeft bijgedragen aan transparantie en geloofwaardigheid van het Bitcoin-netwerk.
“De hoge acceptatie van Bitcoin is een tweesnijdend zwaard. Het trekt hackers aan omdat ze [een] hogere prijs najagen”, zegt Slava Demchuk, mede-oprichter van crypto-antiwitwastool AMLBot.
“Tegelijkertijd wordt het gemakkelijker om illegale transacties op de Bitcoin-blockchain te volgen. Regelgeving, de groei van AML- en KYC-beleid en de ontwikkeling van blockchain-analyse maken het voor criminelen moeilijk om zich te verbergen.”
Demchuk zei: “Aan de andere kant is BTC de meest populaire crypto en zal het het belangrijkste doelwit blijven voor hackers. Slechts 1% van alle cryptotransacties is gerelateerd aan criminele activiteiten, wat betekent dat de crypto-industrie op de goede weg is.”
Over de hele wereld richten overheidsinstanties zich niet alleen op crypto-investeerders met belastingen, maar ook met verplichte registratie en volledige openbaarmakingsregels.
Deze nieuwe golf van regulering vormt een tegenstrijdigheid omdat enkele van de sterkste eigenschappen van Bitcoin privacy en autonomie zijn. Staatsregulering lijkt de prijs te zijn die de cryptogemeenschap zal moeten betalen voor opname in de reguliere economie.
Regelgevers verstevigen grip op crypto
Crypto-regulering heeft meestal als thema het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Een reeks overvallen heeft de zaak van crypto niet geholpen, met slachtoffers die regeringen opriepen om in messiaanse kleding de chaos in te waden.
Regelgevers verstevigden hun greep op cryptocurrency na de ineenstorting van meerdere miljarden dollars van de Terra blokketen in mei. Meer recentelijk heeft de spectaculaire ineenstorting van FTX-uitwisseling betekent dat regulering een belangrijk aandachtsgebied is geworden voor regeringen over de hele wereld.
Vanaf het begin had de bestaande wetgeving echter niet kunnen anticiperen op de opkomst van gedecentraliseerde valuta's zoals Bitcoin, die gedijen op hun vrijheid van controle door de overheid.
Regelgevers hoopten op effectieve wetgevende controle. Maar ze hadden moeite om crypto-activa te kwalificeren als handelswaar of financiële instrumenten. Dat komt omdat digitale valuta's niet in gemakkelijk te definiëren financiële categorieën vallen.
Velen blijven onbeslist over hoe ze te definiëren. In de VS zei de Securities and Exchange Commission (SEC) bijvoorbeeld dat ze veel cryptocurrencies als effecten beschouwt. Security wetten dit toepassen naar portemonnees en uitwisselingen waar nodig.
In Europa zijn de meeste jurisdicties het erover eens dat cryptocurrencies moeten worden gereguleerd als er winst- of dividendrechten aan verbonden zijn. Regelgevers zeggen dat dit crypto vergelijkbaar maakt met traditionele financiële instrumenten.
"Regulering is onvermijdelijk", zegt Laura K. Inamedinova, oprichter en CEO van Web3-outfit LKI-advies, Vertelde BeInCrypto in een interview.
"Met de recente crash van TerraUSD en ineenstorting van FTX, zullen nieuwe regels voor BTC investeerders waarschijnlijk beschermen en bijdragen aan een betere financiële stabiliteit in het ecosysteem", zei ze, eraan toevoegend: "Wat velen niet erkennen, is dat innovatie binnen het Bitcoin-netwerk en de aantrekkelijkheid ervan voor grote spelers op de markt zal alleen groeien als er een duidelijk, transparant wettelijk kader wordt gecreëerd.”
Banken zijn de grootste boosdoeners bij het witwassen van geld
Bitcoin is opgevat als een anti-autoritaire uitvinding waarbij onbemiddelde zaken peer-to-peer worden gedaan. Maar het gebrek aan interne controles, waardoor gebruikers hun eigen discretie moeten gebruiken, is uitgebuit door mensen met criminele motieven.
Chainalysis zegt dat crypto-gebaseerde misdaad een nieuw record bereikte in 2021. Illegale adressen ontvingen in de loop van het jaar $ 14 miljard, tegen $ 7.8 miljard in 2020.
Maar het cijfer verbleekt in vergelijking met de hoeveelheid geld die is witgewassen door oude commerciële banken. Een eerdere VN verslag schat de hoeveelheid vermeende illegale geldstromen die banken elke dag faciliteren op 2.7 miljard dollar.
In 2018, Thomas Borgen, CEO van Danske Bank afgetreden over een schandaal waarbij $ 234 miljard zou zijn witgewassen via zijn Estse filiaal gedurende de acht jaar tot 2015. De Britse bankgroep HSBC Holdings betaalde een paar jaar geleden miljarden dollars aan boetes voor het witwassen van geld en andere financiële misdrijven.
In de VS betaalde HSBC 1.92 miljard dollar voor het helpen van Mexicaanse drugsbaronnen bij het witwassen van geld. Het betaalde ook enkele miljoenen in Hong Kong voor systemische tekortkomingen.
In hetzelfde jaar zouden Europese topbanken naar verluidt rijke klanten over het hele continent hebben geholpen $ 63 miljard van meerdere regeringen te stelen door belastingteruggaven te doen waar ze geen recht op hadden.
De diefstal was gecentreerd rond een complex schema van handelsaandelen waarbij ook hedgefondsen en grote internationale commerciële advocatenkantoren betrokken waren, aldus de Cumex-bestanden. Dit was een journalistiek onderzoek dat 180,000 geheime documenten beoordeelde.
"Bitcoin is betrouwbaar, zonder toestemming en openbaar, dus criminelen gebruiken het niet veel," zei een gebruiker reageert op de tweet van PlanB.
“Fiat wordt nog steeds het meest gebruikt voor misdaden, maar de media en de regeringen zijn druk bezig met het verspreiden van het verhaal dat Bitcoin voornamelijk wordt gebruikt voor illegale activiteiten. De gegevens spreken voor zich”, voegde de gebruiker eraan toe.
Vaarwel Fiat Cash!
Inamedinova van LKI legde uit dat illegale Bitcoin-activiteit veel misvattingen met zich meebracht. “Het Bitcoin-netwerk kan worden gebruikt om geld wit te wassen. Maar het is slechts een pion in het grote criminele web', meende ze. Ze wees ook op de schuld van fiat-valuta's.
Aangezien fiat-valuta faalt, hyperbitcoinisatie wordt een dystopische weddenschap. Bitcoiners wachten op statelijke actoren om hun eigen wereld in brand te steken en burgers naar crypto te drijven. Ze hebben al de infrastructuur ontwikkeld die nodig is om de fiat-hegemonie te verstoren.
Er is een eindige hoeveelheid Bitcoin die ooit in omloop kan komen. Fiat kan echter worden opgeblazen door reservebankdrukpersen. Bijna veilig voor grillige staatsautoriteiten, is BTC noodgeld, klaar voor elke natie waarvan de mensen het nodig hebben.
De afnemende zwendelactiviteit waarbij Bitcoin betrokken is, maakt de zaak van het activum als alternatieve valuta nog sterker.
Een eerder rapport van Enrique en Eduardo Aldaz-Carrol gepubliceerde op de Brookings Institute-website onthulde dat Bitcoin de sleutel is om landen te helpen corruptie en ongeoorloofde overdrachten te bestrijden.
Disclaimer
De informatie die in onafhankelijk onderzoek wordt verstrekt, geeft de mening van de auteur weer en vormt geen beleggings-, handels- of financieel advies. BeinCrypto raadt af om cryptocurrencies te kopen, verkopen, verhandelen, aan te houden of erin te investeren
Bron: https://beincrypto.com/bitcoin-crime-drops-historic-lows-time-legacy-banks-got-act-together/